每經編輯｜李(li)蕾     

親愛的，你要去相信，任何美好(hao)的事物都是(shi)值得等待的。就像(xiang)營改(gai)增，昨天就從(cong)4年前的“試(shi)點”成為“全面(mian)推開試(shi)點”。

建筑、房地(di)產、金融和(he)生(sheng)活服務業(ye)的傍油(you)開心了：被納入試(shi)點范圍(wei)，咱是(shi)有名分的人(ren)了。

有人(ren)歡喜就(jiu)有人(ren)愁。細則里規定，除一線城市外，不足兩年(nian)住(zhu)房對(dui)外銷售，按5%全(quan)額繳納增值稅，滿2年(nian)免征。北上(shang)廣深(shen)說了，現(xian)在想靜(jing)靜(jing)。

昨天的股(gu)市讓大家失望了。短兵相(xiang)接的爭(zheng)奪戰經(jing)過開場不利、中場先抑(yi)后揚(yang)，最終還是晚(wan)節不保(bao)，以跌破(po)3000點(dian)告終。

保衛了這(zhe)么久(jiu)，結束戰斗只用了半個(ge)小時，我恨我癡(chi)心。

不過，鑒于昨兒(er)是傳說中的(de)“A股(gu)魔咒日”，這種表(biao)現我也就不過分苛責了。可(ke)惜暫時沒有更好的(de)機(ji)會出(chu)手，只能按兵(bing)不動持倉以待啦。

今天要跟(gen)大家談的是另一件事(shi)。

受二牛的(de)影(ying)響，周圍朋(peng)友也開始關注基金，有(you)的(de)還小試(shi)牛刀地(di)買(mai)了起來(lai)。不過沒(mei)兩天就有(you)人來(lai)問我：“為(wei)什么我的(de)基金價格看著在(zai)漲，第二天一(yi)查我反而虧錢了？”

What？光(guang)天化日之下還有這種(zhong)怪事，一身正(zheng)氣的二牛當(dang)然(ran)要(yao)查個水落(luo)石出了(le)。

朋友把他截獲的“罪證(zheng)”show給我(wo)看，截圖顯(xian)示(shi)這只基金(jin)當(dang)天的價格(ge)是這樣的：

而他的收益顯示是這樣的：

這(zhe)是什么情況(kuang)？寶(bao)寶(bao)表示有點方。仔(zi)細想想，我手上的基金似乎也出現過這(zhe)種價格和收益不太相(xiang)符(fu)的情況(kuang)呢，難道發生了重大bug？我是不是應該上報國家？

這個(ge)時候，自帶(dai)主角光環的(de)牛(niu)妹出場(chang)了。看到兩身正氣的(de)牛(niu)妹時我在想，她一(yi)定是哪位天使大姐(jie)派(pai)來拯救廣大小白投(tou)資者的(de)吧！

“牛(niu)(niu)妹牛(niu)(niu)妹，快來幫我看看，為什么這只基金價格看起來漲(zhang)了，卻反而虧(kui)錢了呢？”

誰(shui)料牛(niu)妹看(kan)完，她的反(fan)應是這樣(yang)的：

我(wo)(wo)做錯了什么你說，我(wo)(wo)改就是了，可以不要(yao)連眼淚都笑出來了好嗎。

牛妹強行忍住(zhu)笑，指(zhi)著截(jie)圖對我們說：“你(ni)們看這(zhe)里，我標(biao)注(zhu)出(chu)來的(de)地方。”

“看自(zi)己的(de)基(ji)(ji)金有(you)沒有(you)賺錢，不(bu)能(neng)看實時(shi)估值，而要參考基(ji)(ji)金公(gong)司每天公(gong)布(bu)的(de)凈值。實時(shi)估值是一些基(ji)(ji)金網站、第三方機構根據基(ji)(ji)金的(de)持倉比例(li)和當天股市的(de)漲跌幅度來估算(suan)的(de)基(ji)(ji)金凈值。聽(ting)清(qing)楚了，只是估算(suan)哦，最后還是要以基(ji)(ji)金公(gong)司公(gong)布(bu)的(de)基(ji)(ji)金凈值為準(zhun)。”

原來如此(ci)，果(guo)然官(guan)方的才是權威的！

既然(ran)說到(dao)(dao)這了(le)，我發(fa)揚一下(xia)打破砂鍋問到(dao)(dao)底(di)的精神，再問一個(ge)核心問題：“基金凈值，就等(deng)同(tong)于基金的價格嗎(ma)？”

牛妹一臉嚴(yan)肅：這得分開說。

所謂基(ji)(ji)金凈值(zhi)嘛，從字面上看，就是(shi)基(ji)(ji)金“干(gan)干(gan)凈凈”的(de)價值(zhi)——這種“干(gan)凈”就是(shi)指去掉(diao)了負(fu)(fu)債的(de)資(zi)產。因此，基(ji)(ji)金資(zi)產凈值(zhi)＝（總(zong)資(zi)產－總(zong)負(fu)(fu)債），是(shi)“在某(mou)一時點上，基(ji)(ji)金資(zi)產的(de)總(zong)市值(zhi)扣除負(fu)(fu)債后的(de)余額”。

基金(jin)根據運作(zuo)方式(shi)(shi)的不同(tong)可以分為開放(fang)式(shi)(shi)基金(jin)和封閉式(shi)(shi)基金(jin)，二者的重要區別就是交易價格的確定方式(shi)(shi)不同(tong)。

前者一(yi)天(tian)的凈值只有一(yi)個，就(jiu)是機構操作收盤(pan)后各股盈余的價格(ge)，當天(tian)晚上從(cong)網(wang)上就(jiu)可以查到。封閉式基金呢，就(jiu)和股票(piao)相同，是即時(shi)的行情。

另外，基金是一種集合理財的方式，被分成了許多的份額。因此，基金資產凈值按照份額來計算，就有了另一個概念：“基金單位凈值”，它表示每一基金份額的凈值是多少。

基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數

投資者通過(guo)基金的(de)單位凈(jing)值可以了解(jie)自己持有的(de)某(mou)只基金在某(mou)一天值多(duo)少錢。同(tong)時(shi)，它也是基金申(shen)購、贖回時(shi)的(de)價格(ge)。

不得不感嘆，有了(le)牛(niu)妹這個好老師(shi)，真是每天一小步，人生一大步。

今天的牛妹(mei)課堂解答了我許久(jiu)以來的疑問，不(bu)知道有(you)沒有(you)幫到你呢(ni)？周末就要來了，各位(wei)也(ye)休整一下再戰吧！

驕傲地(di)曬出總收益：華寶添益截(jie)至3月23日收益78.5元(yuan)，目前總資產90400.58元(yuan)

3月24日持倉▼：

風控軍規

警報點：當虧損幅度超(chao)過7%時進(jin)行(xing)風險提示；

止損(sun)位(wei)：如果總市值虧損(sun)幅度達到(dao)10%時進(jin)(jin)行強制平倉(cang)，同(tong)時2周內不能進(jin)(jin)行賬戶操作。

本(ben)手記不涉及任何投資建(jian)議，據此操作，風險自擔。

轉載請注明：本文轉自理財不二牛，請關注微信號buerniu5188