每經編輯｜每經記者(zhe) 施(shi)娜     

◎每經記者 施娜

9月(yue)18日，“證(zheng)監會發布”微博稱(cheng)，擬對湖北福誠(cheng)瀾海(hai)資(zi)產管理有限公(gong)司(si)（以下簡稱(cheng)福誠(cheng)瀾海(hai)）等5家(jia)公(gong)司(si)及(ji)黃辰爽涉嫌非法經營(ying)證(zheng)券業(ye)務(wu)案調查(cha)審理完畢。根據(ju)當(dang)事(shi)人違法行為的事(shi)實、性質、情節(jie)和(he)社(she)會危(wei)害程度，依(yi)據(ju)《證(zheng)券法》第一百九十七條規定，證(zheng)監會擬對上(shang)述5家(jia)公(gong)司(si)和(he)個人進行行政(zheng)處(chu)罰(fa)，罰(fa)沒金(jin)額共計約(yue)1.5億元。

對(dui)此，一(yi)知情人士告(gao)訴《每日經(jing)濟新聞》記(ji)者(zhe)，通過恒生HOMS等(deng)第三方交易(yi)終端軟件接入，在監(jian)管部門(men)有備案、交易(yi)量(liang)比(bi)較大的(de)有184家。現在公布的(de)是第一(yi)批，接下(xia)來(lai)會(hui)不會(hui)繼續查處下(xia)去(qu)還不一(yi)定(ding)。

證監會擬(ni)執行三倍罰(fa)款(kuan)

“證(zheng)監會(hui)發布”微博9月(yue)2日表示，擬對(dui)恒生(sheng)、銘創、同花順等(deng)三家公司共罰沒6億余元。繼“賣菜刀的”被罰以(yi)后，買(mai)菜刀的自然(ran)也(ye)沒能逃脫(tuo)。

而在最新公(gong)布的處罰(fa)名(ming)單中，共有(you)(you)5家配資(zi)平臺和1名(ming)自然人。證(zheng)監(jian)會(hui)稱，經查(cha)(cha)，福誠瀾海、南京致臻達資(zi)產(chan)管(guan)理有(you)(you)限公(gong)司(si)、浙江豐范資(zi)本管(guan)理有(you)(you)限公(gong)司(si)、臣乾金融信息服務(wu)(wu)（上海）有(you)(you)限公(gong)司(si)及黃(huang)辰爽利用(yong)信托計劃募集(ji)資(zi)金，通過恒(heng)生(sheng)(sheng)HOMS系(xi)統(tong)(tong)、銘創系(xi)統(tong)(tong)等(deng)第三方交(jiao)易(yi)終端軟件為(wei)客戶(hu)提(ti)供賬戶(hu)開(kai)立(li)、證(zheng)券委(wei)托交(jiao)易(yi)、清(qing)算、查(cha)(cha)詢(xun)等(deng)證(zheng)券交(jiao)易(yi)服務(wu)(wu)，且(qie)按證(zheng)券交(jiao)易(yi)量的一(yi)定(ding)比例收取(qu)費(fei)用(yong)。杭州米(mi)云科技有(you)(you)限公(gong)司(si)則通過運營米(mi)牛網，使用(yong)恒(heng)生(sheng)(sheng)HOMS系(xi)統(tong)(tong)招攬客戶(hu)，為(wei)客戶(hu)提(ti)供賬戶(hu)開(kai)立(li)、證(zheng)券委(wei)托交(jiao)易(yi)、清(qing)算、查(cha)(cha)詢(xun)等(deng)證(zheng)券交(jiao)易(yi)服務(wu)(wu)，且(qie)按證(zheng)券交(jiao)易(yi)量的一(yi)定(ding)比例收取(qu)費(fei)用(yong)。

其中，證(zheng)監會擬(ni)沒收杭(hang)州米(mi)云違法所得1595萬(wan)元，并(bing)處以(yi)4786萬(wan)元罰款，對杭(hang)州米(mi)云董事長兼(jian)總經(jing)理(li)柳陽給(gei)予警告，并(bing)處以(yi)30萬(wan)元罰款。

資料顯(xian)示，米(mi)牛網(wang)曾是國(guo)內最大的(de)互聯網(wang)配(pei)資平臺之一，由恒生電子創始人于2014年(nian)4月25日發起(qi)設立，米(mi)牛網(wang)上線至今，投資總額超過49億(yi)元。

據了解，就在證(zheng)監會發布《關于清理整頓(dun)違法從事證(zheng)券(quan)業(ye)務活動的(de)意見(jian)》（證(zheng)監會公告[2015]19號，以(yi)下(xia)簡稱證(zheng)監會19號公告）的(de)第二天（7月(yue)13日(ri)），米牛網停止了股票質(zhi)押借(jie)款的(de)中介服務業(ye)務，即股票配資(zi)業(ye)務。

對此(ci)(ci)，浙江五聯律師事務(wu)所高級合(he)伙人(ren)、杭州市律師協會(hui)(hui)金融專業委員會(hui)(hui)副主(zhu)任沈宇鋒(feng)在(zai)接受《每(mei)日經濟新(xin)聞》采訪時(shi)表(biao)示，場外配(pei)資是(shi)(shi)在(zai)證(zheng)券(quan)主(zhu)賬戶下利用(yong)HOMS系統等軟(ruan)件做若干個子賬戶，基本上就(jiu)相當于是(shi)(shi)一個互聯網券(quan)商(shang)(shang)，7月12日證(zheng)監會(hui)(hui)發(fa)布的(de)(de)(de)公(gong)告中(zhong)已經明確(que)將場外配(pei)資業務(wu)定性為非法(fa)(fa)(fa)經營證(zheng)券(quan)業務(wu)。“這次的(de)(de)(de)執行(xing)標準(zhun)是(shi)(shi)三倍，這屬于證(zheng)監會(hui)(hui)行(xing)政執法(fa)(fa)(fa)的(de)(de)(de)自由裁量權，根據違法(fa)(fa)(fa)行(xing)為的(de)(de)(de)性質、情節、影響(xiang)和(he)過錯(cuo)程度(du)進行(xing)適(shi)用(yong)。”沈宇鋒(feng)表(biao)示，從目(mu)前來看(kan)，整個有關于場外配(pei)資的(de)(de)(de)罰(fa)單都(dou)是(shi)(shi)按三倍來罰(fa)的(de)(de)(de)，包括此(ci)(ci)前對恒生、同(tong)花(hua)順等軟(ruan)件供應商(shang)(shang)，以及(ji)華泰、海通、廣(guang)發(fa)等券(quan)商(shang)(shang)（其中(zhong)方(fang)正證(zheng)券(quan)是(shi)(shi)兩倍處(chu)罰(fa)）。

配資平臺轉型不易

數據顯示(shi)，截至9月(yue)16日，證監會共完成了3577個資金賬(zhang)戶的清理(li)，占(zhan)全部涉嫌違法(fa)從事證券業務(wu)活動賬(zhang)戶的64.30%。在完成清理(li)賬(zhang)戶中，84.96%以取(qu)消信息系統外部接入(ru)權限(xian)并(bing)改(gai)用合(he)法(fa)交易的方式(shi)進行清理(li)，1.01%賬(zhang)戶僅余停牌股票，其他賬(zhang)戶已無(wu)資產余額或采取(qu)產品(pin)終止、銷戶等方式(shi)處理(li)。

此(ci)前，一(yi)位(wei)在(zai)(zai)全國擁有數十家(jia)分支(zhi)機構(gou)的配(pei)(pei)資公司負(fu)責人曾告訴《每日經濟新聞》記者，不管有沒有難度，即(ji)使不成(cheng)功(gong)，甚(shen)至(zhi)倒閉，轉(zhuan)型(xing)也是必(bi)須的了。“早在(zai)(zai)7月份，我們(men)就已經停(ting)止(zhi)了配(pei)(pei)資，（平臺）正(zheng)在(zai)(zai)考慮轉(zhuan)型(xing)。”一(yi)家(jia)線上平臺負(fu)責人表(biao)示。然而，記者注意到，9月即(ji)將結束(shu)，但(dan)這家(jia)平臺的轉(zhuan)型(xing)還(huan)在(zai)(zai)計劃之中。

而另一家線上(shang)平臺(tai)則表示，要(yao)轉型做車(che)貸和房貸。不(bu)過，其相關工作人員(yuan)對此并不(bu)樂觀，稱，“因為這兩個領域競(jing)爭(zheng)很大，目前考慮更多的(de)是想辦法怎么把這些平臺(tai)上(shang)的(de)客戶留住。”

相比上述兩家公(gong)司，更多的配資平臺(tai)甚至都不愿意談(tan)及(ji)轉(zhuan)型(xing)這件事(shi)。

對(dui)于巨額罰款是否會影響到公司(si)的(de)正(zheng)常(chang)運營(ying)這個問題，米牛網一(yi)位相關工(gong)作人員對(dui)《每日經濟新聞(wen)》記者表示(shi)，“等證(zheng)監會的(de)處罰通知書(shu)下達之后，再統一(yi)對(dui)外發布信息，目前暫(zan)不回應任何問題。”