每經編(bian)輯｜每經記者 施娜    

◎每經記者 施娜

3月22日，《每(mei)日經濟新聞(wen)》記者從浙江省公(gong)安廳獲(huo)(huo)悉，去年浙江省公(gong)安機(ji)關共破獲(huo)(huo)地下(xia)錢(qian)莊類案(an)件115起，其中公(gong)安部督(du)辦案(an)件10起；搗(dao)毀窩點(dian)127個；抓獲(huo)(huo)犯罪嫌疑人277名；涉(she)案(an)總金(jin)額9000余億元。

近(jin)年(nian)來，地下(xia)錢莊(zhuang)犯罪日益成(cheng)為(wei)各(ge)種犯罪活動轉移贓款的通道，甚至成(cheng)為(wei)貪(tan)污腐敗(bai)和暴(bao)力恐怖活動轉移資(zi)金的“洗(xi)錢工具(ju)”和“幫兇(xiong)”。一些“灰色資(zi)金”通過地下(xia)錢莊(zhuang)跨境流入流出，不僅對我(wo)國外匯管理(li)造成(cheng)嚴(yan)重(zhong)影響和沖擊，而且嚴(yan)重(zhong)擾亂國家金融(rong)資(zi)本市場秩序，危及我(wo)國金融(rong)安全。

2015年4月至12月，中國人民銀(yin)行、公(gong)安部等五(wu)(wu)部委(wei)聯(lian)合部署開展打擊(ji)利用離岸公(gong)司(si)和地下錢莊轉(zhuan)移贓款(kuan)專(zhuan)項行動(dong)。據(ju)記者了解，浙(zhe)江省公(gong)安機關取得“專(zhuan)項行動(dong)綜合績效、破(po)案(an)數(shu)(shu)、打擊(ji)人數(shu)(shu)、打擊(ji)團伙數(shu)(shu)、涉案(an)總金額(e)”五(wu)(wu)個“全國第(di)一(yi)”。

記者注意到，從去年(nian)偵破的案件來看，浙江省(sheng)地下(xia)錢莊類(lei)犯罪主要包括(kuo)不法分子在(zai)國內外匯(hui)黑市進行低買高賣，從中賺(zhuan)取匯(hui)率差價等(deng)4種類(lei)型。

●發案率：與地區經濟活躍(yue)度(du)正相(xiang)關

據(ju)有關人士介紹(shao)，地下錢莊犯(fan)罪(zui)案件(jian)發案率與地區經濟活躍度、僑居海外人員數及外貿(mao)業務量呈正(zheng)相關。

浙江省民營經濟發達，專業(ye)市場(chang)眾(zhong)多，進出口貿易活躍，以正常外(wai)貿業(ye)務為掩飾，利用離岸公司和(he)地(di)下錢莊轉移贓款犯(fan)罪活動相(xiang)對較為突出。特別(bie)是溫州、金(jin)華(hua)義烏等地(di)，由于華(hua)僑數量眾(zhong)多、外(wai)貿業(ye)務量大等因(yin)素，資(zi)金(jin)跨(kua)境往來頻繁，地(di)下錢莊類(lei)案件相(xiang)對較為集中。

廣義上的地下(xia)錢莊是(shi)民間(jian)對從事地下(xia)非法(fa)金融業務的一類組織的俗(su)稱(cheng)，是(shi)地下(xia)經濟的一種(zhong)表現(xian)形態(tai)。

根據地區的不同，地下錢莊從事的非(fei)法(fa)(fa)業(ye)(ye)務有很多，如非(fei)法(fa)(fa)吸收公眾存款、非(fei)法(fa)(fa)借貸(dai)(dai)拆(chai)借、非(fei)法(fa)(fa)高利轉貸(dai)(dai)、非(fei)法(fa)(fa)買賣外匯(hui)以(yi)及非(fei)法(fa)(fa)典(dian)當(dang)、私募基金等(deng)。而上述專項(xiang)行動中(zhong)所稱的地下錢莊類犯(fan)(fan)罪一般是指行為人未經國家(jia)有關部門(men)批準，擅自(zi)從事的非(fei)法(fa)(fa)買賣外匯(hui)、跨(kua)境(jing)匯(hui)兌、資金支付結(jie)算業(ye)(ye)務以(yi)及洗錢、掩(yan)飾(shi)、隱瞞(man)犯(fan)(fan)罪所得(de)、犯(fan)(fan)罪所得(de)收益等(deng)行為，根據案件情況，在司法(fa)(fa)實踐中(zhong)主(zhu)要按照非(fei)法(fa)(fa)經營(ying)、洗錢、掩(yan)飾(shi)、隱瞞(man)犯(fan)(fan)罪所得(de)等(deng)罪名進(jin)行審理。

浙江省公安廳經偵總隊(dui)(dui)總隊(dui)(dui)長蔄牛(niu)在接受《每(mei)日經濟新聞》采訪時表(biao)示，地(di)下錢莊類犯罪主要有三(san)方(fang)面危害：一(yi)是(shi)沖擊(ji)金(jin)(jin)融市場秩序，影響金(jin)(jin)融政策的有效性；二是(shi)為(wei)眾多企業偷逃稅費提供(gong)了資金(jin)(jin)外流的地(di)下通(tong)道，使國家稅收蒙(meng)受損失；三(san)是(shi)為(wei)洗錢和掩飾隱瞞(man)違法所得犯罪提供(gong)了方(fang)便，從而助(zhu)長了其他上(shang)游犯罪行為(wei)。

●操作手法(fa)：主要(yao)有4大類型

從去(qu)年(nian)偵破的(de)案(an)件來看，浙江省地(di)下(xia)錢莊類犯罪主(zhu)要有4種類型：

第(di)一類是較為(wei)傳統的以境內(nei)直接交易形式實施的非法買賣外(wai)匯(hui)行(xing)(xing)為(wei)。具體來說，不法分子在國內(nei)外(wai)匯(hui)黑(hei)市進行(xing)(xing)低買高賣，從中賺(zhuan)取(qu)匯(hui)率差價。

第(di)二類是當前常(chang)見的(de)以境內(nei)外(wai)“對敲”方式進行的(de)跨境資金(jin)匯兌行為。地(di)下錢莊(zhuang)團伙的(de)境內(nei)賬戶接受(shou)客(ke)戶的(de)人民(min)幣資金(jin)，同時按照匯率折算后通過境外(wai)賬戶支(zhi)付外(wai)匯，從中賺取匯差(cha)，反之亦然(ran)。

第三(san)類(lei)是涉及澳(ao)門(men)的(de)境(jing)(jing)(jing)內銀行(xing)卡跨境(jing)(jing)(jing)取(qu)(qu)現(xian)(xian)套現(xian)(xian)行(xing)為。犯(fan)罪(zui)團伙利用(yong)大量境(jing)(jing)(jing)內銀行(xing)卡在澳(ao)門(men)ATM機取(qu)(qu)現(xian)(xian)，并將境(jing)(jing)(jing)內POS機解碼后移機至澳(ao)門(men)，供他人使用(yong)境(jing)(jing)(jing)內銀行(xing)卡刷(shua)取(qu)(qu)港幣等(deng)現(xian)(xian)金。

第四類是以掩(yan)飾隱(yin)瞞(man)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)所(suo)(suo)得來(lai)(lai)源和性(xing)(xing)(xing)質(zhi)(zhi)為(wei)目的(de)(de)的(de)(de)洗錢行為(wei)。即根據我國(guo)刑法(fa)的(de)(de)相關規(gui)定，明(ming)知(zhi)是毒(du)品犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、黑社會(hui)性(xing)(xing)(xing)質(zhi)(zhi)的(de)(de)組織犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、恐(kong)怖活動(dong)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、走私犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、貪污賄賂犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、破壞金(jin)融(rong)管理秩序犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)、金(jin)融(rong)詐騙犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)的(de)(de)所(suo)(suo)得及其(qi)(qi)產(chan)生的(de)(de)收(shou)益，為(wei)掩(yan)飾、隱(yin)瞞(man)其(qi)(qi)來(lai)(lai)源和性(xing)(xing)(xing)質(zhi)(zhi)，提供資金(jin)賬戶(hu)，協(xie)助(zhu)將財產(chan)轉換為(wei)現金(jin)、金(jin)融(rong)票據、有價證券，通過轉賬或(huo)者其(qi)(qi)他結算方式協(xie)助(zhu)資金(jin)轉移，協(xie)助(zhu)將資金(jin)匯往境外或(huo)者以其(qi)(qi)他方法(fa)掩(yan)飾、隱(yin)瞞(man)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)所(suo)(suo)得及其(qi)(qi)收(shou)益的(de)(de)來(lai)(lai)源和性(xing)(xing)(xing)質(zhi)(zhi)的(de)(de)行為(wei)。

《每日(ri)經濟新聞》曾于(yu)2016年1月20日(ri)以《8個團(tuan)伙非法買賣(mai)外匯4100億利用(yong)銀行(xing)默許態度打通“綠色通道”》為(wei)題報道過的金華(hua)“9·16”特大跨境地下錢(qian)莊案，就屬(shu)于(yu)上(shang)述第二種操作手法。

該案犯(fan)罪團伙(huo)(huo)從香港的(de)銀(yin)(yin)行(xing)直接購(gou)匯(hui)或(huo)以略(lve)高(gao)于(yu)國家牌價(jia)的(de)匯(hui)率從市場收(shou)購(gou)外(wai)匯(hui)，加價(jia)后(hou)出售給他人(ren)，從中賺取利差。為了逃避(bi)監管，犯(fan)罪團伙(huo)(huo)在(zai)境內(nei)(nei)(nei)注(zhu)冊大量空(kong)殼公(gong)司，并(bing)在(zai)銀(yin)(yin)行(xing)開(kai)設公(gong)司賬(zhang)戶(hu)(hu)和(he)個人(ren)賬(zhang)戶(hu)(hu)，為巨額人(ren)民(min)幣的(de)拆分流轉做掩護。同時，犯(fan)罪團伙(huo)(huo)在(zai)香港注(zhu)冊成立(li)(li)境外(wai)公(gong)司，在(zai)內(nei)(nei)(nei)地開(kai)設NRA、OSA賬(zhang)戶(hu)(hu)，并(bing)在(zai)香港匯(hui)豐等銀(yin)(yin)行(xing)開(kai)設境外(wai)公(gong)司賬(zhang)戶(hu)(hu)，用于(yu)接收(shou)、儲存、轉賣外(wai)匯(hui)。通過這(zhe)些(xie)境內(nei)(nei)(nei)和(he)境外(wai)成立(li)(li)的(de)公(gong)司及相關銀(yin)(yin)行(xing)賬(zhang)戶(hu)(hu)作(zuo)資金“對敲”交易，涉案金額達(da)數千億元(yuan)。

據悉，今年，中(zhong)央將繼續部署開(kai)展“天網-2016”專項行動，打(da)擊(ji)地下(xia)錢莊是(shi)天網行動的子項目。浙江省公(gong)安機關也將在(zai)公(gong)安部部署下(xia)繼續開(kai)展2016年打(da)擊(ji)地下(xia)錢莊專項行動，對地下(xia)錢莊類案件進(jin)一步加(jia)大(da)打(da)擊(ji)力度。