當前，中(zhong)國(guo)財富管(guan)(guan)(guan)理市(shi)場前景廣闊，財富管(guan)(guan)(guan)理市(shi)場正站(zhan)在全新(xin)的時代拐點。國(guo)信證券立足(zu)財富管(guan)(guan)(guan)理新(xin)格局，全力加速打造(zao)“全價(jia)值鏈財富管(guan)(guan)(guan)理”體(ti)系：通過(guo)金融科技賦能(neng)，快速提升互聯(lian)網(wang)渠道拓(tuo)展和線上服務能(neng)力；持續強化(hua)客(ke)(ke)(ke)戶、產品(pin)和服務優勢，積(ji)極(ji)推(tui)進基金投(tou)顧(gu)業務，不斷深(shen)化(hua)買(mai)方投(tou)顧(gu)服務模(mo)式，聚焦機構和高凈值客(ke)(ke)(ke)戶拓(tuo)展和服務，開啟客(ke)(ke)(ke)群分層經營(ying)(ying)新(xin)階段。截至2021年末，公司在118個城市(shi)和地區(qu)布(bu)局了(le)242家營(ying)(ying)業網(wang)點；超3000人具備證券投(tou)資顧(gu)問資格，居(ju)行業前列；零售經紀客(ke)(ke)(ke)戶達1254萬(wan)人，托管(guan)(guan)(guan)資產規模(mo)突(tu)破(po)2.31萬(wan)億元。

國信(xin)(xin)證券(quan)始終(zhong)秉持“以(yi)客(ke)戶為中心(xin)”的發展理念，建立(li)了證券(quan)投(tou)(tou)(tou)顧(gu)(gu)服務品牌“鑫投(tou)(tou)(tou)顧(gu)(gu)”、基金代銷(xiao)服務品牌“國信(xin)(xin)優選”、公募基金投(tou)(tou)(tou)顧(gu)(gu)品牌“國信(xin)(xin)智投(tou)(tou)(tou)”、私(si)人財富定(ding)制品牌“國信(xin)(xin)私(si)享”，全方位買方投(tou)(tou)(tou)顧(gu)(gu)體系逐步成型。

激水漂石，轉型趨勢不可逆轉

個人資(zi)產(chan)大幅增長是(shi)財富管理轉型(xing)的(de)基(ji)石。2021年(nian)我國人均GDP突破1萬(wan)(wan)美元，資(zi)產(chan)管理規(gui)模近(jin)100萬(wan)(wan)億元，占GDP比(bi)(bi)重(zhong)(zhong)為82.16%。根據貝萊(lai)德預估，2025年(nian)我國居民資(zi)產(chan)管理規(gui)模（AUM）將達到140萬(wan)(wan)元，占GDP的(de)比(bi)(bi)重(zhong)(zhong)將首次超過(guo)100%。在房住不炒(chao)的(de)背景下，不動產(chan)的(de)吸(xi)引力逐(zhu)步下降，這意味著市場對金(jin)(jin)融資(zi)產(chan)的(de)需(xu)求(qiu)與(yu)日俱增。相較于不動產(chan)，金(jin)(jin)融資(zi)產(chan)的(de)投資(zi)更需(xu)要(yao)專業(ye)性，這加速了財富管理行業(ye)轉型(xing)，全行業(ye)歷史性重(zhong)(zhong)要(yao)發展時(shi)期已(yi)經(jing)拉開大幕。

2022年(nian)，A股歷經考驗。截(jie)至4月26日(ri)WIND數(shu)據，滬深300指數(shu)下(xia)跌(die)23.40%，同期(qi)偏股型基金指數(shu)跌(die)幅27.27%，這一(yi)調整(zheng)幅度已經接近(jin)2018年(nian)。在如此復雜(za)的市場(chang)環境之下(xia)，同期(qi)全市場(chang)FOF類型產(chan)品(pin)(pin)回(hui)撤僅7.73%，這種對(dui)比足(zu)以(yi)體現大類資產(chan)配置(zhi)的優勢：布局分散，立(li)足(zu)長遠。截(jie)至一(yi)季度末，全市場(chang)FOF產(chan)品(pin)(pin)資產(chan)規模(mo)2300億，而就(jiu)在2021年(nian)初，這一(yi)數(shu)字只(zhi)不過是(shi)900億。其(qi)蓬(peng)勃(bo)發(fa)(fa)展背后顯示的是(shi)經濟發(fa)(fa)展過程中催生的大量資產(chan)配置(zhi)需求。

財富(fu)管理(li)服務，投(tou)(tou)資(zi)(zi)與(yu)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)同等(deng)重要。只關心投(tou)(tou)資(zi)(zi)，就會出現(xian)“基金(jin)賺(zhuan)錢(qian)，基民不(bu)賺(zhuan)錢(qian)”的(de)(de)窘境；只強調顧(gu)(gu)(gu)問(wen)，那(nei)么服務便是“無水(shui)之萍”。金(jin)融機構與(yu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)矛盾必須通過持(chi)續的(de)(de)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)服務解決，而券商在開(kai)展財富(fu)管理(li)業務具備天然優勢(shi)——擁有(you)(you)較(jiao)強的(de)(de)權益類資(zi)(zi)產(chan)專業服務能力，擁有(you)(you)規模較(jiao)大的(de)(de)投(tou)(tou)顧(gu)(gu)(gu)群體。以國信證(zheng)券為例，截至(zhi)2021年底，具備證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)資(zi)(zi)格(ge)人數超(chao)3000人，位居行業前(qian)列，較(jiao)高(gao)比例的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)歷(li)經(jing)多(duo)個市場周期，有(you)(you)著豐富(fu)的(de)(de)市場經(jing)驗，人員數量與(yu)質(zhi)量具備雙(shuang)重保(bao)證(zheng)，確保(bao)能夠為客戶提供深度專業服務和高(gao)質(zhi)量的(de)(de)投(tou)(tou)研資(zi)(zi)訊(xun)，幫助客戶實現(xian)資(zi)(zi)產(chan)的(de)(de)合理(li)配置。

居(ju)民(min)財(cai)(cai)富(fu)的(de)大(da)量(liang)積累疊加傳(chuan)統(tong)理財(cai)(cai)收益(yi)率逐步降低(di)，推動客(ke)(ke)戶(hu)投資走出舒適圈，更多(duo)邁(mai)向權(quan)益(yi)類資產(chan)。由于(yu)權(quan)益(yi)類資產(chan)具有高波動屬性，實現客(ke)(ke)戶(hu)收益(yi)追求與服(fu)務感受的(de)平衡至關重要，以客(ke)(ke)戶(hu)為利益(yi)共(gong)同體(ti)的(de)買(mai)方投顧(gu)服(fu)務模(mo)式(shi)是大(da)勢所趨。

勇立潮頭，建設一流財富品牌

國(guo)信(xin)(xin)(xin)(xin)證(zheng)券充分(fen)發揮自身資(zi)源稟賦優勢，深入(ru)研究現(xian)階段投(tou)資(zi)者(zhe)特(te)征，推出“鑫投(tou)顧”“國(guo)信(xin)(xin)(xin)(xin)智投(tou)”“國(guo)信(xin)(xin)(xin)(xin)優選”“國(guo)信(xin)(xin)(xin)(xin)私(si)享”四大自有財(cai)富管理(li)品(pin)牌，以(yi)滿(man)足(zu)投(tou)資(zi)者(zhe)多樣的投(tou)資(zi)理(li)財(cai)需求。

高品(pin)(pin)質的(de)財(cai)(cai)富(fu)管理(li)離不(bu)開專業的(de)研(yan)究團隊。四大財(cai)(cai)富(fu)管理(li)品(pin)(pin)牌(pai)均需要深度的(de)市(shi)場(chang)(chang)研(yan)究作為(wei)專業支持，對此，國信證(zheng)券整合公司(si)宏觀(guan)與大類資(zi)(zi)產配置(zhi)研(yan)究、量化投(tou)(tou)資(zi)(zi)研(yan)究、基(ji)金投(tou)(tou)資(zi)(zi)研(yan)究、行業與個股研(yan)究等投(tou)(tou)研(yan)資(zi)(zi)源(yuan)，組建總部核心投(tou)(tou)研(yan)團隊提供專業支撐(cheng)。目(mu)前，基(ji)于宏觀(guan)大類資(zi)(zi)產配置(zhi)研(yan)究能(neng)力(li)、市(shi)場(chang)(chang)優質產品(pin)(pin)篩選能(neng)力(li)、嚴(yan)謹的(de)產品(pin)(pin)配置(zhi)服(fu)務(wu)體(ti)系之上，國信證(zheng)券已實現投(tou)(tou)前、投(tou)(tou)中、投(tou)(tou)后全生命周期(qi)的(de)實時跟蹤與服(fu)務(wu)，為(wei)客(ke)戶的(de)資(zi)(zi)產保(bao)值(zhi)增值(zhi)保(bao)駕護航。

高(gao)品質的財富管理離(li)不開專業(ye)的投資(zi)顧(gu)問團隊。國信證券總(zong)分(fen)(fen)聯(lian)動，整合現有(you)(you)顧(gu)問資(zi)源為(wei)(wei)客戶(hu)提(ti)供覆蓋全投資(zi)周期的咨詢服務，例如投前(qian)策略(lve)引導，投中市場解讀，投后業(ye)績(ji)歸因分(fen)(fen)析。為(wei)(wei)客戶(hu)提(ti)供有(you)(you)速度(du)(du)、有(you)(you)溫度(du)(du)、有(you)(you)高(gao)度(du)(du)的投顧(gu)服務。

目前，國信證券四大財富管理品(pin)牌各有定位，互為補(bu)充：

●“鑫投顧”：好投顧，優服務

“鑫(xin)(xin)投(tou)(tou)顧(gu)”作為證(zheng)券投(tou)(tou)顧(gu)服務品牌，聚合國信證(zheng)券精英投(tou)(tou)顧(gu)、科(ke)技金融(rong)、產品篩(shai)選等(deng)(deng)資(zi)源(yuan)優(you)(you)勢，圍繞客(ke)(ke)戶(hu)(hu)賬(zhang)戶(hu)(hu)提(ti)(ti)供(gong)賬(zhang)戶(hu)(hu)診斷、資(zi)訊干(gan)貨(huo)、決(jue)策工具、專屬投(tou)(tou)顧(gu)和資(zi)產配置等(deng)(deng)線上(shang)全(quan)場景(jing)投(tou)(tou)資(zi)顧(gu)問服務。“鑫(xin)(xin)投(tou)(tou)顧(gu)”支(zhi)持(chi)按照單(dan)筆交易計費(fei)、盈利部(bu)分計提(ti)(ti)、服務期(qi)限收(shou)費(fei)等(deng)(deng)方式計算(suan)的靈(ling)活收(shou)費(fei)模式，目前正(zheng)大力(li)發展短視(shi)頻和直播(bo)服務形式。“鑫(xin)(xin)投(tou)(tou)顧(gu)”在為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)提(ti)(ti)供(gong)精準投(tou)(tou)資(zi)時機(ji)與優(you)(you)質標(biao)的服務的同(tong)時，同(tong)樣高度(du)重視(shi)風險(xian)預警服務，保證(zheng)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)金安全(quan)。

截至2021年底，“鑫投(tou)顧(gu)”服務客(ke)戶資(zi)產超5000億元(yuan)，幫(bang)助(zhu)295萬(wan)客(ke)戶擁抱中(zhong)國權益市場核心資(zi)產，與時代共享“中(zhong)國紅利”。

●“國信優選”：選好基，優配置

“國信優選(xuan)”作為公(gong)司基(ji)金代銷服務(wu)品牌，提供深度專業的(de)基(ji)金研(yan)究服務(wu)。基(ji)于“量化篩選(xuan)”+“定性評估”的(de)強(qiang)大(da)基(ji)金篩選(xuan)體系(xi)，面對(dui)全市場8000多只(zhi)基(ji)金，從“基(ji)金公(gong)司”“基(ji)金經(jing)理”“底層產品”三個維度研(yan)選(xuan)優質基(ji)金。

目(mu)前，“國信優(you)選”共(gong)有(you)“安享純債(zhai)”“精選固收(shou)+”“風(feng)控能手(shou)”“指(zhi)數增(zeng)強”“主題獵手(shou)”“優(you)質(zhi)長跑(pao)”六類(lei)優(you)選池(chi)，覆蓋(gai)各類(lei)風(feng)險偏好(hao)客戶的投資(zi)需(xu)求。同時，基(ji)(ji)金投研團隊持續對基(ji)(ji)金業績進行(xing)跟蹤，通過(guo)市場環境動態調整(zheng)優(you)選池(chi)，并提供市場異動點評、動態主題直播、產品跟蹤報(bao)告、基(ji)(ji)金月(yue)度賬(zhang)單等服務(wu)。

●“國信智投”：專業投，顧相伴(ban)

“國(guo)信智(zhi)(zhi)投(tou)(tou)(tou)”提供公募基金(jin)(jin)的全委(wei)托服務，能代客(ke)戶(hu)(hu)(hu)做出(chu)具體基金(jin)(jin)投(tou)(tou)(tou)資品(pin)種、數(shu)量和(he)買賣時機的決(jue)策，并(bing)代客(ke)戶(hu)(hu)(hu)執(zhi)行基金(jin)(jin)產(chan)品(pin)申(shen)購、贖回、轉換(huan)等交(jiao)易(yi)申(shen)請。基于大類資產(chan)配置和(he)基金(jin)(jin)研究體系，根(gen)據客(ke)戶(hu)(hu)(hu)畫像(xiang)與(yu)財富管理(li)訴求，“國(guo)信智(zhi)(zhi)投(tou)(tou)(tou)”提供投(tou)(tou)(tou)前、投(tou)(tou)(tou)中(zhong)、投(tou)(tou)(tou)后一站式公募基金(jin)(jin)配置方案，力爭實現(xian)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)資產(chan)長期穩健增值，推出(chu)以來受(shou)到(dao)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)廣(guang)泛好評。

國信證券正(zheng)積(ji)極探索與銀行和互(hu)聯網渠道在基金(jin)投顧(gu)業務上的深(shen)度合作(zuo)(zuo)，能(neng)為廣(guang)大(da)合作(zuo)(zuo)伙(huo)伴提供針對性的合作(zuo)(zuo)支(zhi)持(chi)，助力(li)買(mai)方投顧(gu)業務生態的形(xing)成和多元化發展(zhan)。

●“國信私享”：以匠心，至卓越

“國(guo)信私享”是國(guo)信證券針對(dui)家族(zu)企業(ye)、機構(gou)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者及高凈(jing)值(zhi)客(ke)(ke)群推出的個性化、定(ding)制化的綜合金融服務方(fang)案(an)。依托公司豐(feng)富的投(tou)(tou)資(zi)(zi)管(guan)理(li)能力，面向全市場(chang)篩選優(you)(you)秀基(ji)(ji)金管(guan)理(li)人，深挖細分(fen)策略頂尖(jian)高手，臻(zhen)選稀缺優(you)(you)質(zhi)資(zi)(zi)產(chan)，打造產(chan)品精選池(chi)；以專業(ye)為(wei)根基(ji)(ji)，聚焦權益市場(chang)與多元資(zi)(zi)產(chan)配置，構(gou)建精密配置邏輯(ji)；以客(ke)(ke)戶為(wei)中(zhong)心，基(ji)(ji)于客(ke)(ke)戶個性化投(tou)(tou)資(zi)(zi)需求與風險偏好(hao)量身定(ding)制資(zi)(zi)產(chan)配置方(fang)案(an)，為(wei)高凈(jing)值(zhi)客(ke)(ke)群提供尊享服務。

在致(zhi)力(li)于達成(cheng)客戶投(tou)資目標的(de)基礎上(shang)，“國信(xin)私享”尤其關(guan)注客戶的(de)服務體驗，為每一位客戶配(pei)備專屬財(cai)富顧問，向客戶及(ji)時推送(song)每周產品凈值、賬戶診斷報告、產品與管理人跟蹤分析等(deng)資訊(xun)內容，實現(xian)隨(sui)叫隨(sui)到、有問必答，覆蓋客戶全生命周期投(tou)資需求(qiu)。

砥礪前行，百舸爭流奮者先

“鑫投顧”“國信優選(xuan)”“國信智投”“國信私享”四大財富(fu)管理(li)品牌(pai)的(de)(de)推出，是(shi)國信證券(quan)專業(ye)和誠意(yi)的(de)(de)體現。我們將以創業(ye)者(zhe)的(de)(de)心態，立足(zu)自身(shen)深厚的(de)(de)市場根基，輸出卓越的(de)(de)投資咨詢、產(chan)(chan)品研(yan)究(jiu)、主(zhu)動管理(li)和資產(chan)(chan)配置服務，為客戶的(de)(de)財富(fu)保(bao)駕護航。

未來(lai)，產業(ye)(ye)結構不斷調整優(you)化，金(jin)融供(gong)給側改革(ge)持續(xu)深化，中國(guo)資本(ben)市場高質量(liang)發(fa)展(zhan)(zhan)的(de)基礎和條件不斷形成(cheng)和鞏(gong)固，將(jiang)迎(ying)來(lai)難得的(de)戰略(lve)機遇期，財(cai)富管理行業(ye)(ye)也將(jiang)邁入發(fa)展(zhan)(zhan)的(de)黃(huang)金(jin)時代(dai)。國(guo)信證券的(de)目(mu)標是成(cheng)為“全球視野(ye)、本(ben)土優(you)勢、創新驅動、科技引領的(de)世(shi)界一(yi)流(liu)綜合型(xing)投資銀行”，必將(jiang)不負時代(dai)，全力打(da)造(zao)一(yi)流(liu)財(cai)富管理品牌，為居民財(cai)富管理貢(gong)獻更多價值，助(zhu)力資本(ben)市場的(de)高質量(liang)發(fa)展(zhan)(zhan)。

（市場有風險，投資需謹慎）

文/楊楚婧