每經編(bian)輯｜每經記者 周雅(ya)玨    ;

每(mei)經記者  周雅玨

農歷新年后的第(di)一(yi)個工作(zuo)日，按照傳統公司將給員工派發開(kai)工紅(hong)包(bao)，象(xiang)征開(kai)工大(da)吉。然(ran)而，興業全球基金專戶基金經理呂琪非但沒收(shou)到(dao)(dao)紅(hong)包(bao)，反而收(shou)到(dao)(dao)了(le)“紅(hong)頭處(chu)罰單”。

火山財(cai)富（微(wei)信(xin)公眾號：huoshan5188）記者從多位(wei)知情人處了解到，興業(ye)全(quan)球基(ji)金專戶基(ji)金經(jing)理呂(lv)琪(qi)，這(zhe)位(wei)被業(ye)界稱為史上“最有良心”的基(ji)金經(jing)理，被其公司撤銷了專戶投資(zi)部(bu)副總監職(zhi)務，并(bing)處以經(jing)濟處罰。

火山財富（微信公眾號：huoshan5188）記者深入了(le)解后，呂琪遭到處罰背后的原因竟(jing)然是因為他的“良心”之舉(ju)。

“良心基金經理”橫空出世

2016年初股市(shi)開(kai)局不順，又(you)遇(yu)熔斷機制新規，監管層穩(wen)定市(shi)場信心政策出(chu)臺，就在投(tou)資(zi)者還在意猶未盡討論之時。1月6日中(zhong)午(wu)12:10，興業全(quan)球基金專戶投(tou)資(zi)經理呂琪在其(qi)個(ge)人微(wei)信圈(quan)中(zhong)發言：“鄭重(zhong)提示：建議有其(qi)他投(tou)資(zi)渠道的(de)客戶贖回，今年本(ben)人管理產品大概率不能賺錢。聽不懂我說話的(de)把(ba)我的(de)話讀十遍。”

此消(xiao)息一出，無疑是一顆重(zhong)磅(bang)炸彈，該(gai)內容迅速在微信圈(quan)內被瘋狂轉發與刷屏。同時，微信朋友圈(quan)內紛紛給予業(ye)內良心(xin)的評論(lun)以及點贊，諸如“良心(xin)經理(li)”、“有節操的基(ji)金經理(li)”、“對投資負(fu)責”、“業(ye)界良心(xin)！”、“看(kan)的熱淚盈眶(kuang)...偶像(xiang)你好(hao)！”等等。

不(bu)過，該消息發布不(bu)足半小(xiao)時就被刪除了。隨后晚間，呂(lv)琪(qi)在其朋友(you)圈發表聲明(ming)稱，本人于(yu)1月(yue)6日中(zhong)午(wu)發表的(de)關于(yu)對(dui)專(zhuan)戶客戶的(de)建議贖(shu)回(hui)建議純屬個人不(bu)成熟(shu)想法，僅僅是由于(yu)近期(qi)業績(ji)壓力巨大而產生的(de)不(bu)成熟(shu)的(de)觀點(dian)，并不(bu)代表興業全球基金官方(fang)觀點(dian)。

1月7日，興(xing)業(ye)全球(qiu)基(ji)金發布澄清公告，指出(chu)呂琪通過(guo)個人社交(jiao)工(gong)具對(dui)特定朋(peng)友(you)(you)圈發布的(de)言論有一定的(de)朋(peng)友(you)(you)交(jiao)流性質(zhi)，僅為其個人言論，并非公司官方觀點(dian)。此外，興(xing)業(ye)全球(qiu)基(ji)金表示(shi)對(dui)中國資本市場的(de)長(chang)期(qi)穩健發展充滿(man)信心(xin)，并且承諾將用(yong)自有資金5000萬在未(wei)來3個工(gong)作日內購買旗下偏股型基(ji)金。

“良心基金經理”效應顯現

呂琪朋友(you)圈事(shi)件僅(jin)僅(jin)一(yi)天(tian)之(zhi)后，其“良(liang)心”的(de)(de)效果便得到了充分(fen)顯現。1月(yue)7日(ri)，A股(gu)市場再次(ci)經歷兩次(ci)熔斷，交易(yi)僅(jin)15分(fen)鐘，便提前收(shou)盤(pan)。1月(yue)7日(ri)晚，證監會宣布暫(zan)停(ting)熔斷機制(zhi)。盡(jin)管新規暫(zan)停(ting)了，整(zheng)個1月(yue)份A股(gu)市場仍然“跌(die)(die)跌(die)(die)不休”，短短20個交易(yi)日(ri)，上(shang)證指數從3536.59點(dian)下跌(die)(die)至(zhi)2737.60點(dian)，下跌(die)(die)22.65%，盤(pan)中(zhong)一(yi)度創出本輪新低2638.30點(dian)。深(shen)圳成(cheng)指從12650.73點(dian)最低下探至(zhi) 8986.53，1月(yue)跌(die)(die)幅(fu)25.64%。2月(yue)初的(de)(de)五個交易(yi)日(ri)也僅(jin)在底部震蕩徘徊。

反觀(guan)歷史(shi)，呂琪(qi)在(zai)上證(zheng)指數3300上方直呼建(jian)議客(ke)戶贖回——“今年本人管理產(chan)品大概率不(bu)能賺(zhuan)錢”。著實為(wei)投資者規(gui)避了短期下跌的風險。不(bu)可(ke)不(bu)謂是業界良(liang)心！

一位(wei)公募基金(jin)經(jing)理(li)向記(ji)(ji)者表示(shi)：“沒了資金(jin)，基金(jin)經(jing)理(li)如何(he)管理(li)？讓客(ke)戶贖回(hui)(hui)基金(jin)份額(e)的行為無疑(yi)是砸自己(ji)的飯(fan)碗(wan)。”然而，呂(lv)琪正(zheng)(zheng)是冒著砸自己(ji)飯(fan)碗(wan)的風險，良心諫(jian)言(yan)客(ke)戶贖回(hui)(hui)。一位(wei)投資者向記(ji)(ji)者表示(shi)，正(zheng)(zheng)是看(kan)到了呂(lv)經(jing)理(li)的贖回(hui)(hui)建議，他(ta)才贖回(hui)(hui)了部分(fen)基金(jin)，保住了大部分(fen)的收益，避免(mian)了更大的損失。

“良心基金經理”反被罰

然而，正(zheng)是這樣一位業界(jie)“良(liang)心經理”卻因為其良(liang)心之舉被罰。

近日，火山財(cai)富（微信(xin)公眾(zhong)號：huoshan5188）記者(zhe)了(le)解(jie)到(dao)，呂琪正式(shi)被公司(si)撤(che)銷了(le)專戶(hu)投資部副(fu)總監職務，并處(chu)以經濟處(chu)罰(fa)。

對(dui)于被處罰的(de)(de)原因，興業(ye)(ye)全球(qiu)基(ji)金向記者表示，“我(wo)司專戶(hu)投資部投資經理(li)呂(lv)琪曾(ceng)于1月6日12:10通過個(ge)人微信朋友圈發布“本人管理(li)產品大概率(lv)不能賺錢”的(de)(de)言(yan)論(lun)，并(bing)于12:30分(fen)刪除。該內(nei)容迅速被截圖轉發，引起市(shi)場的(de)(de)演(yan)繹誤讀(du)。興業(ye)(ye)全球(qiu)基(ji)金內(nei)部相關制度要求，公(gong)司員工應(ying)審(shen)慎利(li)用網絡自媒(mei)體工具對(dui)市(shi)場走向、證券(quan)價格(ge)、行業(ye)(ye)熱(re)點話(hua)題等發表評論(lun)或預測，并(bing)注明僅為個(ge)人觀點，不代表所(suo)在公(gong)司觀點。”

興業全球同(tong)時表(biao)(biao)示，“公(gong)司(si)(si)員工對外發表(biao)(biao)投(tou)資相關言(yan)(yan)論，應(ying)當保持應(ying)有(you)的客觀、理(li)性和審慎(shen)。專(zhuan)戶投(tou)資經理(li)呂琪(qi)違反了公(gong)司(si)(si)制度(du)要求，并(bing)給市場造成不良影(ying)響(xiang)，公(gong)司(si)(si)就此事對相關人(ren)員及分(fen)管(guan)領(ling)導(dao)進行了處罰。公(gong)司(si)(si)會加強(qiang)對員工個(ge)人(ren)言(yan)(yan)論的管(guan)理(li)，強(qiang)調(diao)對投(tou)資相關言(yan)(yan)論需遵循審慎(shen)原(yuan)則。”

“良心基金公司”為啥變臉了？

聽到良心基(ji)(ji)金經(jing)理因其在個人(ren)朋友圈發表(biao)建(jian)議客戶贖(shu)回的(de)言論而遭遇降(jiang)職的(de)處罰(fa)，業內人(ren)士紛紛表(biao)示驚訝：此事(shi)竟(jing)然發生興(xing)業全球基(ji)(ji)金的(de)身(shen)上，確實令人(ren)看不懂(dong)。

此前，提(ti)示客戶贖回基(ji)金(jin)的事件，并不是第一次(ci)在興(xing)(xing)業(ye)(ye)全(quan)球(qiu)基(ji)金(jin)發生。遙(yao)想2007年三季度，大(da)象藍(lan)籌瘋狂(kuang)起舞(wu)，銀行門口排隊搶購，投資者(zhe)抱錢沖入股市(shi)，中國股市(shi)輕(qing)松(song)越過6000點大(da)關(guan)之(zhi)際(ji)，興(xing)(xing)業(ye)(ye)全(quan)球(qiu)基(ji)金(jin)公開(kai)寫信建議基(ji)金(jin)持有人贖回旗下公募基(ji)金(jin)，落袋為安(an)。而2015年在大(da)跌之(zhi)前，興(xing)(xing)業(ye)(ye)全(quan)球(qiu)總經(jing)理(li)楊(yang)東也提(ti)出了對下半年悲(bei)觀(guan)的觀(guan)點，正是由(you)于一次(ci)次(ci)壯舉興(xing)(xing)業(ye)(ye)全(quan)球(qiu)基(ji)金(jin)被(bei)稱為“良(liang)心基(ji)金(jin)公司”。

然而，此(ci)次(ci)號稱“良心基(ji)金公司”的(de)興業全球卻(que)“變臉了(le)”，建議(yi)投資者(zhe)贖回自己(ji)管(guan)理的(de)基(ji)金經理卻(que)遭遇了(le)降職處罰。那么此(ci)次(ci)處罰背(bei)后的(de)真(zhen)實情況究竟如何呢？

市場(chang)曾經一度質疑是(shi)興業(ye)全球怕(pa)旗下基金遭遇贖(shu)回(hui)，然而從(cong)歷史上(shang)的表現來(lai)看，這種(zhong)猜測(ce)很難站(zhan)住腳，如果僅僅是(shi)因為這個方面，那么楊東當年肯定不會在(zai)6000點(dian)之上(shang)呼吁投資者贖(shu)回(hui)基金，那么是(shi)否還有(you)更深層次的原因嗎？

興(xing)業(ye)全(quan)(quan)球基金(jin)的(de)回復中明確指出“呂琪是(shi)興(xing)業(ye)全(quan)(quan)球基金(jin)表現(xian)出色的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)經(jing)理(li)之一(yi)，公司(si)對(dui)其投(tou)(tou)資(zi)(zi)能力一(yi)直有有較高認(ren)可度。”而記者從(cong)多家代銷機(ji)構了解道，呂琪作為(wei)興(xing)業(ye)全(quan)(quan)球基金(jin)公司(si)專戶投(tou)(tou)資(zi)(zi)部副總監(jian)，其管理(li)的(de)5只(zhi)專戶產品(pin)在2015年(nian)度業(ye)績(ji)收益(yi)(yi)全(quan)(quan)部超過了100%，相較于業(ye)內普遍投(tou)(tou)資(zi)(zi)收益(yi)(yi)不足70%的(de)水平，這樣的(de)成績(ji)單自然(ran)格外(wai)出色，正是(shi)因為(wei)其良好的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)業(ye)績(ji)，獲(huo)得了《每(mei)日經(jing)濟新聞(wen)》評選的(de)“金(jin)鼎獎”——2015年(nian)最(zui)佳傳(chuan)統股票型產品(pin)（一(yi)年(nian)期(qi)）。

既對其投資管理有較(jiao)高認可度(du)，同時基金經理的言論也是(shi)正(zheng)確(que)的，但(dan)仍然還是(shi)進行了處罰，這(zhe)確(que)實還是(shi)連讓(rang)市場看不懂，難道(dao)講真話還有錯嗎(ma)？

或許一位公(gong)募(mu)基金經理(li)的(de)(de)觀點更能代表(biao)大(da)眾的(de)(de)心聲(sheng)：呂(lv)琪為維護客戶權(quan)益(yi)發表(biao)個(ge)人(ren)(ren)(ren)建(jian)議而降職，確實比較冤枉，作為基金管(guan)理(li)人(ren)(ren)(ren)個(ge)人(ren)(ren)(ren)的(de)(de)言行(xing)受(shou)到市場(chang)的(de)(de)關注，以后敢說真話的(de)(de)人(ren)(ren)(ren)估計更少(shao)了。

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