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每經記者 施娜

3月22日，《每日經濟新聞(wen)》記者從浙江省公(gong)安(an)廳獲(huo)悉，去年浙江省公(gong)安(an)機關(guan)共破(po)獲(huo)地下錢莊(zhuang)類(lei)案件(jian)115起，其中公(gong)安(an)部督辦案件(jian)10起；搗(dao)毀窩(wo)點127個；抓(zhua)獲(huo)犯(fan)罪嫌疑人277名(ming)；涉(she)案總金額9000余(yu)億元。

近年來，地(di)下錢(qian)莊犯罪(zui)日益成(cheng)為各種犯罪(zui)活動轉(zhuan)移贓款的通道，甚至成(cheng)為貪污腐敗和暴(bao)力恐怖(bu)活動轉(zhuan)移資金(jin)的"洗錢(qian)工(gong)具(ju)"和"幫(bang)兇"。一些"灰色資金(jin)"通過地(di)下錢(qian)莊跨境流(liu)入(ru)流(liu)出(chu)，不僅(jin)對(dui)我國外匯管理造成(cheng)嚴重影響(xiang)和沖擊，而且嚴重擾(rao)亂(luan)國家金(jin)融(rong)資本市場秩序，危及我國金(jin)融(rong)安全。

2015年4月至(zhi)12月，中國人(ren)民銀行、公(gong)安部等五(wu)部委(wei)聯合部署(shu)開展打(da)擊利(li)用(yong)離岸公(gong)司(si)和地下錢莊轉移(yi)贓款專(zhuan)項行動(dong)。據記者了(le)解，浙(zhe)江省公(gong)安機關取得"專(zhuan)項行動(dong)綜合績(ji)效(xiao)、破(po)案數(shu)、打(da)擊人(ren)數(shu)、打(da)擊團伙數(shu)、涉案總金(jin)額"五(wu)個"全國第一"。

發案率與經濟活躍度正相關

據有(you)關(guan)人士介紹(shao)，地下(xia)錢莊犯(fan)罪案件(jian)發案率(lv)與地區經濟活(huo)躍度(du)、僑居海(hai)外(wai)人員數及外(wai)貿業務量呈正(zheng)相關(guan)。

浙江省民(min)營(ying)經濟發達，專業(ye)(ye)市場眾多(duo)，進出(chu)口貿易活躍，以正常外(wai)貿業(ye)(ye)務(wu)為(wei)掩飾(shi)，利用離岸公司和(he)地下錢莊轉移(yi)贓款(kuan)犯罪活動相(xiang)(xiang)對較(jiao)為(wei)突出(chu)。特別是(shi)溫州、金華(hua)(hua)義烏(wu)等地，由(you)于華(hua)(hua)僑數量眾多(duo)、外(wai)貿業(ye)(ye)務(wu)量大等因素，資金跨境往來頻繁，地下錢莊類案件相(xiang)(xiang)對較(jiao)為(wei)集中(zhong)。

廣義上的(de)地(di)下(xia)(xia)錢莊是(shi)民間對(dui)從事地(di)下(xia)(xia)非法金融(rong)業務(wu)的(de)一(yi)類組(zu)織的(de)俗稱，是(shi)地(di)下(xia)(xia)經濟的(de)一(yi)種表現形態。

根(gen)據(ju)地區的(de)不(bu)同，地下錢(qian)莊(zhuang)從事的(de)非法(fa)(fa)業務有(you)很多，如非法(fa)(fa)吸(xi)收公眾存款、非法(fa)(fa)借(jie)貸拆借(jie)、非法(fa)(fa)高利轉貸、非法(fa)(fa)買賣(mai)外匯以及(ji)非法(fa)(fa)典當、私募基金(jin)等。而上述專項行(xing)動中所(suo)稱的(de)地下錢(qian)莊(zhuang)類犯(fan)(fan)罪一(yi)般是指行(xing)為人(ren)未經(jing)國家有(you)關(guan)部門批準，擅自從事的(de)非法(fa)(fa)買賣(mai)外匯、跨境匯兌、資金(jin)支付結算業務以及(ji)洗錢(qian)、掩(yan)飾、隱(yin)瞞(man)犯(fan)(fan)罪所(suo)得、犯(fan)(fan)罪所(suo)得收益(yi)等行(xing)為，根(gen)據(ju)案(an)件情況，在司法(fa)(fa)實踐(jian)中主要按照非法(fa)(fa)經(jing)營、洗錢(qian)、掩(yan)飾、隱(yin)瞞(man)犯(fan)(fan)罪所(suo)得等罪名進行(xing)審理。

浙江省公(gong)安(an)廳經偵總隊(dui)總隊(dui)長(chang)蔄牛在接受(shou)《每(mei)日經濟新(xin)聞》采訪時表(biao)示，地下錢(qian)莊類犯(fan)(fan)(fan)罪主要有三方面(mian)危害：一是(shi)(shi)沖擊金融市(shi)場秩(zhi)序，影響金融政(zheng)策的有效性(xing)；二是(shi)(shi)為(wei)眾(zhong)多企業偷逃稅(shui)費提供(gong)了資金外(wai)流的地下通道，使國家稅(shui)收(shou)蒙受(shou)損失；三是(shi)(shi)為(wei)洗錢(qian)和掩飾(shi)隱瞞(man)違法(fa)所得犯(fan)(fan)(fan)罪提供(gong)了方便，從而(er)助長(chang)了其他上游犯(fan)(fan)(fan)罪行為(wei)。

起底四大操作手法

從去年偵破的案(an)件來看(kan)，浙江省地下錢莊類(lei)犯罪主要(yao)有(you)四種類(lei)型：

第一類是(shi)較(jiao)為傳統的(de)(de)以境(jing)內直接交易形式實施的(de)(de)非法(fa)(fa)買(mai)賣(mai)外(wai)匯行為。不法(fa)(fa)分子(zi)在國內外(wai)匯黑市進行低(di)買(mai)高賣(mai)，從中賺(zhuan)取匯率差價。

第(di)二類是當(dang)前(qian)常見的以境(jing)(jing)內外(wai)"對敲"方式(shi)進(jin)行的跨境(jing)(jing)資(zi)金(jin)匯兌(dui)行為。地下錢莊(zhuang)團伙(huo)的境(jing)(jing)內賬戶(hu)接(jie)受客戶(hu)的人(ren)民(min)幣資(zi)金(jin)，同時按照匯率折算后通過(guo)境(jing)(jing)外(wai)賬戶(hu)支(zhi)付外(wai)匯，從中賺取匯差，反之亦然。

第三(san)類是涉及澳門的境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)內銀(yin)(yin)行卡(ka)跨(kua)境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)取(qu)(qu)現(xian)套現(xian)行為。犯罪團伙利用大(da)量境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)內銀(yin)(yin)行卡(ka)在澳門ATM機(ji)取(qu)(qu)現(xian)，并將境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)內POS機(ji)解碼(ma)后移機(ji)至澳門，供他人使用境(jing)(jing)(jing)(jing)(jing)內銀(yin)(yin)行卡(ka)刷取(qu)(qu)港(gang)幣等現(xian)金。

第四類(lei)是(shi)以掩飾隱瞞犯罪(zui)(zui)所得來(lai)(lai)源和(he)性(xing)質為(wei)目的(de)(de)的(de)(de)洗錢行(xing)為(wei)。即根據我國刑法(fa)(fa)的(de)(de)相(xiang)關規定(ding)，明知是(shi)毒品犯罪(zui)(zui)、黑社會性(xing)質的(de)(de)組織犯罪(zui)(zui)、恐(kong)怖活動(dong)犯罪(zui)(zui)、走私犯罪(zui)(zui)、貪(tan)污賄賂犯罪(zui)(zui)、破壞金(jin)融(rong)管理秩序(xu)犯罪(zui)(zui)、金(jin)融(rong)詐騙犯罪(zui)(zui)的(de)(de)所得及(ji)其(qi)產生的(de)(de)收益，為(wei)掩飾、隱瞞其(qi)來(lai)(lai)源和(he)性(xing)質，提供(gong)資(zi)金(jin)賬戶，協助將財產轉(zhuan)換(huan)為(wei)現金(jin)、金(jin)融(rong)票據、有(you)價證券，通(tong)過轉(zhuan)賬或者(zhe)其(qi)他(ta)(ta)結算(suan)方(fang)式協助資(zi)金(jin)轉(zhuan)移，協助將資(zi)金(jin)匯往(wang)境外或者(zhe)以其(qi)他(ta)(ta)方(fang)法(fa)(fa)掩飾、隱瞞犯罪(zui)(zui)所得及(ji)其(qi)收益的(de)(de)來(lai)(lai)源和(he)性(xing)質的(de)(de)行(xing)為(wei)。

本報(bao)曾于(yu)2016年1月20日(ri)報(bao)道(dao)過(guo)的金(jin)華"9·16"特大(da)跨(kua)境地下(xia)錢(qian)莊案(an)（《8個(ge)團(tuan)伙(huo)(huo)非法買賣外匯(hui)4100億(yi) 利(li)用(yong)銀行(xing)(xing)默許態度打通"綠色通道(dao)"》//www.jzqfr.cn/articles/2016-01-20/979167.html），屬于(yu)上述第二種類型。該案(an)犯罪團(tuan)伙(huo)(huo)從香港(gang)的銀行(xing)(xing)直接購匯(hui)或以略高(gao)于(yu)國家牌價(jia)的匯(hui)率從市場收購外匯(hui)，加價(jia)后(hou)出售給(gei)他(ta)人(ren)，從中賺取(qu)利(li)差。為了逃避國家監管，犯罪團(tuan)伙(huo)(huo)在(zai)境內(nei)注(zhu)冊(ce)大(da)量空(kong)殼公(gong)司(si)(si)，并在(zai)銀行(xing)(xing)開(kai)設公(gong)司(si)(si)賬戶和個(ge)人(ren)賬戶，為巨額人(ren)民(min)幣(bi)的拆分流轉(zhuan)做掩護。同時(shi)，犯罪團(tuan)伙(huo)(huo)在(zai)香港(gang)注(zhu)冊(ce)成立境外公(gong)司(si)(si)，在(zai)內(nei)地開(kai)設NRA、OSA賬戶，并在(zai)香港(gang)匯(hui)豐等(deng)銀行(xing)(xing)開(kai)設境外公(gong)司(si)(si)賬戶，用(yong)于(yu)接收、儲存、轉(zhuan)賣外匯(hui)。通過(guo)這些境內(nei)和境外成立的公(gong)司(si)(si)及相關銀行(xing)(xing)賬戶作資金(jin)"對敲"交易(yi)，涉案(an)金(jin)額達數(shu)千億(yi)元。

據悉，今(jin)年(nian)，中央將(jiang)繼(ji)續(xu)部署開展"天網(wang)-2016"專(zhuan)項行(xing)動，打擊地下(xia)錢(qian)(qian)莊是天網(wang)行(xing)動的子(zi)項目(mu)。浙江省(sheng)公安機關也將(jiang)在公安部部署下(xia)繼(ji)續(xu)開展2016年(nian)打擊地下(xia)錢(qian)(qian)莊專(zhuan)項行(xing)動，對地下(xia)錢(qian)(qian)莊類案件進(jin)一步(bu)加大打擊力度。

編輯(ji)：姚祥云 審核：姚茂敦(dun) 終審：向江林(lin)