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◎每經記者 涂穎浩

近日，“中晉系”涉嫌(xian)非法吸收公眾存款和非法集(ji)資詐騙犯罪(zui)案浮出水面。

公開數(shu)據顯(xian)示，截至今(jin)年(nian)2月10日，投資者在(zai)“中(zhong)晉系(xi)”銷售平臺“中(zhong)晉合(he)伙(huo)人(ren)(ren)”的(de)投資總額已突破340億元(yuan)，涉及總人(ren)(ren)次超過13萬(wan)，以此計算人(ren)(ren)均(jun)每次投資額達26萬(wan)元(yuan)。冠(guan)名滬上(shang)知名相(xiang)親節(jie)目“相(xiang)約星期六(liu)”的(de)“中(zhong)晉合(he)伙(huo)人(ren)(ren)”在(zai)上(shang)海老年(nian)人(ren)(ren)圈子有(you)較好(hao)“口碑(bei)”，大批老年(nian)人(ren)(ren)踩雷，其中(zhong)60歲以上(shang)的(de)投資人(ren)(ren)就超過2萬(wan)。

《每日經濟(ji)新聞(wen)》記者從(cong)多位“中晉合(he)(he)(he)伙人”投資者處了解到(dao)，“中晉合(he)(he)(he)伙人”在產品設計上(shang)期限極短(duan)，甚至(zhi)短(duan)至(zhi)2~3個月，承諾(nuo)收益率水平差距較大，大致在8%～16%，但加上(shang)高額(e)的(de)返(fan)利(li)實際(ji)收益可達(da)20%以上(shang)。最離譜的(de)一款永(yong)久合(he)(he)(he)伙人產品承諾(nuo)40%的(de)年化利(li)率，但不得贖(shu)回本金(jin)。

從資(zi)金(jin)(jin)投向看，金(jin)(jin)融、航空(kong)、餐飲、娛樂(le)、黃(huang)金(jin)(jin)多(duo)個領域都有涉及。

部分產(chan)品不得贖回本金

警方調查顯示，自2012年7月起，以徐(xu)勤(qin)為實際控(kong)制人(ren)的(de)“中晉系”公司(si)先后在上海及(ji)其他省市投(tou)資注冊(ce)50余(yu)家子(zi)公司(si)，并控(kong)制100余(yu)家有限合伙企業，租賃高檔商(shang)務樓和雇傭大(da)量業務員，通過網上宣傳(chuan)，線下推(tui)廣等方式，利用虛假業務、關(guan)聯交(jiao)易、虛增業績等手段騙取(qu)投(tou)資人(ren)信任。

日前，一些投(tou)資(zi)者(zhe)趕赴(fu)“中晉系”控(kong)(kong)股(gu)方國太控(kong)(kong)股(gu)總部，以及在(zai)國金中心(xin)等(deng)處的(de)職場和銷(xiao)售場所，被告知需提供包括合(he)同、交易明(ming)細、收據發票等(deng)在(zai)內的(de)證據資(zi)料。

一位投(tou)資者告訴《每(mei)日經濟新聞》記者，自(zi)己(ji)購買的“中(zhong)晉合伙人”承諾利息才9%，在同類金(jin)融(rong)產品中(zhong)是“挺靠(kao)譜”的。

但亦有(you)一些投(tou)資者透(tou)露，“中(zhong)晉系”投(tou)資產品年化收益率高低不等，加上客(ke)戶經理給的返(fan)點，更有(you)“吸引力”，比如“100萬送(song)五萬”、“10萬3個月當場返(fan)9000”等，有(you)些還“送(song)張5000的黃金券(quan)”。

最離譜的要屬“中晉合伙人(ren)”力推的永久(jiu)合伙人(ren)產品，承(cheng)諾收益率(lv)達40%，限量(liang)限購，但(dan)規定不得贖(shu)回本金。

實際上，有(you)很多投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者購買金(jin)額達數(shu)百萬(wan)，最低(di)也有(you)數(shu)萬(wan)元，投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)期限多集中在2~3個(ge)月(yue)。但多位投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者表示(shi)，“自(zi)己此前(qian)并沒有(you)過多關(guan)注(zhu)資(zi)(zi)金(jin)投(tou)(tou)(tou)(tou)向。一位男性投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者稱，“投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)領域很多，比如金(jin)融(rong)、航空、餐飲、娛樂、黃金(jin)等”。

借新還舊資金投向(xiang)不明

截至目前，“中晉系”資金(jin)鏈是否已(yi)出現斷裂尚不得而知。據上海(hai)警方4月(yue)(yue)6日披露(lu)的消息，徐勤等人在(zai)準備出境時被公安人員截獲(huo)(huo)，其余(yu)20余(yu)名(ming)核心(xin)組織成員在(zai)4月(yue)(yue)5日也被全(quan)部抓獲(huo)(huo)。

一位女性投(tou)資者(zhe)告訴《每(mei)日經濟新聞(wen)》記者(zhe)，自己在(zai)“中(zhong)晉(jin)合(he)伙人”的投(tou)資每(mei)天都會打(da)利息，網站上就能查(cha)到。

此前，“中晉系”有客戶(hu)經理自曝(pu)提成(cheng)達30%，加(jia)上約10%的承諾利(li)息，意味著(zhu)投資(zi)項目的資(zi)金(jin)成(cheng)本至少(shao)為40%左(zuo)右。

在“高收(shou)益、短期限”的誘惑下，不少客(ke)戶(hu)經理(li)自己(ji)也身陷其中(zhong)，有(you)人仍有(you)數百(bai)萬資(zi)金在里面，亦有(you)人做了幾個月成功逃頂“全身而退”。據(ju)了解，“中(zhong)晉系”的客(ke)戶(hu)和客(ke)戶(hu)經理(li)多為親戚朋友(you)關系，基(ji)于(yu)對其的信任，有(you)投資(zi)者直(zhi)接(jie)打(da)給客(ke)戶(hu)經理(li)個人的支(zhi)付寶，打(da)款(kuan)賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)也可(ke)以選擇公司賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)和第三方賬(zhang)(zhang)(zhang)戶(hu)。

有業內人(ren)士(shi)提出(chu)質疑：“中晉(jin)系(xi)”及其控制人(ren)，與(yu)投資(zi)(zi)者作為LP的(de)(de)投資(zi)(zi)資(zi)(zi)金，之(zhi)間運作是否有“防火墻(qiang)”設(she)置？投資(zi)(zi)款是否最終流到了控制人(ren)的(de)(de)口袋？若“中晉(jin)系(xi)”最后涉案被清盤，投資(zi)(zi)人(ren)最為關心(xin)的(de)(de)莫過(guo)(guo)于其可(ke)用(yong)以(yi)抵(di)債的(de)(de)資(zi)(zi)產。截至2016年2月10日，平臺聲稱有超過(guo)(guo)19億備付金。此外，有消息人(ren)士(shi)稱，徐勤有價值2000萬(wan)的(de)(de)布加迪，獎勵給員工使用(yong)權的(de)(de)多(duo)輛(liang)法拉利(li)物權或也尚歸公司。其余各項資(zi)(zi)產情況有待經偵調查。