證(zheng)監(jian)會(hui)主席助理張育軍28日在“2015中國(guo)(杭州(zhou))財富管理論壇”上表示，大力發展(zhan)中國(guo)財富管理行業(ye)意義(yi)深遠，空(kong)間巨大。證(zheng)監(jian)會(hui)將進一步加快監(jian)管轉型，完善法規制度(du)，強(qiang)化政策引(yin)導，努力為(wei)財富管理行業(ye)發展(zhan)創造(zao)良好環境。

論(lun)壇由中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證券(quan)業協(xie)會(hui)、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)期貨業協(xie)會(hui)、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證券(quan)投資基金業協(xie)會(hui)、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證券(quan)金融股份有限(xian)公司及杭(hang)(hang)州(zhou)市(shi)人民(min)政府主辦，余杭(hang)(hang)區人民(min)政府承辦，阿里(li)巴巴集(ji)團協(xie)辦。出席論(lun)壇的有浙(zhe)江省省長李(li)強，浙(zhe)江省省委(wei)常委(wei)、杭(hang)(hang)州(zhou)市(shi)委(wei)書記龔正，浙(zhe)江省副(fu)(fu)省長朱(zhu)從(cong)玖，中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)社(she)會(hui)科學院(yuan)副(fu)(fu)院(yuan)長李(li)揚(yang)，中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證券(quan)業協(xie)會(hui)會(hui)長陳共(gong)炎，中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)證券(quan)投資基金業協(xie)會(hui)黨委(wei)書記、副(fu)(fu)會(hui)長洪磊等。

張育軍表示，我國(guo)(guo)發(fa)(fa)展財(cai)(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)行業(ye)，應當(dang)立(li)足國(guo)(guo)情，充分(fen)借鑒吸(xi)收各國(guo)(guo)發(fa)(fa)展財(cai)(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)行業(ye)的(de)有(you)益經(jing)(jing)(jing)驗，從(cong)實(shi)體經(jing)(jing)(jing)濟(ji)與居民多元化投(tou)融資需求(qiu)的(de)現(xian)實(shi)情況(kuang)出發(fa)(fa)，探索具有(you)中國(guo)(guo)特色(se)的(de)財(cai)(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)發(fa)(fa)展道路。首先，要堅持服(fu)務實(shi)體經(jing)(jing)(jing)濟(ji)的(de)根本方向(xiang)。其次，要著眼于推(tui)動大眾(zhong)創(chuang)業(ye)、萬眾(zhong)創(chuang)新。第三，要構建面向(xiang)實(shi)體經(jing)(jing)(jing)濟(ji)的(de)財(cai)(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)體系。使財(cai)(cai)富管(guan)(guan)理(li)(li)行業(ye)真(zhen)正成為(wei)服(fu)務實(shi)體經(jing)(jing)(jing)濟(ji)和創(chuang)新創(chuang)業(ye)的(de)重要基礎平(ping)臺。

張育軍(jun)介紹，證監會將進一步加快(kuai)監管轉型，完(wan)善法(fa)規制度，強化政策引導，努力為行業(ye)發(fa)展創造良好環境。當前(qian)重點要(yao)做好七個方面工作：一是充分發(fa)揮證券期貨(huo)(huo)經營(ying)機(ji)(ji)(ji)構的(de)財富管理功(gong)能。切實(shi)按(an)照簡政放(fang)權要(yao)求，降低證券期貨(huo)(huo)經營(ying)機(ji)(ji)(ji)構準入門(men)檻，放(fang)寬機(ji)(ji)(ji)構牌照，鼓勵各類符合條(tiao)件的(de)市場主體參與設立證券期貨(huo)(huo)經營(ying)機(ji)(ji)(ji)構，發(fa)展資產管理業(ye)務。

加快推進證券期(qi)貨經營機(ji)構(gou)按照統一的(de)業務(wu)規范開展(zhan)賬戶管(guan)理(li)業務(wu)，鼓勵證券投(tou)資咨詢機(ji)構(gou)向財(cai)富(fu)管(guan)理(li)機(ji)構(gou)轉型(xing)，為廣(guang)大投(tou)資者提供(gong)“以客(ke)戶為中心”的(de)全方位理(li)財(cai)規劃與資產配置服務(wu)。

二是大力發(fa)展公(gong)(gong)募基金(jin)(jin)。鼓勵(li)證(zheng)券公(gong)(gong)司(si)保險資(zi)(zi)管(guan)(guan)、私募基金(jin)(jin)等(deng)各(ge)類資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理機構積(ji)極(ji)申請公(gong)(gong)募業(ye)務資(zi)(zi)格。加(jia)快推(tui)(tui)進私募基金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人設立公(gong)(gong)募基金(jin)(jin)機構。積(ji)極(ji)推(tui)(tui)動專業(ye)人士和其他各(ge)類民營主體參與基金(jin)(jin)公(gong)(gong)司(si)混合所有制(zhi)改(gai)革，完(wan)善基金(jin)(jin)公(gong)(gong)司(si)治理結構。優化公(gong)(gong)募基金(jin)(jin)產(chan)(chan)品(pin)注冊機制(zhi)，進一步擴(kuo)大公(gong)(gong)募基金(jin)(jin)產(chan)(chan)品(pin)簡易程序(xu)(xu)范圍，凡規則明確、審核標(biao)準(zhun)清晰的成(cheng)熟產(chan)(chan)品(pin)，均適用簡易程序(xu)(xu)，20個工(gong)作日完(wan)成(cheng)產(chan)(chan)品(pin)注冊，激發(fa)公(gong)(gong)募產(chan)(chan)品(pin)創新活力。

三是推動財富管理(li)(li)行(xing)業制定和落實互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)+戰略(lve)。抓住(zhu)移動互(hu)(hu)(hu)聯時(shi)代(dai)的戰略(lve)性(xing)機遇，鼓(gu)勵各(ge)類財富管理(li)(li)機構(gou)(gou)(gou)通過互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)和移動互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)技(ji)術(shu)(shu)改造(zao)行(xing)業價值鏈，從戰略(lve)定位、運營(ying)管理(li)(li)、產品研發等(deng)方面植(zhi)入互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)基因。推動財富管理(li)(li)業構(gou)(gou)(gou)建基于互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)的技(ji)術(shu)(shu)架(jia)構(gou)(gou)(gou)、組織結構(gou)(gou)(gou)、商業模式(shi)、投(tou)資流程、營(ying)運體系與合規風控機制，探索互(hu)(hu)(hu)聯網(wang)財富管理(li)(li)業務(wu)新模式(shi)。

四是豐(feng)富(fu)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)證券化、房(fang)(fang)地產(chan)信(xin)托等現代(dai)財富(fu)管理投資(zi)(zi)(zi)(zi)工(gong)具。支持(chi)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)管理機構及其專業(ye)(ye)子公司開展(zhan)(zhan)基(ji)(ji)(ji)于證券資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)、信(xin)貸(dai)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)、債(zhai)權(quan)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)、股權(quan)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)等各類基(ji)(ji)(ji)礎資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)支持(chi)的(de)證券化業(ye)(ye)務(wu)，積(ji)極研發有(you)穩(wen)定現金流收益(yi)的(de)投資(zi)(zi)(zi)(zi)品(pin)種(zhong)，盤活存量資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)。大力發展(zhan)(zhan)房(fang)(fang)地產(chan)信(xin)托基(ji)(ji)(ji)金、并購重組基(ji)(ji)(ji)金等有(you)海外成熟經驗的(de)投資(zi)(zi)(zi)(zi)品(pin)種(zhong)。拓展(zhan)(zhan)公募基(ji)(ji)(ji)金在境內外的(de)投資(zi)(zi)(zi)(zi)標的(de)，支持(chi)公募基(ji)(ji)(ji)金探索(suo)投資(zi)(zi)(zi)(zi)票據市(shi)場(chang)(chang)、新三板、期權(quan)、商品(pin)期貨(huo)以(yi)及場(chang)(chang)外市(shi)場(chang)(chang)。

五(wu)是發(fa)展(zhan)(zhan)第(di)三方(fang)獨立(li)機(ji)構(gou)，打(da)造(zao)良性發(fa)展(zhan)(zhan)的行(xing)業生態鏈。積(ji)極發(fa)展(zhan)(zhan)提供產品銷售(shou)、估值、支付、評價、信(xin)息技術等行(xing)業服(fu)(fu)務(wu)(wu)的第(di)三方(fang)獨立(li)機(ji)構(gou)，強化第(di)三方(fang)獨立(li)機(ji)構(gou)的專業外(wai)包(bao)服(fu)(fu)務(wu)(wu)功能(neng)。鼓勵符合(he)條件的獨立(li)第(di)三方(fang)機(ji)構(gou)從事理(li)財顧問、賬戶管理(li)業務(wu)(wu)，支持(chi)基金銷售(shou)機(ji)構(gou)發(fa)展(zhan)(zhan)資產配置業務(wu)(wu)，建設功能(neng)完備、服(fu)(fu)務(wu)(wu)高效的財富(fu)管理(li)產業鏈。

六是加強投資(zi)者(zhe)教育，培育健(jian)康的(de)(de)理財(cai)(cai)文(wen)化。積極推廣理性健(jian)康的(de)(de)現(xian)代理財(cai)(cai)觀念，使廣大投資(zi)者(zhe)深入(ru)理解各類(lei)理財(cai)(cai)方式(shi)、理財(cai)(cai)產(chan)品的(de)(de)特性，充(chong)分(fen)揭示(shi)不同(tong)產(chan)品的(de)(de)投資(zi)風(feng)險。要通過持之以恒的(de)(de)大量基礎性投資(zi)者(zhe)教育工作(zuo)，讓投資(zi)人認識到，想(xiang)獲得多大收益(yi)，就必(bi)須(xu)承擔多大風(feng)險，不能期待管(guan)理人承諾絕對收益(yi)并且“剛性兌付”，真正樹(shu)立“買(mai)者(zhe)自負、風(feng)險自擔”的(de)(de)理財(cai)(cai)觀念。

七是(shi)加(jia)大人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)培養力度。財(cai)富管(guan)理行(xing)(xing)業(ye)是(shi)以智(zhi)力資(zi)本為核(he)心的行(xing)(xing)業(ye)。發展財(cai)富管(guan)理，建(jian)設一流(liu)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)隊伍是(shi)關鍵。要制定符合自(zi)身發展戰(zhan)略的人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)規劃，加(jia)強人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)挖掘與培養，建(jian)立符合財(cai)富管(guan)理行(xing)(xing)業(ye)規律的的人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)考核(he)評價認證體系(xi)。加(jia)大人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)引進(jin)力度，通(tong)過完(wan)善股權(quan)激(ji)勵在(zai)內的各種激(ji)勵與約束機制，把具(ju)有奉獻精神和(he)進(jin)取意識，專(zhuan)業(ye)能力卓(zhuo)越的人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)留在(zai)財(cai)富管(guan)理行(xing)(xing)業(ye)。同時也要嚴格按照市場法則，建(jian)立健全人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)退出機制，在(zai)優勝劣汰中不(bu)斷提升行(xing)(xing)業(ye)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)(cai)隊伍的素(su)質和(he)能力。

張育軍指(zhi)出，財富管(guan)(guan)(guan)(guan)理行(xing)業(ye)(ye)(ye)務(wu)必堅守(shou)行(xing)業(ye)(ye)(ye)本質(zhi)，恪守(shou)行(xing)業(ye)(ye)(ye)底(di)線(xian)(xian)。在信(xin)托責(ze)任方(fang)面，要(yao)堅守(shou)忠誠(cheng)義(yi)(yi)務(wu)和(he)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)義(yi)(yi)務(wu)。忠誠(cheng)義(yi)(yi)務(wu)是(shi)指(zhi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理人應當(dang)(dang)以(yi)實現投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)人利(li)(li)益(yi)為最高目的(de)，將(jiang)自身的(de)利(li)(li)益(yi)妥善地置于投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)人利(li)(li)益(yi)之下，不(bu)(bu)(bu)得(de)與投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)人利(li)(li)益(yi)發生沖突(tu)。從監管(guan)(guan)(guan)(guan)角度來說，體現為四條監管(guan)(guan)(guan)(guan)底(di)線(xian)(xian)。一(yi)是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)有非公(gong)平(ping)交易、利(li)(li)益(yi)輸送、利(li)(li)用未公(gong)開(kai)信(xin)息交易等損害客戶利(li)(li)益(yi)的(de)行(xing)為。二是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)不(bu)(bu)(bu)適當(dang)(dang)地宣傳和(he)銷售產(chan)(chan)(chan)品(pin)，誤導和(he)欺詐客戶。三是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)利(li)(li)用資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)(guan)產(chan)(chan)(chan)品(pin)進行(xing)商業(ye)(ye)(ye)賄(hui)賂(lu)。四是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)利(li)(li)用資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)(guan)產(chan)(chan)(chan)品(pin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)高污染(ran)、高耗能等國家所禁止的(de)行(xing)業(ye)(ye)(ye)和(he)產(chan)(chan)(chan)業(ye)(ye)(ye)。專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)義(yi)(yi)務(wu)是(shi)指(zhi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理人應當(dang)(dang)具備專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理和(he)運作能力，充(chong)分發揮(hui)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)(guan)理價(jia)值。對應專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)能力義(yi)(yi)務(wu)，證監會也同(tong)樣劃定(ding)了四條監管(guan)(guan)(guan)(guan)底(di)線(xian)(xian)。一(yi)是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)承諾保(bao)(bao)本保(bao)(bao)收益(yi)。二是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)開(kai)展(zhan)資(zi)(zi)(zi)(zi)金池業(ye)(ye)(ye)務(wu)。三是(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)實行(xing)當(dang)(dang)期激勵。四是(shi)資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)(guan)(guan)產(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)杠桿倍(bei)數不(bu)(bu)(bu)得(de)超過10倍(bei)。