28日，包括最(zui)高法(fa)院(yuan)、公(gong)安部(bu)、人民(min)銀行等(deng)多部(bu)門(men)聯合(he)召(zhao)開處置非(fei)法(fa)集資(zi)部(bu)際(ji)聯系會(hui)議(yi)。處置非(fei)法(fa)集資(zi)部(bu)際(ji)聯系會(hui)議(yi)辦公(gong)室(shi)主(zhu)任楊玉柱(zhu)介紹稱(cheng)，2014年非(fei)法(fa)集資(zi)發案(an)數量、涉案(an)金額(e)、參與集資(zi)人數等(deng)大(da)幅(fu)上(shang)升，同比(bi)增長(chang)兩(liang)倍左(zuo)右，均已達到歷(li)史峰值(zhi)。其中(zhong)，投(tou)資(zi)理財、P2P網絡借貸(dai)、農民(min)專業(ye)合(he)作社、房(fang)地產(chan)、私募股權投(tou)資(zi)等(deng)成為(wei)近年來重災區。

尤其對于投資理財(cai)、P2P網(wang)絡(luo)借貸方面(mian)頻發的非法集資案(an)件成為重點(dian)風(feng)險領域。根據(ju)部級聯席會議辦公室(shi)統計(ji)，2014年(nian)全國新發投資理財(cai)類案(an)件1267起，同(tong)比上(shang)升616%，涉案(an)金額547.93億元，同(tong)比上(shang)升451%。

楊玉柱表示，此類(lei)機構多(duo)設在商(shang)業鬧(nao)市區，多(duo)選(xuan)擇高檔寫字樓等，門面(mian)豪華，一般(ban)有工商(shang)登記的合(he)法身份，其名稱和業務與金融密切(qie)相(xiang)關，普遍存在超范圍經營、虛(xu)假宣傳、違法違規發售理財產品等情況(kuang)。

而在(zai)P2P網絡借貸方面，2014年(nian)P2P網絡借貸平臺涉嫌非法(fa)集(ji)資發案數、涉案金額、參與集(ji)資人數分別是(shi)2013年(nian)的(de)11倍(bei)(bei)、16倍(bei)(bei)和39倍(bei)(bei)。

“此類(lei)案件有一(yi)些(xie)是以P2P為名行集資(zi)詐騙(pian)之實；另有一(yi)些(xie)則從(cong)傳統(tong)民間借(jie)(jie)貸(dai)、資(zi)金掮客演(yan)化(hua)而來，以開(kai)展P2P業務為噱頭，主(zhu)要從(cong)事線(xian)下(xia)資(zi)金中介(jie)業務，開(kai)展大量不(bu)規(gui)范的借(jie)(jie)貸(dai)、集資(zi)業務等(deng)。”楊玉柱稱。

楊玉柱強調，P2P網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸屬于(yu)信(xin)息(xi)中介機構，只能(neng)進行(xing)“點對(dui)點”、“個人對(dui)個人”的交易撮合(he)，不(bu)能(neng)充當(dang)信(xin)用中介，投資(zi)者簽訂借(jie)(jie)款合(he)同的對(dui)象不(bu)能(neng)是平臺本(ben)身。

記者(zhe)從(cong)上述會議了解到，處置非法(fa)集(ji)資部級聯(lian)席會議將于6月至8月開展全(quan)國非法(fa)集(ji)資問題(ti)專(zhuan)項整(zheng)(zheng)治行動(dong)，對一些重點領(ling)域非法(fa)集(ji)資問題(ti)進行集(ji)中整(zheng)(zheng)治。

會議上，人(ren)民(min)銀行(xing)條法司(si)有關(guan)負責人(ren)透(tou)露(lu)，為規(gui)范民(min)間借貸行(xing)為，央行(xing)正在牽頭起草(cao)《非存款(kuan)類放貸組織條例》，對不吸收存款(kuan)的放貸業務實施牌照管理，明確非存款(kuan)類房貸組織的法律定位和市(shi)場準入資(zi)格。

與此同時，對(dui)于同樣正在(zai)起草的(de)《關于促(cu)進互(hu)聯網(wang)(wang)金融健(jian)康發展的(de)指導意見》，央行將(jiang)明確(que)要求(qiu)網(wang)(wang)絡借(jie)貸平臺不得非法(fa)集資(zi)，建立客戶資(zi)金第三方存管制度，保障客戶資(zi)金安全。

央行相關負責(ze)人稱，缺(que)乏制度規范和(he)有效監(jian)管是當(dang)前(qian)民間借(jie)貸(dai)領(ling)域(yu)非法集資案件多發(fa)的重(zhong)要原因(yin)之一。當(dang)前(qian)從事放貸(dai)業(ye)(ye)務(wu)的主體(ti)既(ji)包括小貸(dai)公(gong)(gong)司，又(you)包括大量(liang)以投資公(gong)(gong)司、咨(zi)詢公(gong)(gong)司、擔保公(gong)(gong)司為名實質違(wei)規從事房貸(dai)業(ye)(ye)務(wu)的各(ge)類組織甚至個人。除小貸(dai)公(gong)(gong)司外，各(ge)類民間借(jie)貸(dai)主體(ti)面臨法律(lv)規范缺(que)位(wei)、法律(lv)地位(wei)不(bu)明的問(wen)題(ti)，監(jian)管規則(ze)、市場準入和(he)業(ye)(ye)務(wu)經營規則(ze)有待(dai)明確。

最高(gao)法(fa)院相關負責人介紹稱，從近(jin)幾年辦理的集(ji)資(zi)詐騙案(an)(an)件特點(dian)看，集(ji)資(zi)詐騙案(an)(an)件均(jun)以(yi)編造(zao)投資(zi)項目、承諾高(gao)額回報等(deng)(deng)形式(shi)騙取社(she)會公(gong)眾(zhong)投資(zi)。與此同時，隨(sui)著互(hu)聯網金(jin)融的快速發展，集(ji)資(zi)詐騙案(an)(an)件的犯罪手段也出現了很(hen)大(da)變化，如(ru)以(yi)各種名目的注冊公(gong)司(si)為載體，編造(zao)各注冊公(gong)司(si)之間存(cun)在業(ye)務關系，制造(zao)公(gong)司(si)實力雄厚的假象(xiang)；作(zuo)(zuo)案(an)(an)方式(shi)由(you)單純的虛構投資(zi)項目發展為向農業(ye)合作(zuo)(zuo)社(she)、基金(jin)管理公(gong)司(si)等(deng)(deng)企業(ye)入股或投資(zi)等(deng)(deng)。

公安部(bu)方面則提(ti)醒廣大投資者(zhe)，相關投資公司在出現以(yi)下情(qing)況時應保持高度警惕(ti)：一(yi)是明顯超出公司注冊登記(ji)的(de)經(jing)營范圍，尤其是沒(mei)有(you)從(cong)事金融(rong)業(ye)務活動(dong)資格(ge)、頻繁變(bian)換(huan)公司及投資項目名稱；二是許諾(nuo)超高收益率；三是以(yi)個人賬戶或(huo)現金收取(qu)資金、現場或(huo)即(ji)時交(jiao)付本金即(ji)給(gei)部(bu)分(fen)(fen)提(ti)成、分(fen)(fen)紅、利息；四是在發放的(de)宣傳單上印(yin)制(zhi)中央領(ling)導同志(zhi)照(zhao)片、所謂的(de)領(ling)導講話、重要會(hui)議文(wen)件內(nei)容，用以(yi)證明所推(tui)銷的(de)投資、理財(cai)項目受國家(jia)支持等(deng)情(qing)形。