隨著國(guo)家經濟(ji)實力(li)的(de)崛(jue)起，我國(guo)個人財富正迅速增(zeng)長，未來十年都將是私人財富管理業務發展的(de)“黃金十年”。

資(zi)(zi)(zi)產荒、A股低迷、人(ren)(ren)民幣匯率波(bo)動……新(xin)年伊始，這一(yi)系列變(bian)化動人(ren)(ren)心弦。2016年如何進行(xing)資(zi)(zi)(zi)產配(pei)置？1月15日，2016四川信托(tuo)錦繡財富(fu)(fu)高峰論壇在成都舉(ju)行(xing)，眾多的經(jing)濟專家(jia)、金融、投(tou)資(zi)(zi)(zi)界專業人(ren)(ren)士齊聚一(yi)堂(tang)，為未(wei)來(lai)如何進行(xing)資(zi)(zi)(zi)產配(pei)置、財富(fu)(fu)管理解惑(huo)答疑。

“縱觀我國私人財富管(guan)理，正(zheng)在從產品單一、渠(qu)道(dao)單一、服務(wu)單一向產品豐富、渠(qu)道(dao)專業化(hua)和服務(wu)升級(ji)轉變。”會上，四(si)川信托董事長牟(mou)躍表示(shi)，四(si)川信托將(jiang)全(quan)方位(wei)強化(hua)公司財富管(guan)理，實現管(guan)理和服務(wu)升級(ji)。

目前，四(si)川信托已累計管(guan)理信托資(zi)產(chan)規模逾8000億元(yuan)，為投資(zi)人創(chuang)造收益近(jin)800億元(yuan)，多項業(ye)績指標排名躋身行業(ye)前列。為了深(shen)耕私(si)人財富管(guan)理市場，四(si)川信托正發(fa)力(li)家庭信托業(ye)務(wu)，將組建家族(zu)財富管(guan)理辦公室。

深耕私人財富管理

“當前(qian)經濟轉(zhuan)型(xing)期，一(yi)些金融機構(gou)較(jiao)為(wei)悲觀，雖資金多了(le)，但資產少了(le)。”四川信托(tuo)總(zong)裁(cai)劉景(jing)峰(feng)在會上指出了(le)當前(qian)金融機構(gou)遭遇(yu)的困(kun)惑。

實際(ji)上，2016年(nian)新年(nian)伊(yi)始，在(zai)人民幣(bi)多空對接、股市(shi)低迷(mi)的大(da)背(bei)景下，市(shi)場多了不確定性。

2016四(si)川信托錦繡(xiu)財富高峰(feng)論壇中(zhong)，有專家(jia)發言時指出，風(feng)(feng)險控(kong)制仍是金融資產配置(zhi)的第(di)一位(wei)(wei)。“為什么我要把風(feng)(feng)險放在第(di)一位(wei)(wei)？因為風(feng)(feng)險很(hen)多時候很(hen)難控(kong)制。如何達到(dao)(dao)客戶(hu)要求達到(dao)(dao)的水(shui)平？要把雞(ji)蛋放到(dao)(dao)多個籃子里。我的觀點，控(kong)制風(feng)(feng)險第(di)一位(wei)(wei)，收益第(di)二位(wei)(wei)。”該位(wei)(wei)專家(jia)表示。

在(zai)數位(wei)與會專家及投(tou)資界人(ren)士看來(lai)，今后(hou)的一大趨勢(shi)是，普通個人(ren)投(tou)資者(zhe)在(zai)股(gu)票等(deng)市(shi)場獲(huo)益將變得(de)更加艱難(nan)，而投(tou)資勢(shi)必(bi)需要交給更專業(ye)的金(jin)融機構或專業(ye)投(tou)資者(zhe)。

類似信托等金融機(ji)構(gou)，如何讓管理的資產(chan)(chan)配置(zhi)更(geng)(geng)(geng)加(jia)合理、發揮(hui)更(geng)(geng)(geng)大效用？劉(liu)景峰認為(wei)已呈現(xian)出(chu)四大趨勢(shi)，他(ta)指出(chu)，一(yi)是資產(chan)(chan)配置(zhi)從短期(qi)(qi)配置(zhi)變為(wei)更(geng)(geng)(geng)多(duo)中(zhong)長(chang)期(qi)(qi)配置(zhi)，二(er)是從債券到股權(quan)的配置(zhi)，三(san)是家庭資產(chan)(chan)配置(zhi)的更(geng)(geng)(geng)被重視，四是從當期(qi)(qi)收(shou)(shou)益到更(geng)(geng)(geng)看重長(chang)期(qi)(qi)收(shou)(shou)益。

成(cheng)(cheng)功(gong)躋身信托(tuo)行(xing)業(ye)第一梯隊的(de)四(si)川信托(tuo)，成(cheng)(cheng)立5年(nian)(nian)來，交出了一張漂亮的(de)成(cheng)(cheng)績單。據(ju)悉，截至2015年(nian)(nian)末，四(si)川信托(tuo)已累(lei)計管理(li)信托(tuo)資產規模逾8000億元(yuan)(yuan)，為投資人創造收益近800億元(yuan)(yuan)。在當前整個信托(tuo)行(xing)業(ye)增(zeng)速放(fang)緩的(de)大背(bei)景(jing)下(xia)，這一成(cheng)(cheng)績實屬不易。

數據顯示，截至2014年底，我(wo)國(guo)私人財富總(zong)量已(yi)達112萬億元，占全(quan)球的11%。

針對我國私人(ren)財富(fu)市(shi)場(chang)的快速(su)增長，四川信(xin)托(tuo)亦提(ti)前布(bu)局，加碼(ma)家族信(xin)托(tuo)業務成為其最新動作。

將組(zu)建家族財富辦公室

除了(le)信(xin)托資產規模上的(de)積累(lei)，四川信(xin)托在品牌(pai)上的(de)打(da)造同樣不容小覷。據了(le)解(jie)，其將四川文(wen)化和公(gong)司文(wen)化相結合而推(tui)出(chu)的(de)“錦繡財富(fu)”金融(rong)(rong)綜合服(fu)務品牌(pai)，能使專業、個性、多元幾(ji)個元素融(rong)(rong)匯在一起，目前已成為一大標(biao)識品牌(pai)。

而“錦繡財富”品牌：以(yi)客戶關系(xi)為核心，以(yi)服務(wu)體驗(yan)為主線，定(ding)位于國內最專業(ye)的財富管(guan)理(li)和金融咨詢服務(wu)平臺(tai)。

“錦繡財富”的一大定(ding)位即是，將成為一個家族財富定(ding)制平臺(tai)。

實際上，家族信托(tuo)(tuo)是為高凈值(zhi)客戶設計的(de)產品，在我國(guo)發(fa)展的(de)時(shi)間并不長。但近年，家族信托(tuo)(tuo)成為了國(guo)內各(ge)大信托(tuo)(tuo)機構紛紛加大布局的(de)領域(yu)。

四川信托相關負(fu)責人表示，公(gong)司將圍繞錦繡財(cai)富服務(wu)平(ping)臺建設組建家(jia)(jia)族(zu)辦公(gong)室，加快(kuai)推進(jin)家(jia)(jia)族(zu)信托業務(wu)開展。目(mu)前公(gong)司已搭建專(zhuan)業的家(jia)(jia)族(zu)信托產(chan)品(pin)設計團隊(dui)，并(bing)將聯合(he)公(gong)司投資決策、法律事務(wu)、客戶(hu)服務(wu)等多個專(zhuan)業團隊(dui)，共同對(dui)接超高(gao)凈值(zhi)客戶(hu)在家(jia)(jia)庭事務(wu)管(guan)(guan)理(li)及(ji)家(jia)(jia)庭財(cai)富管(guan)(guan)理(li)層面的多元化需(xu)求，為客戶(hu)提供專(zhuan)業化、系統化的家(jia)(jia)族(zu)財(cai)富管(guan)(guan)理(li)與傳承問題解決方(fang)案。

在(zai)家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)這(zhe)片(pian)新藍(lan)海，四(si)川(chuan)信(xin)托(tuo)(tuo)已(yi)有了(le)(le)更明(ming)確的(de)發展規劃(hua)。據了(le)(le)解(jie)，四(si)川(chuan)信(xin)托(tuo)(tuo)規劃(hua)中的(de)家(jia)族信(xin)托(tuo)(tuo)產(chan)品，在(zai)家(jia)庭事務(wu)管理(li)方面，可覆蓋債(zhai)務(wu)隔離保護(hu)、財富跨代(dai)傳承、婚前(qian)財產(chan)保護(hu)、子女約束(shu)激(ji)勵等至少十余種功能(neng)類型。

值(zhi)得(de)一提的是，與其他(ta)幾家(jia)(jia)開展該(gai)項業(ye)務(wu)(wu)的信托公(gong)司(si)不同，四川信托的錦繡財(cai)富(fu)(fu)服(fu)務(wu)(wu)平臺(tai)(tai)，除了(le)由內部專業(ye)團隊主導操刀(dao)外(wai)，還(huan)致力于打造一個開放(fang)式(shi)的服(fu)務(wu)(wu)采購平臺(tai)(tai)，將家(jia)(jia)族財(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)整(zheng)個鏈條(tiao)中的諸多相關(guan)細分(fen)領域(yu)的龍(long)頭服(fu)務(wu)(wu)商(shang)納入服(fu)務(wu)(wu)商(shang)庫體系(xi)，如法律(lv)顧問(wen)、稅(shui)務(wu)(wu)顧問(wen)、海(hai)外(wai)投資(zi)顧問(wen)、企業(ye)傳承(cheng)顧問(wen)等，全面(mian)整(zheng)合業(ye)務(wu)(wu)全鏈條(tiao)資(zi)源，構建錦繡財(cai)富(fu)(fu)高凈值(zhi)家(jia)(jia)庭生態系(xi)統(tong)。

四(si)(si)川信(xin)托(tuo)總裁劉(liu)景峰表示，接下來，公司將(jiang)大力尋覓資本市場、債券(quan)市場等專(zhuan)業團隊或(huo)專(zhuan)家，將(jiang)他(ta)們(men)引入到四(si)(si)川信(xin)托(tuo)，通過專(zhuan)家的操(cao)(cao)盤(pan)，以及(ji)更(geng)加專(zhuan)業的操(cao)(cao)作，讓客戶的投資獲(huo)得更(geng)豐厚的收益和回報。（文/笑(xiao)魚）