每經編輯｜袁君    

◎每經記者 袁君

6月26日，2015陸家嘴論(lun)壇將在(zai)上海召開(kai)。據介紹，本次論(lun)壇由中國人民(min)銀(yin)行、中國銀(yin)監會、中國證監會、中國保監會和(he)上海市(shi)人民(min)政府共同主(zhu)辦(ban)，中國證監會主(zhu)席肖鋼和(he)上海市(shi)市(shi)長楊雄擔任本屆論(lun)壇共同輪(lun)值主(zhu)席，論(lun)壇的主(zhu)題是“新常(chang)態下的金(jin)融改革與擴大開(kai)放”。

中國經(jing)濟開始步(bu)入新常(chang)態，由(you)高(gao)(gao)速增長(chang)轉為中高(gao)(gao)速增長(chang)，經(jing)濟結構不斷優化升級，從要(yao)素驅(qu)(qu)動(dong)、投資驅(qu)(qu)動(dong)轉向(xiang)創新驅(qu)(qu)動(dong)。如何認識(shi)新常(chang)態、適應(ying)新常(chang)態、引領新常(chang)態，實現(xian)向(xiang)新常(chang)態下的順利過渡，關鍵要(yao)靠全(quan)面(mian)深化改革、擴(kuo)大開放。

一年多(duo)來，上(shang)海銀(yin)監(jian)局(ju)在銀(yin)監(jian)會的(de)正確領導和(he)(he)上(shang)海市委市政府(fu)的(de)悉(xi)心(xin)(xin)指導下，圍繞(rao)上(shang)海國際(ji)金融中心(xin)(xin)和(he)(he)自貿(mao)區(qu)建設的(de)國家戰略，持(chi)(chi)續做好(hao)監(jian)管(guan)服(fu)務工作，通過強化(hua)機構集聚力度(du)、鼓勵機構業(ye)務創(chuang)新、深化(hua)重點領域金融服(fu)務、優化(hua)民生(sheng)金融服(fu)務水平、開展自貿(mao)區(qu)銀(yin)行業(ye)監(jian)管(guan)制度(du)創(chuang)新等舉(ju)措，全力支持(chi)(chi)上(shang)海國際(ji)金融中心(xin)(xin)和(he)(he)自貿(mao)區(qu)建設。

強化機構集聚力度

來(lai)自上海銀監局的數據，截至今年(nian)5月末，上海銀行業金融機(ji)構共有法(fa)人機(ji)構73家(jia)，分行級機(ji)構162家(jia)，營(ying)業網點3775個(ge)，從業人員15萬(wan)人。

其中(zhong)(zhong)，銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融(rong)機構的層級和影響力(li)(li)進(jin)一步提(ti)升。一方面，吸引了更(geng)多總(zong)(zong)部(bu)(bu)機構進(jin)駐，輻射力(li)(li)提(ti)升，平安銀(yin)(yin)行(xing)資(zi)(zi)(zi)金(jin)中(zhong)(zhong)心(xin)(xin)和寧波通(tong)商銀(yin)(yin)行(xing)資(zi)(zi)(zi)金(jin)中(zhong)(zhong)心(xin)(xin)于2014年(nian)底進(jin)駐。今年(nian)5月末，異(yi)地(di)法人中(zhong)(zhong)資(zi)(zi)(zi)商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)在滬(hu)設(she)立資(zi)(zi)(zi)金(jin)營運中(zhong)(zhong)心(xin)(xin)、信(xin)用卡中(zhong)(zhong)心(xin)(xin)、票據營業(ye)部(bu)(bu)等(deng)持牌專營機構總(zong)(zong)計六大(da)類17家。

另一方面，在滬(hu)中(zhong)資(zi)法人銀行(xing)(xing)的綜合化經營試點取得(de)新突破，影(ying)響力提升。交通銀行(xing)(xing)已(yi)成(cheng)立(li)覆(fu)蓋信(xin)托、金融租賃(lin)、保(bao)險、基(ji)金等門類的六家(jia)子公司，浦發銀行(xing)(xing)投資(zi)設立(li)香(xiang)港(gang)分行(xing)(xing)、新加(jia)坡代表處、倫敦代表處、啟動收購上海(hai)國際(ji)信(xin)托工作(zuo)，上海(hai)銀行(xing)(xing)在香(xiang)港(gang)設立(li)投資(zi)銀行(xing)(xing)，上海(hai)農(nong)商銀行(xing)(xing)是(shi)首家(jia)在全國批量設立(li)村鎮銀行(xing)(xing)且數量最多的銀行(xing)(xing)之一。

與此同(tong)(tong)時，外資(zi)(zi)銀行(xing)也(ye)形成了(le)較強的(de)集(ji)聚效應和規模效應。上海(hai)銀監局數據顯(xian)示(shi)，截至今年5月末，上海(hai)共(gong)有來自(zi)26個國(guo)(guo)家和地區的(de)外資(zi)(zi)銀行(xing)在滬設立22家法人銀行(xing)、71家分行(xing)、134家同(tong)(tong)城支行(xing)以及來自(zi)28個國(guo)(guo)家和地區的(de)83家外資(zi)(zi)銀行(xing)代表處。

上(shang)海(hai)外資銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)機構數(shu)量占(zhan)全國一半以上(shang)，轄(xia)內外資銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)資產規(gui)模(mo)占(zhan)在華(hua)外資銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的48％；上(shang)海(hai)22家外資法(fa)人(ren)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)資產規(gui)模(mo)占(zhan)在華(hua)外資法(fa)人(ren)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的82％。

此外，民間資(zi)本(ben)、外資(zi)等各類資(zi)本(ben)有(you)序進入金(jin)(jin)融(rong)(rong)領域。今(jin)年上(shang)半年，上(shang)海(hai)首家民營銀(yin)(yin)行(xing)——上(shang)海(hai)華瑞銀(yin)(yin)行(xing)及首家由經銷商(shang)集團發起申請設立(li)的汽(qi)(qi)車金(jin)(jin)融(rong)(rong)公司——東(dong)正(zheng)汽(qi)(qi)車金(jin)(jin)融(rong)(rong)有(you)限責任公司正(zheng)式開業(ye)，吉智汽(qi)(qi)車金(jin)(jin)融(rong)(rong)有(you)限公司獲得(de)籌建批復。截至(zhi)今(jin)年5月末，上(shang)海(hai)共有(you)信托、財務、租(zu)賃、汽(qi)(qi)車金(jin)(jin)融(rong)(rong)、消(xiao)費金(jin)(jin)融(rong)(rong)、貨幣經紀(ji)六大類39家非銀(yin)(yin)行(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構。

鼓勵機構業務創新

上海銀監(jian)局(ju)鼓勵銀行機(ji)(ji)(ji)構業(ye)務創新，提升金融(rong)中(zhong)心發(fa)展(zhan)活力。在銀監(jian)會的(de)統(tong)一部(bu)署下，上海銀監(jian)局(ju)認真貫徹落實簡(jian)政放權(quan)的(de)要求，出臺細(xi)化(hua)實施意見(jian)，優化(hua)市場準入流程，充(chong)分激發(fa)市場和機(ji)(ji)(ji)構的(de)改革源動力，鼓勵和助推銀行業(ye)金融(rong)機(ji)(ji)(ji)構創新轉(zhuan)型。

首先，基于傳(chuan)統信(xin)貸(dai)(dai)業務(wu)(wu)的創(chuang)(chuang)新，創(chuang)(chuang)新業務(wu)(wu)開(kai)(kai)展(zhan)(zhan)模式，大(da)力發(fa)展(zhan)(zhan)銀(yin)團(tuan)貸(dai)(dai)款、并(bing)購(gou)貸(dai)(dai)款等。5月末，上海地區銀(yin)團(tuan)貸(dai)(dai)款余額(e)為(wei)人(ren)民幣5863.73億(yi)元(yuan)，較年(nian)初增長622.56億(yi)元(yuan)。創(chuang)(chuang)新抵質押(ya)(ya)和擔保方式，針(zhen)對(dui)部分(fen)企(qi)業尤其(qi)是小微企(qi)業輕資(zi)產、無抵押(ya)(ya)等情況，拓(tuo)展(zhan)(zhan)抵質押(ya)(ya)物范(fan)圍，積極引入政府(fu)和商業擔保運作(zuo)，發(fa)展(zhan)(zhan)知識產權質押(ya)(ya)貸(dai)(dai)款、應(ying)收賬款質押(ya)(ya)融(rong)資(zi)、探(tan)索(suo)開(kai)(kai)展(zhan)(zhan)投貸(dai)(dai)聯動(dong)(dong)業務(wu)(wu)。創(chuang)(chuang)新行(xing)(xing)業信(xin)用(yong)體系建設，搭建小微信(xin)貸(dai)(dai)產品(pin)(pin)信(xin)息(xi)查詢平(ping)臺(tai)(tai)，匯聚70家(jia)銀(yin)行(xing)(xing)372個產品(pin)(pin)，訪問量累計12萬人(ren)次(ci)，努力解(jie)決信(xin)息(xi)不對(dui)稱問題。搭建上海銀(yin)行(xing)(xing)業動(dong)(dong)產質押(ya)(ya)信(xin)息(xi)平(ping)臺(tai)(tai)，積極探(tan)索(suo)防范(fan)虛假倉單和重復質押(ya)(ya)。截(jie)至6月20日，已收錄57家(jia)合(he)作(zuo)倉庫，總庫存量達280萬噸。

其次，基(ji)于新興(xing)中(zhong)間(jian)業(ye)(ye)務(wu)的創新，充分利用上海金(jin)融市場集(ji)聚、資(zi)金(jin)集(ji)聚、交易(yi)活躍等(deng)特(te)點，鼓勵商業(ye)(ye)銀(yin)行大力發(fa)展投行業(ye)(ye)務(wu)、理(li)財與資(zi)產管(guan)理(li)業(ye)(ye)務(wu)、衍生品業(ye)(ye)務(wu)等(deng)新興(xing)業(ye)(ye)務(wu)。轄內(nei)中(zhong)外資(zi)銀(yin)行在發(fa)行小微企(qi)業(ye)(ye)債(zhai)、承銷(xiao)中(zhong)小企(qi)業(ye)(ye)私(si)募(mu)集(ji)合票據、銀(yin)行間(jian)人(ren)民幣(bi)黃金(jin)詢價交易(yi)、發(fa)行私(si)募(mu)并購債(zhai)、發(fa)行同(tong)業(ye)(ye)存單(dan)、赴臺發(fa)行離岸(an)人(ren)民幣(bi)債(zhai)券、提供境內(nei)股權投資(zi)(RQFLP)配套金(jin)融服務(wu)等(deng)方面，均在業(ye)(ye)內(nei)走在前列。

最后，基于上海區域經濟特色量身定制的(de)創新，轄內不少銀行組建(jian)專門的(de)航運金(jin)(jin)融(rong)部門或團(tuan)隊(dui)，金(jin)(jin)融(rong)租賃(lin)公(gong)司在保稅區內設立8家單船(chuan)融(rong)資(zi)租賃(lin)公(gong)司(SPV)和37家單機融(rong)資(zi)租賃(lin)公(gong)司（SPV），積極探索海域使用權抵押業(ye)(ye)務(wu)、航付通產品、人民幣遠期運費協(xie)議代理清(qing)算(suan)業(ye)(ye)務(wu)等(deng)航運金(jin)(jin)融(rong)產品創新。

開展自貿區銀行業監管制度創新

為探索(suo)上(shang)海自(zi)(zi)貿(mao)區銀(yin)(yin)行業改革開放新(xin)舉措，助推(tui)國際金(jin)融中心與自(zi)(zi)貿(mao)區建設(she)緊密互動，上(shang)海銀(yin)(yin)監(jian)局推(tui)出(chu)以下(xia)舉措。

一是落實和細(xi)化(hua)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會支(zhi)持自(zi)貿區(qu)建(jian)設(she)“八項措施”，在銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會授權下發布《關于試行(xing)(xing)中國（上海）自(zi)由貿易試驗(yan)區(qu)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業監(jian)(jian)管(guan)相關制(zhi)度(du)安排的(de)通(tong)知(zhi)》，構建(jian)形成自(zi)貿試驗(yan)區(qu)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業監(jian)(jian)管(guan)的(de)基本框架，并(bing)設(she)立自(zi)貿區(qu)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業監(jian)(jian)管(guan)的(de)專門處室。

二是在(zai)今年自(zi)貿(mao)區擴容后，將既有的(de)自(zi)貿(mao)監(jian)管新(xin)政全(quan)面復制(zhi)推(tui)廣至上(shang)海自(zi)貿(mao)新(xin)片區,并(bing)修訂完善原有的(de)自(zi)貿(mao)區特色(se)監(jian)測報表(biao)體系，強化(hua)對自(zi)貿(mao)特色(se)創新(xin)業務(wu)的(de)監(jian)測。

三是今年5月，推(tui)出了“自(zi)貿區(qu)銀(yin)行業務創新(xin)監管互動機(ji)制”，通過借鑒境外(wai)成熟監管經(jing)驗(yan)，引導、支持和規(gui)范轄內機(ji)構針對現有準入監管法規(gui)未及覆蓋或不(bu)盡(jin)明確(que)、但符合自(zi)貿區(qu)金融創新(xin)政(zheng)策導向的(de)領域，在風險基(ji)本可控(kong)的(de)前(qian)提下，借助自(zi)貿區(qu)試驗(yan)平(ping)臺開展先行先試。