新華社北京5月(yue)11日(ri)(ri)電（記者 姜琳、王(wang)培偉）記者11日(ri)(ri)從國家外(wai)(wai)匯(hui)管理(li)局了解到，2012至(zhi)2014年，外(wai)(wai)匯(hui)局運用大數(shu)據分析(xi)排查發(fa)現外(wai)(wai)匯(hui)違規和異常交易線索(suo)7318條，年均增長21．9%，涉及(ji)資金1321．4億美元，最終查實外(wai)(wai)匯(hui)違規案(an)件1524起，共(gong)罰沒(mei)6．5億元人(ren)民幣，極大地震懾(she)了外(wai)(wai)匯(hui)違法違規行(xing)為。

據介紹，外(wai)匯局從2010年(nian)就開始構建大數據分析的(de)技術基礎并自主(zhu)開發(fa)了一套(tao)外(wai)匯非現場檢查系統，包括(kuo)近200項分析指(zhi)標，可以涵蓋銀行(xing)、非銀行(xing)金融機構、企業、個人(ren)等各類涉匯主(zhu)體，監測貨物貿(mao)易(yi)、直接投資等幾乎(hu)所有的(de)外(wai)匯收支(zhi)、結(jie)售(shou)匯交易(yi)乃(nai)至(zhi)其交易(yi)對手和業務經辦行(xing)的(de)情況。

外(wai)匯局(ju)管理檢查司相關(guan)負(fu)責人告訴記者，該系統通(tong)過(guo)大數據分析，可(ke)以從(cong)浩如(ru)煙海的(de)外(wai)匯交(jiao)易(yi)(yi)數據中篩(shai)選出可(ke)疑和(he)違(wei)規交(jiao)易(yi)(yi)，發現(xian)跨區域重大外(wai)匯違(wei)規案件線索，并勾畫出可(ke)疑和(he)違(wei)規交(jiao)易(yi)(yi)主體資金運作(zuo)的(de)整體軌跡，迅(xun)速準(zhun)確鎖定外(wai)匯違(wei)法違(wei)規主體。

由于(yu)銀行(xing)是外匯(hui)(hui)(hui)交易的主體，外匯(hui)(hui)(hui)局專門(men)建立了對銀行(xing)大數(shu)據(ju)分(fen)析的常態化檢查機(ji)制(zhi)。近(jin)年來，外匯(hui)(hui)(hui)局在摸(mo)清(qing)銀行(xing)有(you)關(guan)外匯(hui)(hui)(hui)業(ye)務系統和(he)數(shu)據(ju)庫結構的基礎上(shang)，成(cheng)立銀行(xing)數(shu)據(ju)分(fen)析小組，按(an)季度(du)提取銀行(xing)數(shu)據(ju)，對銀行(xing)外匯(hui)(hui)(hui)業(ye)務情(qing)況進(jin)行(xing)非現場分(fen)析與監測，掌握(wo)各銀行(xing)結售(shou)匯(hui)(hui)(hui)綜合頭寸(cun)、跨境資金(jin)交易等外匯(hui)(hui)(hui)業(ye)務的合規經營情(qing)況。

當前(qian)，外(wai)匯局(ju)正在對中(zhong)、農、工、建、交(jiao)、中(zhong)信、招(zhao)商(shang)等(deng)七家(jia)銀行開展(zhan)外(wai)匯業(ye)務(wu)(wu)合規(gui)經營專項檢(jian)查(cha)，要(yao)求(qiu)重點(dian)查(cha)處銀行跨(kua)市場、跨(kua)行業(ye)及(ji)跨(kua)境違(wei)(wei)規(gui)套利行為，利用(yong)銀行代(dai)客金(jin)融衍(yan)生品交(jiao)易、結售匯新(xin)興(xing)業(ye)務(wu)(wu)等(deng)外(wai)匯業(ye)務(wu)(wu)創新(xin)產品規(gui)避或者違(wei)(wei)反(fan)監管(guan)規(gui)定(ding)等(deng)行為。同時要(yao)求(qiu)5月31日前(qian)，七家(jia)銀行對自(zi)查(cha)及(ji)外(wai)匯局(ju)檢(jian)查(cha)發(fa)現的(de)違(wei)(wei)規(gui)問題予(yu)以整改(gai)。