每經編輯｜每經記者 施娜    

◎每經記者 施娜

8個(ge)相對獨立的團伙，涉案金額4100億元，交易記錄多(duo)達130多(duo)萬條……

近日，全(quan)國最大非法買賣外(wai)匯(hui)(hui)系列案在浙江(jiang)省金華(hua)蘭(lan)溪人民法院開庭審理。2016年(nian)1月(yue)15日，在庭審上，犯(fan)罪(zui)嫌(xian)疑(yi)人施某的父親表示：“在義烏，私下買賣外(wai)匯(hui)(hui)非常普遍，并不是（我）兒子一(yi)人。”

資料顯示，金華義烏從“雞毛(mao)換糖”的(de)路邊集市，一步步發(fa)展(zhan)到浙江省內的(de)商(shang)品集散中心、全(quan)國(guo)小商(shang)品基地，近十(shi)年來更是成為了全(quan)球(qiu)最大的(de)小商(shang)品采購中心。同時，義烏是全(quan)國(guo)外商(shang)入駐(zhu)最多的(de)縣級(ji)市，目前常(chang)駐(zhu)外商(shang)已達1.3萬。

上述(shu)犯罪嫌疑人施(shi)某(mou)的父母經(jing)營著一家餐廳并兼(jian)售(shou)國際(ji)IP電話(hua)卡，因此，施(shi)某(mou)與外商接觸(chu)較多，其了解到外商有大(da)量(liang)的資金匯(hui)(hui)兌需(xu)求。從2012年(nian)1月開始，施(shi)某(mou)投入900萬元本金開始做起(qi)了非法買賣外匯(hui)(hui)的生意。

《每日經(jing)濟新(xin)聞》記者注意到(dao)(dao)，該(gai)系(xi)列案(an)件中，趙某(mou)團(tuan)伙、施某(mou)團(tuan)伙等多(duo)次提(ti)到(dao)(dao)，以為這是(shi)銀(yin)行允許的(de)業務，不管是(shi)國內購匯還是(shi)境(jing)外購匯都(dou)不違法(fa)。而他(ta)們在公開交易(yi)過程(cheng)中，從未被相(xiang)關銀(yin)行監管人(ren)員或者銀(yin)行工作人(ren)員阻止過，銀(yin)行方面甚至(zhi)還提(ti)供了相(xiang)應的(de)“幫助”。

交易流(liu)水達130多萬條

據了解，該系列(lie)案得(de)以揭開，源于一(yi)家“義烏(wu)宇(yu)富物流公(gong)(gong)司”。這是一(yi)家注冊在香港的(de)離岸“空殼”公(gong)(gong)司。2014年9月，公(gong)(gong)安部經濟犯罪偵查(cha)局(ju)收到央行反洗錢部門提供的(de)一(yi)條重要(yao)線(xian)索(suo)：義烏(wu)宇(yu)富物流有限公(gong)(gong)司等(deng)賬戶存在大額(e)資(zi)金跨(kua)境轉移的(de)可疑情況。

2014年(nian)9月16日，該線(xian)索被移交到(dao)浙江(jiang)省金華市公(gong)安局進行辦理(li)，代號“9·16”專案(an)。經查，上述公(gong)司由(you)趙某(mou)團(tuan)伙控(kong)制。隨(sui)后，順(shun)著趙某(mou)團(tuan)伙的線(xian)索，施某(mou)等其他團(tuan)伙相繼浮出(chu)水面。最(zui)終，警方(fang)一共查獲(huo)抓捕(bu)8個團(tuan)伙，其涉案(an)資金總(zong)額(e)(e)達4100余億(yi)元(yuan)(yuan)。而2014年(nian)義烏進出(chu)口總(zong)額(e)(e)才1486億(yi)元(yuan)(yuan)，其中出(chu)口1456.4億(yi)元(yuan)(yuan)，進口29.6億(yi)元(yuan)(yuan)。

“光交易(yi)流水就(jiu)達(da)130多萬條，匯總成電子表格文件(jian)有(you)100多兆。如果用A4紙打印(yin)的話能打出3.5萬張(zhang)，疊(die)起(qi)來有(you)3米多高。”“9· 16”專案(an)主要(yao)成員(yuan)、金華(hua)市公安局經偵支隊副隊長張(zhang)輝接受媒體采訪時曾表示(shi)。

2016年(nian)1月(yue)13日，作為該系(xi)列案中最重要的一環，趙某團伙9人(ren)站(zhan)上被告(gao)席。檢察機關指控稱，2011年(nian)以來，趙某團伙利用其掌控的義烏市迪而進出(chu)口有限公司(si)等64家公司(si)從事非法(fa)外(wai)匯(hui)買(mai)賣。經(jing)金華安(an)泰會計(ji)師(shi)事務所(suo)有限責任公司(si)司(si)法(fa)審計(ji)，按交易當日美元兌其他幣種中間(jian)匯(hui)率折合，2013年(nian)5月(yue)至(zhi)2014年(nian)8月(yue)期(qi)間(jian)，趙某團伙累計(ji)非法(fa)購買(mai)外(wai)匯(hui)48.3274億美元，非法(fa)售出(chu)外(wai)匯(hui)48.1422億美元。

據此前媒(mei)體報道，自2013年1月以來，趙某團伙利用(yong)NRA賬戶跨境轉移人民幣超(chao)過千億元(yuan)，交易(yi)對手14000余(yu)個(ge)，遍布北京、廣(guang)東等地。

上述施某團(tuan)(tuan)伙便(bian)是(shi)趙某團(tuan)(tuan)伙的交易對手(shou)之一。據悉(xi)，趙某團(tuan)(tuan)伙在將外匯(hui)(hui)轉(zhuan)賣給(gei)施某等(deng)團(tuan)(tuan)伙過程中(zhong)，一般(ban)會根據匯(hui)(hui)率加(jia)價20～200個基點。

1月(yue)15日的(de)庭審(shen)上(shang)，對于(yu)獲利(li)情(qing)況，施某(mou)稱：“并(bing)不是(shi)每(mei)一筆都賺錢”。一般(ban)小金(jin)(jin)(jin)額加價20～50個(ge)基點，大金(jin)(jin)(jin)額加價10個(ge)基點左(zuo)右。此(ci)外(wai)，“客戶資(zi)金(jin)(jin)(jin)不夠時，也會自己先墊本金(jin)(jin)(jin)”。公訴資(zi)料顯(xian)示，經金(jin)(jin)(jin)華安泰會計(ji)師事務所有限責(ze)任公司(si)審(shen)計(ji)鑒定，2012年1月(yue)~2014年11月(yue)，施某(mou)團(tuan)伙向已查實的(de)交易對手非法買入外(wai)匯13.8016億美元，非法賣出外(wai)匯3.6956億美元。

利用NRA賬戶漏洞分(fen)工合作

與以往地(di)下(xia)錢(qian)莊(zhuang)“對敲”平賬(zhang)(zhang)的操作手法(fa)不同，該系列(lie)案(an)(an)還利用NRA賬(zhang)(zhang)戶在監(jian)管方面(mian)的漏洞，可直(zhi)接將大(da)額資(zi)金匯(hui)到境(jing)外(wai)。據了解，該系列(lie)案(an)(an)是全國(guo)迄今為(wei)止(zhi)涉案(an)(an)人數最(zui)(zui)多、涉及(ji)區域最(zui)(zui)廣、涉案(an)(an)金額最(zui)(zui)大(da)的匯(hui)兌型地(di)下(xia)錢(qian)莊(zhuang)案(an)(an)件(jian)，也是全國(guo)首例通過NRA賬(zhang)(zhang)戶（指境(jing)內銀行為(wei)境(jing)外(wai)機構開(kai)設的境(jing)內外(wai)匯(hui)賬(zhang)(zhang)戶）實(shi)施資(zi)金非法(fa)跨境(jing)轉(zhuan)移的新型地(di)下(xia)錢(qian)莊(zhuang)案(an)(an)件(jian)。

公安部經偵局反洗錢(qian)處處長(chang)李明照(zhao)此前表示，按照(zhao)國家外匯管理局相(xiang)關規定，金融機(ji)構應將NRA賬(zhang)戶(hu)視(shi)為境(jing)外賬(zhang)戶(hu)進(jin)行管理，客戶(hu)如要(yao)將境(jing)內賬(zhang)戶(hu)資金匯入NRA賬(zhang)戶(hu)，需向金融機(ji)構提交相(xiang)關證明材料(liao)并(bing)(bing)經過(guo)審核。但實際上，此前部分商業(ye)銀行的業(ye)務(wu)系統(tong)并(bing)(bing)不能有效識別(bie)NRA賬(zhang)戶(hu)（案(an)發(fa)后(hou)，該漏洞(dong)已被堵上）。

一(yi)辦案人員告訴《每日經濟新聞》記者，犯罪團伙(huo)在向銀行購買外匯的(de)過程中，“一(yi)開始(shi)不需要單據(ju)”。

據(ju)悉(xi)，趙某(mou)團伙通(tong)過(guo)其控(kong)制的(de)義烏(wu)市迪而進(jin)出口有限公(gong)司(si)等(deng)(deng)30多家境(jing)外公(gong)司(si)在(zai)X銀(yin)行(xing)(xing)義烏(wu)支行(xing)(xing)、T銀(yin)行(xing)(xing)金華分(fen)行(xing)(xing)、Z銀(yin)行(xing)(xing)浙江省分(fen)行(xing)(xing)等(deng)(deng)13家銀(yin)行(xing)(xing)開設NRA賬戶(hu)；施某(mou)團伙則通(tong)過(guo)其控(kong)制的(de)呀(ya)哈拉(la)投資有限公(gong)司(si)等(deng)(deng)9家境(jing)外公(gong)司(si)，分(fen)別(bie)在(zai)J銀(yin)行(xing)(xing)義烏(wu)支行(xing)(xing)等(deng)(deng)多家銀(yin)行(xing)(xing)開設NRA、OSA賬戶(hu)18個。

為(wei)了(le)方便操(cao)作，以施某(mou)團伙為(wei)例，其還在(zai)香港多家銀(yin)行開設(she)了(le)4個外匯賬戶(hu)用于(yu)非法經營(ying)中的(de)外匯轉賬，并利用親戚朋友的(de)身份(fen)信息辦理出(chu)104個人(ren)民幣賬戶(hu)用于(yu)非法經營(ying)中的(de)人(ren)民幣轉賬。

而在實際非(fei)法(fa)經營(ying)過程中，團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)內部也是分工(gong)合作。以(yi)趙(zhao)某(mou)團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)為(wei)例，檢察機關已(yi)查(cha)明，9名犯罪(zui)嫌(xian)疑人(ren)中，其中幾(ji)人(ren)的具體(ti)分工(gong)如(ru)下：趙(zhao)某(mou)本人(ren)為(wei)總(zong)指揮(hui)，掌控整個團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)，負(fu)(fu)責(ze)聯(lian)(lian)系客(ke)戶、資金調度、確定匯率；鄭某(mou)媛為(wei)團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)總(zong)經理，幫助趙(zhao)某(mou)管理公司業務，負(fu)(fu)責(ze)團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)資金管理、團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)成員工(gong)資發(fa)放等；沈某(mou)則(ze)為(wei)團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)財務總(zong)監，具體(ti)負(fu)(fu)責(ze)聯(lian)(lian)絡客(ke)戶，根(gen)據趙(zhao)某(mou)指令掌控團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)美元售出轉(zhuan)賬，以(yi)及與客(ke)戶核賬催(cui)款，和會計部記錄(lu)團(tuan)(tuan)(tuan)伙(huo)交易流水(shui)賬目。

銀行工作(zuo)人(ren)員(yuan)幫(bang)忙(mang)介紹客(ke)戶

2015年(nian)9月，《每日經(jing)濟新(xin)聞》記者(zhe)曾采(cai)訪(fang)過(guo)杭州某銀(yin)行門口的(de)幾個外(wai)匯黃牛(niu)(niu)。其(qi)中一(yi)位表示，如果是做美元(yuan)(yuan)，第一(yi)天錢打到美國賬(zhang)戶，第二天上午就可以到賬(zhang)，“錢都是從香港給你打過(guo)去的(de)，絕對安全”，其(qi)還表示，等錢到賬(zhang)后再收取(qu)本(ben)金和手續費(fei)。彼時(shi)，該黃牛(niu)(niu)收的(de)手續費(fei)為每100萬元(yuan)(yuan)人民(min)幣(bi)約13萬～15萬元(yuan)(yuan)。

《每日(ri)經濟新(xin)聞》記者注意到，和上(shang)述(shu)在(zai)銀(yin)行(xing)門口做生意的外匯黃牛類(lei)似(si)，在(zai)前述(shu)系列案件中，趙某(mou)團(tuan)(tuan)伙(huo)、施(shi)某(mou)團(tuan)(tuan)伙(huo)等辦公地點均在(zai)銀(yin)行(xing)場所，大堂甚至VIP室，“銀(yin)行(xing)默許”的態度也成(cheng)了這些團(tuan)(tuan)伙(huo)開展非法買賣外匯活動的共(gong)同點。

檢察機關指控(kong)趙(zhao)某(mou)(mou)團(tuan)伙稱，2013年12月~2014年6月，趙(zhao)某(mou)(mou)為(wei)謀取不正當利益，在(zai)T銀(yin)行(xing)金(jin)華分行(xing)從事外匯業務過(guo)程中，得到該(gai)行(xing)國(guo)際業務部副(fu)總經理韋(wei)某(mou)(mou)（另案處理）照顧，多(duo)次(ci)向韋(wei)某(mou)(mou)行(xing)賄，累計(ji)達(da)52萬元(yuan)；2014年3月~2014年5月，趙(zhao)某(mou)(mou)在(zai)向J銀(yin)行(xing)寧波分行(xing)購匯過(guo)程中，得到該(gai)行(xing)工作人員王某(mou)(mou)（另案處理）照顧，先后3次(ci)向其(qi)行(xing)賄，數額計(ji)達(da)13.8萬元(yuan)。

“銀(yin)(yin)行(xing)能(neng)(neng)給(gei)我(wo)80個（基(ji)(ji)）點(dian)的(de)(de)優(you)惠(hui)，我(wo)能(neng)(neng)給(gei)客(ke)戶50到(dao)(dao)60個（基(ji)(ji)）點(dian)的(de)(de)優(you)惠(hui)，我(wo)從中(zhong)能(neng)(neng)賺(zhuan)到(dao)(dao)大約20個（基(ji)(ji)）點(dian)。”1月13日庭審時，趙某承認(ren)向T銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)韋某行(xing)賄(hui)，但稱(cheng)這是在對方的(de)(de)暗示下不(bu)得已為之。同時，趙某否認(ren)向J銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)王(wang)某行(xing)賄(hui)，認(ren)為指(zhi)控中(zhong)所(suo)述錢款(kuan)是銀(yin)(yin)行(xing)潛規則(ze)中(zhong)的(de)(de)返點(dian)，即銀(yin)(yin)行(xing)名義上給(gei)其(qi)優(you)惠(hui)100個基(ji)(ji)點(dian)，但實(shi)際(ji)只給(gei)80個基(ji)(ji)點(dian)，其(qi)余20個基(ji)(ji)點(dian)當作(zuo)回扣(kou)給(gei)了銀(yin)(yin)行(xing)經辦(ban)人員(yuan)王(wang)某。

而在(zai)1月15日的(de)庭審中，在(zai)被問及銀(yin)行對其從事非法外匯(hui)買賣時的(de)態度時，施(shi)某(mou)表示，其平時辦公場所就在(zai)銀(yin)行的(de)國(guo)際(ji)業務部，“銀(yin)行工作人員默許，偶爾還會幫(bang)忙介紹客(ke)戶。”

對此，施(shi)某(mou)團伙(huo)的(de)(de)另(ling)兩人也有類(lei)似表述。邱某(mou)稱，“我們不(bu)需要主動聯系（客戶(hu)），（銀行工(gong)作人員）一直很(hen)(hen)支持的(de)(de)，很(hen)(hen)多客戶(hu)是他們介紹的(de)(de)。”而施(shi)某(mou)團伙(huo)中負(fu)責(ze)人民幣轉賬的(de)(de)陳某(mou)在(zai)回答辦公地點時(shi)表示，“銀行一樓貴賓室”，并稱“（銀行工(gong)作人員）很(hen)(hen)客氣，有時(shi)候還會泡(pao)茶什(shen)么的(de)(de)”。

施(shi)某團伙一(yi)辯護人律師表(biao)示(shi)，犯罪(zui)嫌疑人在(zai)銀行公開交易(yi)，三年時間從未被行政監管(guan)人員或者銀行工(gong)作人員阻(zu)止過，他們和銀行工(gong)作人員甚至會一(yi)起吃飯，說(shuo)明金融業對這種(zhong)外匯交易(yi)是(shi)默許(xu)的(de)。