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◎每經記者 史青偉

日前(qian)，“網(wang)貸(dai)第一案(an)”優易網(wang)案(an)件(jian)正式宣判，成(cheng)為(wei)P2P首(shou)例集資(zi)詐騙罪定性案(an)件(jian)。

江蘇法院網(wang)和如皋市人民法院網(wang)站的信息(xi)顯(xian)示，優易網(wang)被(bei)告(gao)人木某、黃某近日被(bei)如皋市人民法院一審(shen)判決，分(fen)別判處有(you)期徒(tu)刑14年和9年，并責令繼(ji)續退賠違法所得人民幣1517萬元，發還相(xiang)關被(bei)害人。

大成律師(shi)事(shi)務所肖(xiao)颯律師(shi)告訴(su)《每(mei)日經濟新聞》記者，該案對網貸(dai)行業起到警醒作用，因(yin)集(ji)資(zi)詐騙罪最高有死刑，這(zhe)對犯(fan)罪分子無(wu)疑(yi)有強大的心理威懾力。

業(ye)內人士也表示，此案的(de)判決對于頻頻出現的(de)欺(qi)詐性平臺具(ju)有較強的(de)震懾力(li)，在監管政策尚未(wei)明確的(de)背景下，這一(yi)判例有助凈化P2P行業(ye)。

量刑重于非法吸收存(cun)款罪

據了解，被告(gao)人(ren)木某、黃某利用(yong)優(you)易網第三(san)方在線借貸中介平臺集資詐騙(pian)45名受害人(ren)合計(ji)達人(ren)民幣2000余萬元。

經審理查明，被(bei)告人(ren)木(mu)(mu)某(mou)于(yu)2010年在南通(tong)注(zhu)冊(ce)“優(you)易(yi)公司(si)”，被(bei)告人(ren)木(mu)(mu)某(mou)是(shi)(shi)公司(si)的(de)法定(ding)代(dai)表人(ren)，股東是(shi)(shi)被(bei)告人(ren)木(mu)(mu)某(mou)、黃某(mou)。2012年8月(yue)18日~2012年12月(yue)21日，被(bei)告人(ren)木(mu)(mu)某(mou)在如皋市(shi)某(mou)億(yi)豐(feng)(feng)商城內，以優(you)易(yi)網從事中介借(jie)貸為名，在未取得金(jin)融業務(wu)許可的(de)前提下(xia)，編造“優(you)易(yi)公司(si)”系香港(gang)億(yi)豐(feng)(feng)公司(si)旗下(xia)成(cheng)員，謊稱(cheng)億(yi)豐(feng)(feng)商城商戶(hu)需(xu)要借(jie)款(kuan)，在“優(you)易(yi)網”上發布發布虛假的(de)“借(jie)款(kuan)標”，以高額利率為誘餌，向45名被(bei)害人(ren)合計(ji)非(fei)法集資2550萬元。

被告(gao)人(ren)木某(mou)除將集資(zi)(zi)的部(bu)分(fen)(fen)資(zi)(zi)金以(yi)月息3%或免息借貸給(gei)二人(ren)實際使用外（該款(kuan)項均已(yi)歸(gui)還），在借款(kuan)人(ren)不知情(qing)且其(qi)無歸(gui)還能(neng)力(li)的情(qing)況下(xia)，將絕大部(bu)分(fen)(fen)集資(zi)(zi)款(kuan)通(tong)過某(mou)投(tou)資(zi)(zi)公(gong)司配(pei)資(zi)(zi)投(tou)資(zi)(zi)期(qi)貨、炒股(gu)，截至2012年12月21日(ri)，共(gong)計虧(kui)損1259萬(wan)元。被告(gao)人(ren)木某(mou)逃匿(ni)以(yi)后，以(yi)宋(song)某(mou)的名義繼續(xu)通(tong)過乾(qian)騰投(tou)資(zi)(zi)公(gong)司配(pei)資(zi)(zi)投(tou)資(zi)(zi)期(qi)貨，自2013年1月9日(ri)~2013年4月10日(ri)，共(gong)計虧(kui)損20余(yu)萬(wan)元。

經司法(fa)(fa)會計鑒(jian)定所(suo)司法(fa)(fa)鑒(jian)定，被告人(ren)(ren)木某(mou)、黃某(mou)向馮某(mou)等(deng)45名被害人(ren)(ren)共(gong)計非法(fa)(fa)集資2550萬元，造成1524萬元無法(fa)(fa)歸(gui)還(huan)。案發(fa)后，如皋(gao)市公(gong)安局(ju)從(cong)被告人(ren)(ren)木某(mou)處(chu)扣(kou)(kou)押(ya)人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)2900元、從(cong)乾騰公(gong)司員(yuan)工處(chu)追繳人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)10649元；從(cong)被告人(ren)(ren)黃某(mou)處(chu)扣(kou)(kou)押(ya)人(ren)(ren)民(min)幣(bi)(bi)7300元。

肖(xiao)颯(sa)告訴(su)記(ji)者(zhe)，被告人拿吸(xi)收(shou)來(lai)的資(zi)金(jin)用于(yu)個人消費和(he)投資(zi)，這在(zai)法律(lv)上被認(ren)定為(wei)：以非法占有為(wei)目(mu)的，也是(shi)集資(zi)詐騙罪與非法吸(xi)收(shou)公眾(zhong)存(cun)款罪的重要(yao)區(qu)別。

麥(mai)子金服副總裁劉波也向《每日經濟新聞(wen)》記者表示(shi)，通常說的非法(fa)集(ji)(ji)資(zi)，是指刑法(fa)上的非法(fa)吸收公眾(zhong)存款罪(zui)和集(ji)(ji)資(zi)詐騙(pian)罪(zui)，而司法(fa)機關在針對非法(fa)集(ji)(ji)資(zi)類案件進行處理(li)時(shi)，往往是根據結果來(lai)倒(dao)追。

此(ci)前，轟動一時“東方創投”案一審判(pan)決結果(guo)為：被(bei)告(gao)(gao)人(ren)鄧(deng)亮因非法吸收公眾(zhong)存(cun)款罪，判(pan)處(chu)有(you)期徒刑3年，并處(chu)罰(fa)金(jin)人(ren)民幣30萬元(yuan)；被(bei)告(gao)(gao)人(ren)李澤(ze)明(ming)因非法吸收公眾(zhong)存(cun)款罪，判(pan)處(chu)有(you)期徒刑2年，緩刑3年，并處(chu)罰(fa)金(jin)人(ren)民幣5萬元(yuan)。

行業警示意義重大

在(zai)此次優易(yi)網案(an)(an)(an)件(jian)中(zhong)，法(fa)(fa)院認為(wei)，被(bei)告人木某伙(huo)同被(bei)告人黃某，以非法(fa)(fa)占有(you)為(wei)目(mu)的，使用(yong)詐騙方法(fa)(fa)非法(fa)(fa)集(ji)資，數額特別巨大，其行為(wei)均已觸犯(fan)刑律，均構成集(ji)資詐騙罪(zui)(zui)。本案(an)(an)(an)系共同犯(fan)罪(zui)(zui)。被(bei)告人木某在(zai)共同犯(fan)罪(zui)(zui)中(zhong)起主要作(zuo)用(yong)，是主犯(fan)，應當按照其參(can)與的全部犯(fan)罪(zui)(zui)處罰(fa)。被(bei)告人黃某在(zai)共同犯(fan)罪(zui)(zui)中(zhong)起次要作(zuo)用(yong)，是從犯(fan)，應當減輕(qing)處罰(fa)。根據案(an)(an)(an)情及相關刑法(fa)(fa)規(gui)定，作(zuo)出上述判(pan)決。一審宣判(pan)后，被(bei)告人不服，均提起了上訴，目(mu)前，案(an)(an)(an)件(jian)尚在(zai)審理之中(zhong)。

作為(wei)P2P網(wang)貸跑(pao)路(lu)第一(yi)案(an)，優易網(wang)案(an)的最終審(shen)理結果，勢必對行業產生較(jiao)大(da)影響(xiang)。肖颯此(ci)前(qian)告訴記(ji)者，從2012年案(an)發一(yi)直持續到現在(zai)，一(yi)旦判下來，對于目前(qian)頻繁發生的網(wang)貸平臺跑(pao)路(lu)案(an)件來說，或許會成(cheng)為(wei)后續案(an)件審(shen)理的標桿。“我國是大(da)陸法系國家，這種(zhong)案(an)件沒有(you)先例，但前(qian)面的案(an)例，后面法院判決類似案(an)例的時候(hou)會做參考，該(gai)案(an)也會成(cheng)為(wei)P2P法律監管的一(yi)個典型案(an)例。”肖颯表示。

肖(xiao)颯認為，這(zhe)個案子肯定會對網(wang)貸行(xing)業(ye)起到警醒作(zuo)用(yong)，截至目(mu)前，按(an)照非法吸收公(gong)眾(zhong)存款罪判刑的平臺(tai)老板較多，刑期從(cong)緩刑到三(san)五年不等，最(zui)高不超(chao)過10年，而集資(zi)(zi)詐(zha)(zha)騙(pian)罪最(zui)高有(you)死刑，勢必會對犯罪分子產生(sheng)強大的心理(li)威(wei)懾力。“優易網(wang)負責人(ren)一(yi)審被判集資(zi)(zi)詐(zha)(zha)騙(pian)罪對行(xing)業(ye)最(zui)主要(yao)的啟(qi)示(shi)在(zai)于兩點：一(yi)、由于每天都與金(jin)錢密(mi)切相關，互聯(lian)網(wang)金(jin)融(rong)行(xing)業(ye)的從(cong)業(ye)者一(yi)定要(yao)有(you)底線意識、職業(ye)倫理(li)和敬畏(wei)之心，否則(ze)遲早出事(shi)；二(er)、光(guang)靠自律解決不了行(xing)業(ye)潛在(zai)的風險(xian)，只有(you)真正(zheng)實現(xian)交易資(zi)(zi)金(jin)的隔離，才能從(cong)根本上(shang)杜絕(jue)非法集資(zi)(zi)事(shi)件(jian)的發生(sheng)。”劉(liu)波分析稱。