作(zuo)為(wei)(wei)“明(ming)星(xing)投(tou)資(zi)(zi)(zi)品(pin)”的(de)(de)比(bi)特(te)幣(bi)，也成為(wei)(wei)了騙(pian)子平(ping)臺(tai)忽悠投(tou)資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)一大標的(de)(de)，類似(si)比(bi)特(te)幣(bi)投(tou)資(zi)(zi)(zi)騙(pian)局層(ceng)出不(bu)窮。北京商報記者了解到，近日，一家名(ming)為(wei)(wei)比(bi)特(te)幣(bi)亞(ya)洲閃(shan)(shan)電交易中心（以下簡稱“亞(ya)閃(shan)(shan)”）已經(jing)出現(xian)兌付危機，疑似(si)跑路(lu)，該平(ping)臺(tai)曾代客操盤比(bi)特(te)幣(bi)投(tou)資(zi)(zi)(zi)，承諾(nuo)給投(tou)資(zi)(zi)(zi)者固定分(fen)紅以及(ji)隨時提現(xian)。但(dan)在1月5日，“亞(ya)閃(shan)(shan)”不(bu)僅停止分(fen)紅，網站(zhan)也已經(jing)關閉(bi)，疑似(si)帶著(zhu)投(tou)資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)上億(yi)元資(zi)(zi)(zi)金出逃。在律師(shi)看來，亞(ya)閃(shan)(shan)平(ping)臺(tai)集資(zi)(zi)(zi)詐騙(pian)舉(ju)動(dong)十分(fen)明(ming)顯(xian)，投(tou)資(zi)(zi)(zi)者應該聯合起來盡早報案。

運行9個月疑似關網跑路

“做金融投(tou)資(zi)做了很多年，第一次栽(zai)給這家詐騙(pian)機構。”一位名為(wei)李銘（化名）的維權投(tou)資(zi)者向北京商報記者感慨道。

2016年(nian)12月，李(li)銘和(he)幾個朋友(you)通(tong)過朋友(you)介(jie)(jie)紹(shao)投資了(le)(le)“亞閃”平臺，剛(gang)(gang)開始(shi)并不太相信這(zhe)家(jia)平臺，覺(jue)得這(zhe)是明顯的(de)詐騙平臺，但進了(le)(le)一(yi)個亞閃投資群觀察了(le)(le)一(yi)周，發(fa)現(xian)很(hen)多(duo)投資者都(dou)(dou)收(shou)到(dao)(dao)了(le)(le)分紅，沒(mei)有經受住誘惑，李(li)銘也試(shi)探性(xing)地投資了(le)(le)一(yi)兩(liang)枚比(bi)特幣(bi)。“剛(gang)(gang)開始(shi)前幾周每(mei)天都(dou)(dou)能收(shou)到(dao)(dao)1.3%-1.4%的(de)分紅，之后便(bian)加大(da)了(le)(le)投資。”據李(li)銘介(jie)(jie)紹(shao)，他和(he)他的(de)朋友(you)一(yi)共投資了(le)(le)200枚比(bi)特幣(bi)，按(an)照去年(nian)12月最低價(jia)格5227元(yuan)/枚計(ji)算(suan)，投資金額至少也達百(bai)萬元(yuan)，現(xian)在卻連(lian)本金都(dou)(dou)拿不回(hui)來了(le)(le)。

李銘稱，“亞(ya)(ya)閃”主要通過建(jian)立若干(gan)微信(xin)群的方式拉(la)攏社(she)會投(tou)資(zi)人(ren)，投(tou)資(zi)人(ren)在火幣(bi)網、幣(bi)行(xing)等國內知名比(bi)特幣(bi)交(jiao)易平臺購買比(bi)特幣(bi)，然(ran)后(hou)將買進的比(bi)特幣(bi)轉賬(zhang)委托給“亞(ya)(ya)閃”，由“亞(ya)(ya)閃”操盤(pan)去炒，同時(shi)，“亞(ya)(ya)閃”承諾不(bu)論幣(bi)價漲(zhang)跌每天(tian)以比(bi)特幣(bi)的形式給投(tou)資(zi)人(ren)分紅返利1.3%，本金隨時(shi)可以取現。

“最初幾個月‘亞(ya)閃’給會員(yuan)(yuan)的分(fen)紅都于(yu)凌晨0點30分(fen)左右準時轉到(dao)比特幣交易平臺，投資(zi)者可以賣掉兌現成人民幣提到(dao)銀行賬(zhang)戶。但運行了9個月后，在2017年(nian)1月3日(ri)-4日(ri)，‘亞(ya)閃’分(fen)紅開始(shi)拖延，并于(yu)1月5日(ri)中午突然關(guan)閉網站，目前(qian)會員(yuan)(yuan)網站依舊無法(fa)登錄進(jin)去。”李銘說道。

值(zhi)得一(yi)提的是(shi)，自2016年(nian)(nian)以來，比(bi)(bi)特(te)幣(bi)行情十分火爆，近(jin)一(yi)年(nian)(nian)比(bi)(bi)特(te)幣(bi)從(cong)2400點最(zui)高漲(zhang)(zhang)至逼近(jin)9000點，累計漲(zhang)(zhang)幅超(chao)過(guo)270%，秒殺(sha)國內眾多投資品。然而在(zai)1月6日，比(bi)(bi)特(te)幣(bi)三家交易(yi)平臺遭到了央行以及地方監管部門的約(yue)談，比(bi)(bi)特(te)幣(bi)價格應聲大跌(die)，而“亞閃(shan)”也是(shi)在(zai)這一(yi)次大跌(die)中開始出逃。

北京商報(bao)記者了(le)解到(dao)，像李銘(ming)這樣的(de)維(wei)權投資(zi)者并不少，記者所在的(de)維(wei)權群(qun)近(jin)(jin)幾(ji)日一直有投資(zi)者加入，目前人數逼(bi)近(jin)(jin)440人。據“亞閃(shan)”投資(zi)人介紹，類(lei)似這樣的(de)維(wei)權群(qun)還(huan)有很多，此案涉及金額至(zhi)少上億(yi)元。

與不少(shao)詐騙公司利用線下(xia)推(tui)廣不同的是，“亞閃(shan)(shan)”主要通過微信群的模式(shi)進行(xing)營銷，這(zhe)樣導致投資者(zhe)連“亞閃(shan)(shan)”負(fu)責(ze)人是誰也并不清(qing)楚。“我們根本找不到(dao)‘亞閃(shan)(shan)’的負(fu)責(ze)人，都是通過介紹(shao)人引薦進來投資的。”李銘說道。

北(bei)京商報記(ji)者也從“亞閃”營(ying)銷(xiao)信息(xi)中看到，推銷(xiao)方式與(yu)傳(chuan)(chuan)銷(xiao)十分類似，“您可(ke)選擇每天提取分紅(hong)和市(shi)場獎(jiang)金(jin)(jin)。其中市(shi)場獎(jiang)金(jin)(jin)分為五代(dai)(dai)：第一(yi)代(dai)(dai)領導人(ren)可(ke)以(yi)獲(huo)得(de)6%的(de)獎(jiang)金(jin)(jin)；第二代(dai)(dai)領導人(ren)可(ke)以(yi)獲(huo)得(de)4%的(de)獎(jiang)金(jin)(jin)；第三代(dai)(dai)3%；第四代(dai)(dai)2%；第五代(dai)(dai)1%，另外平臺設置推廣分紅(hong)，每天只(zhi)要到社(she)交(jiao)網站上宣傳(chuan)(chuan)比特(te)幣閃電交(jiao)易，完成(cheng)后截圖(tu)上傳(chuan)(chuan)就可(ke)以(yi)得(de)到0.1%的(de)推廣獎(jiang)勵。”營(ying)銷(xiao)信息(xi)中這(zhe)樣寫道。

目(mu)前投(tou)資者提供的“亞(ya)閃(shan)”網(wang)(wang)站(zhan)都無法(fa)打開(kai)，記者搜索(suo)到(dao)，目(mu)前網(wang)(wang)絡中仍有一家名為(wei)“比特幣亞(ya)洲閃(shan)電交易”的網(wang)(wang)站(zhan)，但聯系到(dao)網(wang)(wang)站(zhan)運營者王某時，王某稱，該網(wang)(wang)站(zhan)是他(ta)個人的網(wang)(wang)站(zhan)，跟(gen)“亞(ya)閃(shan)”沒有關系，他(ta)的網(wang)(wang)站(zhan)沒有收(shou)過投(tou)資者一分錢(qian)。

涉嫌集資詐騙

在專(zhuan)家看來，“亞閃(shan)”屬(shu)于明(ming)顯(xian)的詐騙行(xing)為(wei)。黃金(jin)錢(qian)包首席(xi)研(yan)究員肖磊(lei)表示(shi)，“亞閃(shan)”屬(shu)于明(ming)顯(xian)的詐騙行(xing)為(wei)，先給你(ni)分(fen)紅，吸引你(ni)繼續投(tou)入，最后等(deng)資金(jin)量(liang)達到一(yi)定程(cheng)度的時候，這(zhe)類平臺會卷(juan)款潛逃，這(zhe)種詐騙行(xing)為(wei)不僅發生在比特幣(bi)行(xing)業，國內很多行(xing)業也都(dou)出現(xian)過(guo)。

蘇寧金(jin)融研(yan)究院高級研(yan)究員薛洪言(yan)同樣表示，從運(yun)(yun)作模式(shi)上看，這個平臺具(ju)有典型的詐騙平臺特(te)征，即以絕(jue)對高息(xi)（日息(xi)1.3%，折合年息(xi)474.5%）誘惑投(tou)資(zi)(zi)者，持續運(yun)(yun)營一段時(shi)間并(bing)正(zheng)常付息(xi)，一方(fang)(fang)面(mian)吸引更(geng)多的投(tou)資(zi)(zi)人(ren)，一方(fang)(fang)面(mian)誘導(dao)存量(liang)投(tou)資(zi)(zi)者投(tou)入更(geng)多的資(zi)(zi)金(jin)，最(zui)后某(mou)個突(tu)發(fa)因素導(dao)致騙局(ju)模式(shi)難以為繼，平臺跑路。

實(shi)際上，“亞(ya)閃(shan)”的利潤來源(yuan)(yuan)同(tong)樣站不住腳。“亞(ya)閃(shan)”營(ying)銷信息提到，隨著近期比(bi)(bi)特(te)幣市場價(jia)格的大(da)幅(fu)震(zhen)蕩(dang)，圈內逐漸興(xing)起一(yi)種(zhong)新(xin)職(zhi)業，俗稱“搬(ban)磚”，這些“搬(ban)磚”的搬(ban)運工們每天關注各大(da)比(bi)(bi)特(te)幣交易平(ping)臺，一(yi)旦(dan)發現差價(jia)，即從價(jia)低的平(ping)臺買入比(bi)(bi)特(te)幣，轉到價(jia)高的平(ping)臺售出，從中(zhong)牟取差價(jia)利潤，這就是“亞(ya)閃(shan)”的利潤來源(yuan)(yuan)。

肖磊表示，通過(guo)比(bi)(bi)特(te)幣(bi)交易(yi)平(ping)臺進行(xing)套(tao)利(li)(li)的(de)(de)(de)成(cheng)本(ben)非(fei)常(chang)高(gao)，需(xu)要(yao)有硬件和軟(ruan)(ruan)件的(de)(de)(de)支(zhi)撐，屬于程序化(hua)交易(yi)。如果真的(de)(de)(de)可以達(da)到套(tao)利(li)(li)的(de)(de)(de)水平(ping)，就不會(hui)向市(shi)場(chang)去(qu)募(mu)集資金了(le)(le)。這種賺(zhuan)差價的(de)(de)(de)行(xing)為(wei)，任何市(shi)場(chang)都存在，但主要(yao)看的(de)(de)(de)是(shi)(shi)(shi)成(cheng)本(ben)和空(kong)(kong)間(jian)，比(bi)(bi)特(te)幣(bi)市(shi)場(chang)空(kong)(kong)間(jian)一(yi)度比(bi)(bi)較大(da)，各平(ping)臺的(de)(de)(de)報價有較大(da)的(de)(de)(de)差異，但目前慢慢趨于一(yi)致，套(tao)利(li)(li)空(kong)(kong)間(jian)越來(lai)越小。很多套(tao)利(li)(li)實際上(shang)是(shi)(shi)(shi)利(li)(li)用(yong)衍生(sheng)品(pin)市(shi)場(chang)，比(bi)(bi)如一(yi)些平(ping)臺有期(qi)貨形式的(de)(de)(de)杠桿類做空(kong)(kong)，降低了(le)(le)套(tao)利(li)(li)的(de)(de)(de)成(cheng)本(ben)，但這都非(fei)常(chang)專業，需(xu)要(yao)硬件和軟(ruan)(ruan)件以及人(ren)員(yuan)配合，一(yi)旦組(zu)建起來(lai)，其成(cheng)本(ben)非(fei)常(chang)高(gao)，甚至需(xu)要(yao)數百萬元，而一(yi)旦套(tao)利(li)(li)空(kong)(kong)間(jian)消失，平(ping)臺開始(shi)限制買(mai)賣的(de)(de)(de)頻繁程度，或者說提升交易(yi)費(fei)用(yong)等(deng)，都會(hui)讓這種套(tao)利(li)(li)直接(jie)虧損(sun)。因此(ci)所謂的(de)(de)(de)比(bi)(bi)特(te)幣(bi)跨平(ping)臺套(tao)利(li)(li)，是(shi)(shi)(shi)被高(gao)估(gu)了(le)(le)的(de)(de)(de)，很多人(ren)實際上(shang)只是(shi)(shi)(shi)借(jie)助這個說辭，去(qu)忽悠投資者罷了(le)(le)。

薛(xue)洪言(yan)表示，就“亞(ya)閃”給投資人(ren)(ren)解(jie)釋的盈利模(mo)式來看，本(ben)身也不(bu)具有可持續(xu)性(xing)。各個比(bi)特幣交易(yi)平(ping)臺之間雖然存在價(jia)差，但沒有人(ren)(ren)能保證價(jia)差的大小(xiao)以及價(jia)差能持續(xu)多久，在這(zhe)種情況下向投資人(ren)(ren)承(cheng)諾每天(tian)1.3%的分(fen)紅，本(ben)身就暴露了該(gai)平(ping)臺在運作模(mo)式上缺乏起碼的論證，詐騙本(ben)意非常明顯。

律師稱應盡快報案

對于投資(zi)(zi)人而言(yan)，律(lv)(lv)(lv)(lv)師(shi)(shi)建議應(ying)盡(jin)早去公安機(ji)(ji)關報案(an)。北京尋真律(lv)(lv)(lv)(lv)師(shi)(shi)事務(wu)所律(lv)(lv)(lv)(lv)師(shi)(shi)王(wang)德怡表示，根據我國法律(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)(de)規定，任何投資(zi)(zi)都是(shi)不能保(bao)證收益(yi)的(de)(de)，承諾每日返利分紅1.3%肯定不符(fu)合正常的(de)(de)商業邏輯。投資(zi)(zi)者(zhe)應(ying)當查詢“亞(ya)閃”的(de)(de)網站是(shi)否經(jing)過合法備案(an)，其(qi)(qi)交易(yi)資(zi)(zi)金(jin)是(shi)通(tong)過何種渠道(dao)(dao)匯出，收款方是(shi)哪家(jia)。從目前的(de)(de)情況來看，這些微信群(qun)的(de)(de)組織者(zhe)用高收益(yi)誘(you)騙投資(zi)(zi)者(zhe)參與交易(yi)，在投資(zi)(zi)者(zhe)發現問題(ti)后(hou)迅速消失,且(qie)交易(yi)資(zi)(zi)金(jin)通(tong)道(dao)(dao)和去向(xiang)均不明(ming)，上述(shu)特(te)點說(shuo)明(ming)其(qi)(qi)行(xing)為涉嫌詐騙，建議投資(zi)(zi)者(zhe)聯合向(xiang)公安機(ji)(ji)關報案(an)。

北京(jing)大成律師事務所互金委員會(hui)副主任(ren)肖颯(sa)表示，公檢法(fa)機關(guan)(guan)會(hui)認定這個(ge)平(ping)臺的(de)(de)(de)(de)行為涉嫌(xian)詐(zha)騙。投資者應當將自身與平(ping)臺之(zhi)間的(de)(de)(de)(de)合同找到(dao)，然后(hou)收集與平(ping)臺非法(fa)行為相關(guan)(guan)的(de)(de)(de)(de)數(shu)據材料(liao)，及時(shi)到(dao)平(ping)臺注冊地(di)公安(an)機關(guan)(guan)報案。另外(wai)，如果犯(fan)罪(zui)嫌(xian)疑(yi)(yi)(yi)人或者嫌(xian)疑(yi)(yi)(yi)單位已(yi)經逃(tao)匿，可(ke)以(yi)申請檢察院介入調(diao)查，把涉案財產封存。“1月5日，《關(guan)(guan)于適用犯(fan)罪(zui)嫌(xian)疑(yi)(yi)(yi)人、被(bei)告人逃(tao)匿、死亡案件(jian)(jian)違(wei)法(fa)所得沒收程(cheng)序若干問題的(de)(de)(de)(de)規定》發布，正好可(ke)以(yi)適用重大金融詐(zha)騙案件(jian)(jian)嫌(xian)疑(yi)(yi)(yi)人逃(tao)匿的(de)(de)(de)(de)情況(kuang)，及時(shi)給被(bei)害(hai)群眾(zhong)返還資金，沒收嫌(xian)疑(yi)(yi)(yi)人的(de)(de)(de)(de)其他資產。”肖颯(sa)說道。

兩種(zhong)正(zheng)規渠道投資比(bi)特幣(bi)

值(zhi)得一提的(de)是，目前國內的(de)監管層并沒有明令(ling)禁(jin)止比(bi)特幣交易(yi)的(de)存在(zai)，但是投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)還是應該選擇正規(gui)的(de)投(tou)資(zi)(zi)渠道(dao)。1月6日(ri)央行(xing)發布的(de)公告中也(ye)重申，根(gen)據《關于(yu)防范(fan)比(bi)特幣風(feng)險的(de)通知》，比(bi)特幣是特定虛擬(ni)商(shang)品，不(bu)具(ju)有法償性與(yu)強制性等(deng)貨(huo)幣屬性，不(bu)具(ju)有與(yu)貨(huo)幣等(deng)同的(de)法律(lv)地位，不(bu)能且不(bu)應作為(wei)貨(huo)幣在(zai)市場上流通使用。機構(gou)及個人(ren)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)應正確(que)(que)看待(dai)虛擬(ni)商(shang)品和(he)虛擬(ni)貨(huo)幣，理(li)性投(tou)資(zi)(zi)、自擔風(feng)險、維(wei)護自身財產安全(quan)，樹立正確(que)(que)的(de)貨(huo)幣觀(guan)念(nian)和(he)投(tou)資(zi)(zi)理(li)念(nian)。

王德怡表示，目前在(zai)我國從(cong)事比特(te)幣等虛擬貨幣交(jiao)(jiao)易(yi)的行(xing)為(wei)，法律并沒有完(wan)全禁止，投(tou)資者可以將其作為(wei)互(hu)聯網上的商品進(jin)行(xing)買賣，應當自(zi)擔風險。不過，投(tou)資者參(can)與任何交(jiao)(jiao)易(yi)，首先應當在(zai)確保交(jiao)(jiao)易(yi)合法有效的前提下進(jin)行(xing)，勿必審核對方主體資格、資金渠道、交(jiao)(jiao)易(yi)模式等，并要簽訂書(shu)面的交(jiao)(jiao)易(yi)協議書(shu)。