每經編輯｜每經記者(zhe) 肖(xiao) 樂 每經編輯 畢(bi)陸(lu)名    

每經記(ji)者 肖 樂(le) 每經編輯 畢陸名

9月13日，國(guo)務院(yuan)辦(ban)公廳發布(bu)《關于完善反洗錢、反恐怖融資(zi)、反逃稅(shui)監管體(ti)制(zhi)機制(zhi)的(de)意(yi)見(jian)》（以(yi)下簡稱《意(yi)見(jian)》）。《意(yi)見(jian)》指(zhi)出，到2020年，初步形(xing)成適應(ying)社會主義(yi)市場經濟要求、適合(he)中(zhong)國(guo)國(guo)情、符合(he)國(guo)際標準的(de)“三(san)反”法律法規體(ti)系(xi)，建立(li)職(zhi)責(ze)清晰、權(quan)責(ze)對等、配合(he)有力的(de)“三(san)反”監管協(xie)調(diao)合(he)作機制(zhi)，有效防控洗錢、恐怖融資(zi)和逃稅(shui)風險(xian)。

《意見》指出，反洗(xi)錢(qian)法公布實施以來，我國“三反”監管體制機制建設(she)取(qu)得重大進展，工作(zuo)成效明顯，但同(tong)時相關(guan)領域仍然存在一些(xie)突出矛盾和(he)問題，主要是監管制度尚(shang)不(bu)健(jian)全、協(xie)調合作(zuo)機制仍不(bu)順(shun)暢、跨部門(men)數據信息共享程度不(bu)高、履(lv)(lv)行反洗(xi)錢(qian)義務的機構(gou)履(lv)(lv)職能力不(bu)足(zu)、國際參與度和(he)話語權與我國國際地位不(bu)相稱等。

近(jin)年(nian)來(lai)，我國反(fan)洗(xi)錢(qian)監管逐(zhu)漸加強。央(yang)行數(shu)據顯(xian)示，2015年(nian)，中(zhong)國人民銀行各分(fen)支機構發現(xian)和接收可疑(yi)交(jiao)(jiao)(jiao)易報(bao)告5893份(fen)，篩選后(hou)對764份(fen)可疑(yi)交(jiao)(jiao)(jiao)易報(bao)告開(kai)展了反(fan)洗(xi)錢(qian)行政調查，同比(bi)增(zeng)長1.6%；協(xie)助(zhu)偵查機關調查涉(she)嫌洗(xi)錢(qian)案件1494起(qi)（其中(zhong)涉(she)恐案件338起(qi)），同比(bi)增(zeng)長61.5%；協(xie)助(zhu)破獲(huo)涉(she)嫌洗(xi)錢(qian)等案件268起(qi)，同比(bi)增(zeng)長48.9%。中(zhong)國反(fan)洗(xi)錢(qian)監測分(fen)析中(zhong)心全年(nian)共(gong)向(xiang)國內有關部門移送可疑(yi)交(jiao)(jiao)(jiao)易線(xian)索186份(fen)、通(tong)(tong)報(bao)402份(fen)，線(xian)索與通(tong)(tong)報(bao)合(he)計(ji)同比(bi)增(zeng)長41%；接收并反(fan)饋(kui)有關部門協(xie)查2647份(fen)，同比(bi)增(zeng)長55.8%；移送和通(tong)(tong)報(bao)的涉(she)恐可疑(yi)交(jiao)(jiao)(jiao)易線(xian)索140份(fen)，協(xie)助(zhu)有關部門開(kai)展涉(she)及恐怖融資(zi)資(zi)金查詢(xun)41件。

在日(ri)前(qian)召開的(de)央行(xing)2017年(nian)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢形勢通報會上(shang)，央行(xing)黨委委員、副行(xing)長殷勇表示，當前(qian)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢工(gong)作(zuo)形勢依然嚴峻復雜。一是金(jin)融風(feng)險總體仍有上(shang)升壓(ya)力，反(fan)(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢工(gong)作(zuo)面臨嚴峻挑戰；二(er)是金(jin)融制裁合規風(feng)險凸顯，我國金(jin)融機構海外反(fan)(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢合規風(feng)險上(shang)升；三是反(fan)(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢國際標準(zhun)趨嚴，我國面臨互評估(gu)壓(ya)力。

畢馬威中國(guo)反(fan)(fan)(fan)洗錢(qian)和(he)制裁合規服(fu)務(wu)合伙(huo)人周郁曾(ceng)撰(zhuan)文指出，FATF（世界反(fan)(fan)(fan)洗錢(qian)金融行動(dong)特(te)別工作組）互評(ping)估(gu)工作將加快推動(dong)反(fan)(fan)(fan)洗錢(qian)監管(guan)措施的改革。FATF是(shi)一(yi)家(jia)制定(ding)全球反(fan)(fan)(fan)洗錢(qian)標準的國(guo)際組織(zhi)，且正在對其成員(yuan)國(guo)的反(fan)(fan)(fan)洗錢(qian)體系(xi)進(jin)行第四輪互評(ping)估(gu)。

“中(zhong)國在上(shang)一(yi)次的(de)FATF互評估中(zhong)獲得了不錯(cuo)的(de)結(jie)果，但(dan)這一(yi)輪的(de)評估新增了幾個重點(dian)關注領域，包(bao)括(kuo)特(te)定非金融行業、跨(kua)境活動，以(yi)及(ji)實踐(jian)中(zhong)反洗錢(qian)(qian)體(ti)系的(de)有效性，例如(ru)其在實際工作中(zhong)的(de)實用(yong)性。”周郁指出，中(zhong)國將于(yu)2018年接受FATF互評估，預期中(zhong)國的(de)反洗錢(qian)(qian)監(jian)管將加速，包(bao)括(kuo)出臺更多的(de)監(jian)管指引，監(jian)管更趨嚴(yan)格，以(yi)及(ji)執法力度的(de)加強。

此次(ci)國務(wu)院意(yi)見也提(ti)出，要切(qie)實履行成員義務(wu)，積極做好金融(rong)行動特(te)別工作組(zu)（FATF）反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)和(he)反(fan)(fan)(fan)恐怖融(rong)資(zi)互評(ping)估(gu)。將國際(ji)組(zu)織(zhi)評(ping)估(gu)作為(wei)完善和(he)改進(jin)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)工作的重要契(qi)機(ji)，組(zu)織(zhi)動員相關單位和(he)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)義務(wu)機(ji)構，嚴格(ge)對照反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)國際(ji)標準，結合我國實際(ji)情況，切(qie)實提(ti)高(gao)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)工作合規(gui)性和(he)有(you)效性。

此外(wai)，《意見》表示，進一步深入參與(yu)反洗錢(qian)國(guo)際(ji)(ji)標準(zhun)研(yan)究、制定和監督(du)執行，積極參與(yu)反洗錢(qian)國(guo)際(ji)(ji)（區域(yu)）組織內(nei)部治(zhi)理改革和重大決策，提升我國(guo)在(zai)反洗錢(qian)國(guo)際(ji)(ji)（區域(yu)）組織中的話(hua)語權和影響力(li)。

在工(gong)作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)和(he)(he)法(fa)律制(zhi)度方(fang)面，《意見(jian)》提出，進一步(bu)完(wan)善(shan)(shan)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)部際聯(lian)席會議制(zhi)度，統(tong)籌“三(san)反(fan)(fan)(fan)”監(jian)(jian)管工(gong)作(zuo)。加(jia)(jia)(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)各(ge)部門間的(de)溝通協調，進一步(bu)完(wan)善(shan)(shan)可(ke)疑交易線索合作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)，加(jia)(jia)(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)情(qing)報會商和(he)(he)信息反(fan)(fan)(fan)饋(kui)機(ji)(ji)制(zhi)，分析洗(xi)錢(qian)(qian)、恐(kong)(kong)(kong)怖(bu)融(rong)資和(he)(he)逃稅的(de)形勢與趨勢，不斷優(you)化反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)調查(cha)的(de)策略(lve)、方(fang)法(fa)和(he)(he)技(ji)術。推(tui)動研究完(wan)善(shan)(shan)相關刑(xing)(xing)事立法(fa)，修改懲治洗(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)罪(zui)和(he)(he)恐(kong)(kong)(kong)怖(bu)融(rong)資犯(fan)(fan)罪(zui)相關規(gui)定(ding)，研究擴大洗(xi)錢(qian)(qian)罪(zui)的(de)上游(you)犯(fan)(fan)罪(zui)范(fan)圍，將上游(you)犯(fan)(fan)罪(zui)本犯(fan)(fan)納入洗(xi)錢(qian)(qian)罪(zui)的(de)主體范(fan)圍。根據我(wo)國(guo)反(fan)(fan)(fan)恐(kong)(kong)(kong)實(shi)際需要，推(tui)動逐步(bu)完(wan)善(shan)(shan)有關恐(kong)(kong)(kong)怖(bu)融(rong)資犯(fan)(fan)罪(zui)的(de)刑(xing)(xing)事立法(fa)，加(jia)(jia)(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)司法(fa)解釋工(gong)作(zuo)。加(jia)(jia)(jia)強(qiang)(qiang)(qiang)特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)風險監(jian)(jian)測，探索建立特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)和(he)(he)反(fan)(fan)(fan)恐(kong)(kong)(kong)怖(bu)融(rong)資監(jian)(jian)管制(zhi)度。