每(mei)經編輯｜每(mei)經記者(zhe) 鄧(deng)莉蘋(pin)    

每經記者 鄧莉蘋

近日(ri)，深圳南(nan)山區人(ren)(ren)民(min)檢察院發布通報(bao)，該院以涉(she)嫌非(fei)法(fa)吸收公眾存(cun)款(kuan)等罪依法(fa)批準(zhun)逮捕犯罪嫌疑人(ren)(ren)董銘(ming)等25人(ren)(ren)。

據(ju)悉，董銘就是此前(qian)備(bei)受關注的深圳P2P平臺融資城的實際控制人，又名董育銘。

1月20日(ri)，深(shen)圳(zhen)警(jing)方曾發(fa)布通報稱，2016年1月18日(ri)，深(shen)圳(zhen)南山(shan)警(jing)方對(dui)融資(zi)城網(wang)絡服(fu)務中(zhong)心(xin)有限(xian)公司、深(shen)圳(zhen)市聚盛資(zi)產管理有限(xian)公司及(ji)相關(guan)公司涉(she)嫌犯(fan)罪(zui)問題依法(fa)立案(an)偵查，并對(dui)相關(guan)犯(fan)罪(zui)嫌疑人(ren)采取了強制措施，對(dui)涉(she)案(an)資(zi)產實施了查封、凍(dong)結(jie)、扣押。

事實上(shang)(shang)，早在(zai)2014年4月，《每日(ri)經濟(ji)新聞》就曾刊(kan)發(fa)《發(fa)權益份額自融(rong)資(zi) “融(rong)資(zi)城(cheng)”踩監(jian)管(guan)紅線》一文提示風險。2015年3月以來(lai)，投資(zi)人開始(shi)陸續反映該平臺到期項(xiang)目無(wu)法兌付(fu)的問題。同時，融(rong)資(zi)城(cheng)此前對外宣稱(cheng)“上(shang)(shang)市”發(fa)放的種(zhong)種(zhong)“權益”也未能兌付(fu)。

項目涉嫌自融

實際(ji)上，融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)城注冊于(yu)2009年3月，旗下運營的投(tou)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平臺(tai)“融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)城”是業內較早開展類P2P業務的平臺(tai)。根據(ju)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)城以前的介紹，“融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)城中小企業資(zi)(zi)(zi)產盤活服務系統，由聚(ju)(ju)寶盆資(zi)(zi)(zi)產管理公司(si)(下稱聚(ju)(ju)寶盆資(zi)(zi)(zi)產)風險投(tou)資(zi)(zi)(zi)孵化，致力于(yu)解決中小企業融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)難。”

2015年3月，陸續(xu)有投(tou)資(zi)(zi)人(ren)反映其項目到期無(wu)法兌付(fu)，回款期限(xian)也一再拖(tuo)延。按照投(tou)資(zi)(zi)人(ren)的描(miao)述，不少投(tou)資(zi)(zi)人(ren)購買了融(rong)(rong)資(zi)(zi)城的資(zi)(zi)產(chan)包、融(rong)(rong)資(zi)(zi)包到期無(wu)法兌付(fu)；或(huo)是購買了平臺“權益”等待(dai)上市(shi)(shi)，但在上市(shi)(shi)久拖(tuo)未決(jue)的情(qing)況下，投(tou)資(zi)(zi)人(ren)開始(shi)選擇維權。

此前，有融資城人(ren)士(shi)(shi)曾經對《每日(ri)經濟新聞》記者(zhe)表(biao)示(shi)，平臺上有些(xie)項(xiang)目確實出了問題(ti)，主要是融資包，平臺相關人(ren)士(shi)(shi)在努力(li)解決。

據(ju)悉，融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)城(cheng)的(de)項(xiang)目融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)包(bao)(bao)主要(yao)是(shi)由第三方在該平(ping)臺(tai)上(shang)發布融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)項(xiang)目，平(ping)臺(tai)不介(jie)入，由第三方平(ping)臺(tai)聚盛資(zi)(zi)產（融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)城(cheng)關聯公司(si)）做類似擔保(bao)設置，項(xiang)目到(dao)期后(hou)回(hui)款。融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)包(bao)(bao)是(shi)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)城(cheng)非常重要(yao)的(de)一(yi)項(xiang)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)項(xiang)目，其項(xiang)目期限一(yi)般在半年，而更具(ju)吸引力的(de)是(shi)，融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)包(bao)(bao)的(de)年化收益率一(yi)般達16%~20%。

投(tou)資人普遍反映(ying)，融(rong)資城(cheng)發(fa)一些項目(mu)嚴(yan)重涉嫌自融(rong)，比如涉及投(tou)資人人數(shu)(shu)眾(zhong)多的(de)龍王湖項目(mu)，在此前在融(rong)資城(cheng)上(shang)期數(shu)(shu)眾(zhong)多，但融(rong)資方確是融(rong)資城(cheng)的(de)關(guan)聯企(qi)業。

目前(qian)，警(jing)方并未披露融資(zi)城具體的(de)涉(she)案金(jin)(jin)額。而根據此前(qian)投資(zi)人提供的(de)數據，未收回資(zi)金(jin)(jin)可能(neng)超過10億元(yuan)。

自發“權益”融資

此(ci)外，不少投資(zi)人的資(zi)金投資(zi)在(zai)了未能收回的“權(quan)益”份額上，即(ji)《每(mei)日經(jing)濟新聞》此(ci)前報道所重(zhong)點提示(shi)風險的內(nei)容。

按照(zhao)融資(zi)(zi)(zi)城此(ci)前的(de)宣傳，融資(zi)(zi)(zi)城預計將于(yu)2015年下半年在美國(guo)上市，如果想(xiang)“最(zui)大(da)(da)程度(du)地分(fen)享全球最(zui)大(da)(da)的(de)解決中小企業融資(zi)(zi)(zi)難互(hu)聯網金融服(fu)務系(xi)統平臺所獲(huo)得的(de)巨大(da)(da)收益(yi)，就(jiu)成(cheng)為融資(zi)(zi)(zi)城權(quan)益(yi)份額持(chi)有人。”根據(ju)投資(zi)(zi)(zi)人提(ti)供的(de)截圖(tu)資(zi)(zi)(zi)料，當時的(de)“權(quan)益(yi)份額”申(shen)購基(ji)準(zhun)價格(ge)為15元(yuan)人民幣/份，申(shen)購下限為1000份，且以1000份整數倍遞增。

很多(duo)投資(zi)人看還“上(shang)市”前景，紛(fen)紛(fen)購買這一(yi)權益(yi)份額，且該份額的(de)價(jia)格(ge)一(yi)度不斷上(shang)升(sheng)到(dao)18元、19元。而隨著融資(zi)城上(shang)市一(yi)再延期(qi)，風(feng)險的(de)不斷暴露，該“權益(yi)”份額的(de)價(jia)格(ge)也不斷下降，直至無人問津。

此前，有律師(shi)曾經(jing)表(biao)示，融資城發行(xing)所謂的“權(quan)益份額(e)”，涉嫌利用網絡平臺向社(she)會(hui)公眾非法(fa)發行(xing)股票，可(ke)能被追(zhui)究擅自發行(xing)股票罪(zui)。此外(wai)，這(zhe)種模式(shi)涉嫌非法(fa)集(ji)資，可(ke)能被追(zhui)究非法(fa)吸收公眾存款(kuan)罪(zui)或(huo)集(ji)資詐(zha)騙(pian)罪(zui)。

平臺需自律加強

而深圳融資(zi)城被查(cha)也給行業(ye)帶來一定的影響(xiang)。此(ci)前，有(you)多(duo)位P2P平(ping)臺(tai)負責(ze)人(ren)此(ci)前曾告(gao)訴(su)《每日經濟新聞》記者，所在(zai)的平(ping)臺(tai)都在(zai)不斷自查(cha)，以防范風險。

去年末至今年初，中央(yang)層(ceng)面的多個(ge)會(hui)(hui)(hui)議都提(ti)及要(yao)防范(fan)金融(rong)(rong)風(feng)險，且互聯網(wang)(wang)金融(rong)(rong)、P2P的風(feng)險還被多次提(ti)及。比如，在(zai)1月22日于(yu)北(bei)京召開的中央(yang)政法工作會(hui)(hui)(hui)議上(shang)，中共中央(yang)政治局(ju)委員、中央(yang)政法委書記孟(meng)建柱表(biao)示，金融(rong)(rong)安全事關(guan)經(jing)濟安全和(he)社(she)會(hui)(hui)(hui)穩定(ding)的全局(ju)。當前，一些網(wang)(wang)絡借(jie)貸平(ping)臺存在(zai)較大風(feng)險。要(yao)配合有關(guan)部門開展互聯網(wang)(wang)金融(rong)(rong)領(ling)域專項整治，推動(dong)對民間融(rong)(rong)資借(jie)貸活動(dong)的規范(fan)和(he)監管，提(ti)高對金融(rong)(rong)風(feng)險發現、預(yu)警能力(li)。

也有業內人士表示，這其實(shi)顯示出”風聲(sheng)”已經(jing)(jing)很緊,從去(qu)年(nian)下(xia)半年(nian)開始，趨勢(shi)已經(jing)(jing)比較(jiao)明(ming)顯，監管(guan)方在平臺(tai)的(de)監管(guan)上面(mian)已經(jing)(jing)越(yue)(yue)(yue)來越(yue)(yue)(yue)嚴。此前是平臺(tai)出了問(wen)題或“跑路”了再去(qu)查(cha)，而現(xian)在主動(dong)出擊的(de)情況可(ke)能(neng)會(hui)越(yue)(yue)(yue)來越(yue)(yue)(yue)多，以(yi)后(hou)可(ke)能(neng)會(hui)成(cheng)為常態。所以(yi)在2016年(nian)，合規(gui)將(jiang)會(hui)是行業主旋(xuan)律(lv)。