每(mei)經編(bian)輯｜每(mei)經記者 劉風    

◎每經記者 劉風

1月18日，銀監會聯合工信部(bu)、央行、工商總局公開點名“MMM金融互助社區”，稱(cheng)其(qi)打(da)著(zhu)“金融互助”旗號，以高額收益為誘餌，吸(xi)收廣大(da)(da)公眾參與(yu)投(tou)入資(zi)金或發展(zhan)人員加(jia)入，具(ju)(ju)有(you)(you)極(ji)大(da)(da)風險(xian)隱患，并(bing)表示(shi)“MMM”及(ji)類似主體不具(ju)(ju)備合法(fa)(fa)資(zi)質，運作模式(shi)具(ju)(ju)有(you)(you)非法(fa)(fa)集資(zi)、傳銷特征(zheng)。

記(ji)者注(zhu)意到，這不是銀監會等部委第一次發(fa)出預警(jing)。2015年11月11日，相關部門也曾發(fa)布類似風險(xian)預警(jing)提示。相比這一次直接點(dian)名MMM，上次則是“××金融互(hu)助社區”、“××金融互(hu)助平臺(tai)”的模糊表述。

關于MMM金(jin)融(rong)互(hu)助社區，《每日(ri)(ri)經濟新聞》曾于2015年12月8日(ri)(ri)刊發過題為(wei)《MMM年收益23倍(bei)？投資者賭“不是(shi)最后一棒”》的報道。隨后，MMM金(jin)融(rong)互(hu)助社區由于資金(jin)鏈緊(jin)張、無法提(ti)現導致崩(beng)盤。但(dan)令人意(yi)想不到的是(shi)，沒過幾天(tian)，MMM就(jiu)“死灰復燃”了。

12月25日，MMM宣布重啟(qi)。對此(ci)，有人(ren)評(ping)論表示，“對，你沒(mei)看錯，以前(qian)的(de)數據(ju)清(qing)零，最(zui)后誰(shui)接棒(bang)誰(shui)倒霉，咱們重新再開一局。狗眼已經亮瞎，第一次見到傳(chuan)銷(xiao)騙局崩盤還能重啟(qi)再來的(de)，不知哪個人(ren)才想出來的(de)，受我一拜(bai)。”

與此同(tong)時，不得不提的(de)是，MMM的(de)升級(ji)版、號稱收益高達100%的(de)超級(ji)MMM全球金融互(hu)助社區(qu)（簡稱超級(ji)MMM，與MMM同(tong)為謝(xie)爾蓋·馬(ma)夫羅季所(suo)創(chuang)，登錄網址(zhi)相同(tong)）近日也崩盤(pan)了。

但一些投資者卻是(shi)“傷(shang)疤沒好就忘(wang)了(le)疼”，深陷MMM金(jin)融互助社區創始人(ren)謝爾蓋·馬(ma)夫羅(luo)季(ji)設下的“連環套”之中。MMM是(shi)如(ru)何繼續忽(hu)悠投資者的，《每日經濟新(xin)聞》記者進(jin)行了(le)深入(ru)調(diao)查。

要贖回舊的先投新的

2015年12月(yue)25日，MMM平臺宣布(bu)重啟(qi)，但表(biao)示“重啟(qi)不(bu)是清零(ling)，不(bu)要理(li)解錯(cuo)誤了，是凍(dong)結，暫時不(bu)可(ke)(ke)以提(ti)現之前(qian)的馬(ma)夫(fu)羅（MMM系統的貨幣語言）”，“新系統重新買入的馬(ma)夫(fu)羅可(ke)(ke)以正(zheng)常流通”，“新系統運轉起(qi)來后(hou)，之前(qian)舊的馬(ma)夫(fu)羅逐步解凍(dong)”。

當時，投資者全部傻眼(yan)，紛紛急切詢問(wen)錢(qian)(qian)(qian)能(neng)否(fou)收回(hui)。一位發展(zhan)有多名會(hui)員的投資者更表示，“現在把他(ta)們(men)（指他(ta)的下線）嚇壞了(le)(le)，天天給(gei)我(wo)(wo)打電(dian)話問(wen)，咋錢(qian)(qian)(qian)還(huan)不能(neng)取(qu)，我(wo)(wo)沒敢(gan)說系統重啟了(le)(le)，只說錢(qian)(qian)(qian)在賺(zhuan)利息。”

而正當這(zhe)些(xie)舊馬夫羅投資(zi)者(zhe)抱著一線希望，等著新的(de)投資(zi)者(zhe)來“解救”他(ta)們(men)的(de)時候，MMM又出了新的(de)規定，“經過(guo)重(zhong)啟后(hou)，這(zhe)幾天的(de)實踐證(zheng)明，收到舊馬夫羅匹配后(hou)才排單的(de)同志，領導獎(jiang)和直推獎(jiang)金全部燒傷(shang)，一分不剩，所以家人們(men)一定要先排個單，哪怕(pa)是(shi)60也要先排上。”

這意味著，投(tou)資者(zhe)若想要(yao)贖回原來的(de)(de)投(tou)資額，就必須參與重啟后新的(de)(de)MMM的(de)(de)投(tou)資。記(ji)者(zhe)了解(jie)到，只有在MMM重啟后下(xia)過大額排單的(de)(de)投(tou)資者(zhe)，才會優先(xian)解(jie)凍舊的(de)(de)馬夫羅，且500~1000元的(de)(de)居(ju)多，超過1萬元的(de)(de)鳳毛(mao)麟(lin)角(jiao)。

對于崩(beng)盤重啟的原因，一(yi)名自稱美(mei)國(guo)華人(ren)、MMM重啟之路探索團(tuan)隊的創始(shi)人(ren)杰夫則把責任歸(gui)集(ji)到媒(mei)體身上，過多的負(fu)面報道導(dao)致新會員(yuan)增長(chang)速度(du)減(jian)緩、老(lao)會員(yuan)投入資(zi)金也在(zai)降(jiang)低，并(bing)表示(shi)沒想到國(guo)內騙(pian)子太多摧(cui)毀了系統(tong)。

1月(yue)3日(ri)，謝爾蓋·馬夫(fu)羅季在(zai)MMM系統發布了(le)一段新(xin)(xin)年(nian)祝福的(de)視頻，“我(wo)希(xi)望(wang)(wang)2016將是MMM年(nian)，并(bing)且我(wo)們的(de)系統將達到新(xin)(xin)的(de)里(li)程。實際(ji)上，我(wo)不是希(xi)望(wang)(wang)而是非(fei)常確定這件事……實際(ji)上，依賴于你們的(de)活(huo)躍度(du)。”

隨后，包括上述的(de)杰(jie)夫在內的(de)各個(ge)MMM團(tuan)隊(dui)(dui)又開始了“招兵買馬(ma)”。其中一個(ge)團(tuan)隊(dui)(dui)“領(ling)導(dao)人”在千(qian)人投資群發布消息稱，“特大(da)利好公告(gao)，中國互(hu)助社區第(di)一次重啟，新的(de)機遇到來，第(di)二期××團(tuan)隊(dui)(dui)推廣(guang)培訓開始，有興趣的(de)會員聯系……我會帶領(ling)大(da)家(jia)建立自己的(de)團(tuan)隊(dui)(dui)，獲得豐厚的(de)收益……提供自己的(de)注冊網(wang)站(zhan)。”

對此(ci)，日(ri)前銀監會(hui)等四部(bu)委(wei)聯合再(zai)次(ci)發布預警稱，此(ci)類運作模式違背價(jia)值規律，投資風險巨大(da)，資金(jin)運轉(zhuan)不可長期維(wei)系，一旦資金(jin)鏈斷裂，投資者將(jiang)面(mian)臨嚴重損失。

四部委再次預警風險

為了吸引投資者(zhe)繼(ji)續參(can)與，MMM各個(ge)團隊在(zai)千人投資者(zhe)交流(liu)群(qun)里不斷強(qiang)調重(zhong)(zhong)啟(qi)(qi)(qi)很正常，“重(zhong)(zhong)啟(qi)(qi)(qi)并不是只發生在(zai)中(zhong)國，MMM印(yin)度從(cong)2012年7月開(kai)始運行(xing)，已(yi)重(zhong)(zhong)啟(qi)(qi)(qi)10次，馬(ma)來西(xi)亞已(yi)經(jing)重(zhong)(zhong)啟(qi)(qi)(qi)2次，印(yin)尼也已(yi)經(jing)重(zhong)(zhong)啟(qi)(qi)(qi)2次。”

杰(jie)夫表示，菲律賓這么一(yi)個(ge)(ge)彈丸之(zhi)地，2014年9月至今穩定(ding)運(yun)行了15個(ge)(ge)月，沒有崩盤。“我一(yi)直認為，中國(guo)比(bi)任(ren)何(he)一(yi)個(ge)(ge)國(guo)家都具有更好的重啟的優(you)勢，無論(lun)人數還是資金(jin)上，都比(bi)其他國(guo)家不知道強到哪里去(qu)。我們有這么好的重啟條(tiao)件，說白了就是看大家的心態。”

“這是割韭菜啊，一(yi)茬接一(yi)茬。”一(yi)位金融從業者(zhe)對《每日經濟(ji)新聞》記者(zhe)說。

崩(beng)盤意味著什么？重啟又意味著什么？其實，很多投資(zi)者心理都明白。只不(bu)過一(yi)(yi)(yi)些(xie)采(cai)取觀望態度、坐等舊(jiu)馬(ma)(ma)夫羅解凍，一(yi)(yi)(yi)些(xie)則采(cai)取“拉人下水”的方法(fa)。一(yi)(yi)(yi)名來自黑龍江、20萬本金被套的MMM投資(zi)者不(bu)停地鼓(gu)動著周邊(bian)的人，“馬(ma)(ma)上邀約新(xin)會員，馬(ma)(ma)上開號提供幫助”。《每(mei)日經濟新(xin)聞》記者發(fa)現，一(yi)(yi)(yi)些(xie)新(xin)的投資(zi)者被“忽(hu)悠(you)”進來，在群(qun)里(li)詢問MMM的注冊網址。

更有狂熱(re)的投(tou)資者，在MMM投(tou)資群(qun)里奉謝爾(er)蓋·馬夫羅季為(wei)天才(cai)。該投(tou)資者說(shuo)，“3M是(shi)一(yi)種模式，是(shi)資金重(zhong)組(zu)。當收大(da)于(yu)支(zhi)的時候，正常運(yun)行。收小于(yu)支(zhi)的時候重(zhong)啟，歸還原(yuan)來參(can)(can)與(yu)者本金的同時繼續正常運(yun)行。所以，3M你想玩多久，就存在多久，沒有崩盤一(yi)說(shuo)，不(bu)得不(bu)說(shuo)老馬是(shi)個天才(cai)。如果(guo)大(da)家都能做(zuo)到閑(xian)錢參(can)(can)與(yu)，誠信(xin)參(can)(can)與(yu)，不(bu)恐慌，那連重(zhong)啟都用不(bu)著(zhu)！2016年，大(da)家準備用麻袋(dai)裝吧(ba)！加油(you)吧(ba)！”

但事實上，據俄羅斯有關(guan)部門通報，2007年(nian)4月(yue)28日，“MMM金融互助社區”創始人謝爾蓋·馬夫羅季通過MMM公司實施違法犯罪行為，被(bei)俄羅斯當(dang)局指控犯有詐騙罪，并判(pan)處4年(nian)6個月(yue)有期徒(tu)刑，后刑滿釋(shi)放(fang)又重操舊業。

上述銀監會等四部委在(zai)最新一次(ci)預(yu)警中表示，按照有關規定(ding)，參(can)與(yu)(yu)非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)不受法(fa)(fa)律保(bao)護(hu)，風(feng)險自擔(dan)，責任自負；參(can)與(yu)(yu)傳銷(xiao)屬(shu)于違法(fa)(fa)行為(wei)，將(jiang)依法(fa)(fa)承擔(dan)相應責任。請廣大公眾切實(shi)提高風(feng)險意識和法(fa)(fa)律意識，認清相關平臺欺(qi)詐(zha)本質，自覺抵制參(can)與(yu)(yu)，勿要貪戀非(fei)法(fa)(fa)獲利(li)，維護(hu)自身財產安(an)全。

升級版MMM也崩盤

與此同時，MMM資金(jin)(jin)緊張的時候，讓更多的人注意到了“超級MMM”。這是一個更“瘋狂”的局，不但本金(jin)(jin)能“生”利息(xi)，獎金(jin)(jin)也有(you)利息(xi)，每(mei)月利息(xi)高達(da)100%。

經(jing)調查，超級MMM事實上在MMM進入國(guo)內的(de)四個(ge)月(yue)以后——2015年8月(yue)就傳入國(guo)內，投資(zi)額度在10~10000美(mei)元。兩者(zhe)同為(wei)謝(xie)爾蓋·馬夫羅(luo)季所創，會員登錄(lu)網址是一樣(yang)的(de)。資(zi)料顯示(shi)，超級MMM覆蓋地區為(wei)全(quan)球，而(er)MMM中(zhong)國(guo)則只(zhi)覆蓋中(zhong)國(guo)。

據了解，因為投資超級MMM用的是美(mei)金或者(zhe)比特幣(bi)，操作(zuo)步驟也較為復雜，所(suo)以國內投資超級MMM的人(ren)相對較少。2015年(nian)11月(yue)，比特幣(bi)平臺有一(yi)波劇烈(lie)漲幅，曾有市(shi)場人(ren)士認為跟(gen)MMM有關。

《每日經(jing)濟新聞》記者注意到，就在(zai)(zai)MMM宣(xuan)布(bu)重(zhong)啟的(de)那(nei)段時間，超級MMM也出現(xian)了暫停(ting)提現(xian)的(de)情況。1月6日，超級MMM發布(bu)消(xiao)息稱可申(shen)請提現(xian)，并表(biao)示，“此前限制提現(xian)是為了扼制MMM中國重(zhong)啟給大家造成的(de)一時恐慌；現(xian)在(zai)(zai)MMM中國已經(jing)恢復元氣，系統(tong)每天(tian)在(zai)(zai)擴(kuo)張、運轉流暢；大家沒(mei)有必要(yao)擔心(xin)國際MMM的(de)運轉情況，一切運行真的(de)很棒。”

而杰(jie)夫則表示，“我們認為，超級MMM凍結原本(ben)就是為MMM護航，現在(zai)打(da)開解凍是一個(ge)非(fei)常好的信息，說明管(guan)理層對MMM重(zhong)啟的信心(xin)(xin)，這(zhe)個(ge)信心(xin)(xin)應該(gai)來源于他們在(zai)后臺看到的數據。”

話音剛落，10天后，超(chao)級MMM崩盤重啟。但據(ju)了解，這(zhe)個號稱覆蓋全球的(de)(de)超(chao)級MMM日前的(de)(de)重啟只針對中國(guo)玩家(jia)而不是(shi)全世界玩家(jia)。不過，一些投(tou)資者卻是(shi)連續(xu)“踩雷”，MMM的(de)(de)錢還沒(mei)收回，又栽在了超(chao)級MMM上。

事實上，MMM重啟以來(lai)，目(mu)前(qian)新增的資(zi)金量(liang)并不大。一投資(zi)者表示，“現(xian)在(zai)這種(zhong)情況，每個(ge)人(ren)都在(zai)等（解套），有些(xie)人(ren)就下(xia)(xia)下(xia)(xia)單，何來(lai)有錢(qian)還舊馬夫羅。”

為解決資(zi)金(jin)問題，據了解，謝爾蓋·馬夫(fu)羅(luo)(luo)季等人還打(da)算將原來6萬封頂的投資(zi)額提高到12萬元。可是，誠如杰夫(fu)自己所(suo)說(shuo)，“重啟能否(fou)成功(gong)？舊的馬夫(fu)羅(luo)(luo)能否(fou)贖(shu)回？我無法完(wan)全肯定能夠完(wan)全贖(shu)回馬夫(fu)羅(luo)(luo)。”