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3月6日，央行深圳中心支行公布的一則行政處罰信息顯示，財付通支付科技有限公司（以下簡稱“財付通”）因未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定報送可疑交易報告，被央行深圳中心支行處以40萬元人民幣罰款，作出行政處罰決定的日期是2020年2月27日。

對此，財付通公司相關負責人向記者表示：“就公示指出的問題，財付通已于發現第一時間完成了整改。后續，財付通將在人民銀行的指導下，繼續加強合規工作。”

此外，與財付通一同被罰的還有時任財付通風險控制部可疑交易監測中心副總監周治明，因對財付通上述兩項違法違規行為負有責任，被罰款人民幣2萬元。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的；

(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(五)違反保密規定，泄露有關信息的；

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

央行信息顯示，財付通于2011年5月3日獲得支付牌照，彼時的業務類型為互聯網支付、移動電話支付、固定電話支付，業務范圍為全國。發展至今，其業務范圍為互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單。

值得一提的是，去年9月12日，央行深圳中心支行發布的處罰信息顯示，財付通因違反支付結算管理和金融消費權益保護相關制度，被央行深圳中心支行處以警告，并處罰款人民幣149萬元。

封面圖片來源：攝圖網