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◎每經記者 萬敏

工(gong)行海外(wai)分(fen)行涉嫌洗錢的風(feng)波(bo)持續發酵。

2月(yue)20日，工商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)有(you)關負責人就該(gai)行(xing)(xing)(xing)(xing)馬德里(li)分行(xing)(xing)(xing)(xing)被當(dang)地警方(fang)調(diao)(diao)查一事(shi)接受(shou)新華社記(ji)者采訪時(shi)表(biao)示，工商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)高度關注事(shi)態進展。根據現在(zai)(zai)掌(zhang)握的情況，馬德里(li)分行(xing)(xing)(xing)(xing)是在(zai)(zai)配合當(dang)地警方(fang)對(dui)一起洗錢(qian)案件進行(xing)(xing)(xing)(xing)調(diao)(diao)查。“在(zai)(zai)此(ci)事(shi)件還(huan)處在(zai)(zai)法院調(diao)(diao)查階(jie)段，沒有(you)審(shen)理結論的情況下，不應對(dui)馬德里(li)分行(xing)(xing)(xing)(xing)做出(chu)有(you)罪推斷，我們對(dui)惡意中傷行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)保留追究(jiu)法律責任的權利。”

與此同時(shi)，上述負責人還表示，目(mu)前，工(gong)商銀行馬德里分(fen)行的(de)營業工(gong)作一切正常。

《每日經濟(ji)新聞》記者注意到，隨著金融市場的不斷(duan)深化，以及中(zhong)企(qi)加速(su)走(zou)出(chu)國(guo)(guo)門，跨市場、跨境金融的需求日益(yi)旺(wang)盛，探索(suo)國(guo)(guo)際化綜(zong)合(he)化經營成為銀行業轉型的一個共識。不過，伴(ban)隨國(guo)(guo)際化業務提速(su)，以反洗錢為代表(biao)的新挑戰也隨之而來。

已有多人被關押

西班(ban)牙華僑華人(ren)律師事務所微信公眾號綜合當地(di)最新報(bao)道稱(cheng)，經過(guo)一(yi)整天的(de)提審(shen)，工商銀(yin)行駐(zhu)馬德里分行6人(ren)被關押入獄，其中3人(ren)不得保釋（收(shou)監候審(shen)），另外(wai)3人(ren)在繳(jiao)納每(mei)人(ren)10萬(wan)歐元后可取保候審(shen)。但是當地(di)法(fa)院矛頭直指工商銀(yin)行駐(zhu)馬德里分行，稱(cheng)其為“犯(fan)罪組織及涉(she)及洗錢”。

2月20日(ri)，工行上述有(you)關負責人表示，工商銀行歷來高度重視反洗(xi)(xi)(xi)錢與合規(gui)管(guan)理(li)工作，始終堅(jian)持(chi)(chi)依法(fa)合規(gui)經營，嚴格遵守中國(guo)及各境(jing)外機構(gou)駐(zhu)在國(guo)家和地區的(de)反洗(xi)(xi)(xi)錢監(jian)管(guan)規(gui)定(ding)，建立了嚴密的(de)反洗(xi)(xi)(xi)錢管(guan)理(li)制度體系，認真履行客戶(hu)身份(fen)識別、可疑交易監(jian)控(kong)及報告等反洗(xi)(xi)(xi)錢法(fa)定(ding)義務，持(chi)(chi)續提升洗(xi)(xi)(xi)錢風險(xian)防控(kong)能力(li)，持(chi)(chi)續增(zeng)強內部控(kong)制的(de)完整性、合理(li)性和有(you)效性。

其(qi)中(zhong)，工(gong)(gong)(gong)商銀(yin)行(xing)(xing)特別重(zhong)視海外機(ji)構(gou)的(de)反(fan)洗(xi)錢工(gong)(gong)(gong)作，在集團層(ceng)面建立(li)了分工(gong)(gong)(gong)明確的(de)境(jing)外機(ji)構(gou)反(fan)洗(xi)錢管理體系，各境(jing)外機(ji)構(gou)按照屬地監管法規(gui)和(he)(he)總行(xing)(xing)要(yao)求，建立(li)了由管理層(ceng)負責(ze)、合規(gui)官統(tong)籌、合規(gui)部門牽頭、業務部門參加的(de)反(fan)洗(xi)錢工(gong)(gong)(gong)作機(ji)制，建立(li)了與屬地監管要(yao)求相適(shi)應(ying)的(de)反(fan)洗(xi)錢組織架構(gou)和(he)(he)運(yun)行(xing)(xing)機(ji)制。

上(shang)述工(gong)行(xing)(xing)負(fu)責人稱，根據(ju)總行(xing)(xing)掌握的情況，馬德(de)里(li)分(fen)行(xing)(xing)是認(ren)真遵(zun)守當地(di)反(fan)洗錢(qian)規定和(he)各項(xiang)法律法規的，配(pei)置了反(fan)洗錢(qian)系統，聘用當地(di)高(gao)管(guan)擔任合規審查(cha)官(guan)，而且定期按照監管(guan)規定向當地(di)金(jin)融監管(guan)機構報送業務(wu)資料(liao)，監管(guan)機構未提出過任何(he)意見。由于反(fan)洗錢(qian)工(gong)作(zuo)本身的復雜性和(he)特殊(shu)性，始終存在信息不對稱的風(feng)險挑戰。工(gong)商(shang)銀(yin)行(xing)(xing)總行(xing)(xing)一方(fang)面要求馬德(de)里(li)分(fen)行(xing)(xing)積極配(pei)合調查(cha)，另一方(fang)面也聘請(qing)律師介(jie)入事(shi)件，堅(jian)決依法維護分(fen)行(xing)(xing)和(he)員(yuan)工(gong)的合法權益。

反洗錢復雜性提高

數據顯(xian)示，截至2015年(nian)上(shang)半年(nian)末(mo)，工(gong)行(xing)境(jing)外機(ji)構總(zong)資產達到近2700億美(mei)元，比(bi)2014年(nian)末(mo)增(zeng)長(chang)14%，實(shi)現稅前利潤(run)17.06億美(mei)元，同比(bi)增(zeng)長(chang)13%。不管是從戰略上(shang)，還是利潤(run)貢獻上(shang)，國際業(ye)務(wu)的分量都(dou)在快(kuai)速提升。

《每日(ri)經濟(ji)新聞(wen)》記者還(huan)注意到，日(ri)前(qian)，馬(ma)德里地區高級(ji)法(fa)院發布聲(sheng)明(ming)，稱(cheng)工(gong)商(shang)銀行(xing)(xing)(xing)駐(zhu)馬(ma)德里分行(xing)(xing)(xing)只是受到法(fa)院搜(sou)查，其業務并沒有被司法(fa)介(jie)入。因(yin)此(ci)，經過共27小時(shi)的搜(sou)查后(hou)，目前(qian)工(gong)商(shang)銀行(xing)(xing)(xing)駐(zhu)馬(ma)德里分行(xing)(xing)(xing)處(chu)于(yu)正常營業狀態。工(gong)商(shang)銀行(xing)(xing)(xing)駐(zhu)盧森歐洲堡總部負(fu)責人陳飛先生（譯(yi)音(yin)）與律師(shi)已經在第一時(shi)間(jian)抵達馬(ma)德里，了解并安(an)排相(xiang)關工(gong)作。

工(gong)行(xing)(xing)(xing)上述負(fu)責(ze)人也表示(shi)，目(mu)前，工(gong)商銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)馬(ma)德里分行(xing)(xing)(xing)的(de)營(ying)業(ye)工(gong)作一切正常(chang)，公司和個人客(ke)戶都照(zhao)常(chang)辦理包括提款等各類業(ye)務。工(gong)商銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)將一如既往(wang)地(di)支(zhi)持馬(ma)德里分行(xing)(xing)(xing)在當地(di)的(de)發展。

對于工行馬(ma)德里分行被搜(sou)查一事(shi)，境內外(wai)媒(mei)體均(jun)廣泛關注。西班牙世(shi)界報(bao)一份報(bao)道中也承認，擔(dan)心(xin)因此(ci)次行動會嚴重影響到(dao)中西兩國貿(mao)易關系。

事實上，盡管各(ge)國法律以及金融機構都對(dui)反洗錢問題做(zuo)了規定，但在實際操作中(zhong)，隨著各(ge)國金融創(chuang)新業務的快速發展(zhan)，以及外(wai)部政治經濟環境的變(bian)化，反洗錢工作的難度和復雜性也變(bian)得(de)越來越大。

此前，曾有(you)國有(you)大(da)行風控(kong)部門人(ren)士表示，反(fan)洗錢屬(shu)于操作風險(xian)范圍，在銀(yin)行內部主要(yao)由內控(kong)和法律合規部部門負責，但防范要(yao)點(dian)涉及到幾(ji)乎(hu)所有(you)業務條線。