新(xin)華(hua)社“新(xin)華(hua)視點”記者杜(du)放、黃(huang)鵬飛

我國是世(shi)界最大的(de)黃(huang)(huang)金(jin)生產和消費國，投(tou)資黃(huang)(huang)金(jin)被認為是風險(xian)最低的(de)傳統理財(cai)方式之一(yi)。然而，日(ri)前，多地證監部門聯合(he)查處的(de)一(yi)起(qi)黃(huang)(huang)金(jin)非法經(jing)營案件中，一(yi)家從經(jing)營資質到(dao)投(tou)資方式均違法、違規的(de)“貴金(jin)屬交易所”，卻讓(rang)福(fu)建(jian)、北京、上海、河北等地近4萬名(ming)投(tou)資者面臨幾乎“血本無歸”的(de)境(jing)況。

稱炒金“可像買(mai)賣股票”，用(yong)戶10天虧逾12萬(wan)元

據中國證(zheng)監會福建省監管局披(pi)露，總部位(wei)于湖南、業(ye)務遍及全(quan)國的(de)“維財大宗貴(gui)金(jin)(jin)屬交易所有限(xian)公司”，是引發多地黃金(jin)(jin)投資(zi)者巨虧(kui)的(de)炒金(jin)(jin)“黑(hei)平(ping)臺(tai)”。涉案規模之大、范圍之廣(guang)近年罕見。

國(guo)家(jia)工商總局的全國(guo)工商企業信息公示(shi)系統信息顯(xian)示(shi)，2010年2月成立(li)的湖南維財(cai)貴金屬交(jiao)易(yi)所(suo)，未經任何金融(rong)監管部門(men)審批(pi)。從成立(li)到(dao)被查(cha)處時，“維財(cai)金”全國(guo)注冊用戶達到(dao)3.9萬人(ren)，發展了27個省級代理商。

記(ji)者從福建省證監局了(le)解到，僅(jin)在(zai)福建省，維財貴(gui)金(jin)(jin)屬(shu)交(jiao)易(yi)所下(xia)屬(shu)的(de)“代理公司(si)”就以實(shi)物貴(gui)金(jin)(jin)屬(shu)交(jiao)易(yi)為名，累(lei)計非法(fa)成交(jiao)貴(gui)金(jin)(jin)屬(shu)期貨(huo)交(jiao)易(yi)585.96億(yi)元，大量消(xiao)費者陷入(ru)了(le)投資陷阱。

“在未取得中國證監會核(he)發的(de)(de)經營期貨業務許可證的(de)(de)情況下，其擅(shan)自銷售了(le)‘可以(yi)像買股票、期貨一樣自由炒(chao)金’的(de)(de)黃金理財產品(pin)。”相關辦(ban)案(an)人員(yuan)介紹(shao)。

記者獲取(qu)的(de)一份《“維財金”交(jiao)(jiao)易(yi)手冊》中規定，“維財金”通(tong)過類(lei)似炒股、期貨的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)軟件銷售，投資者可像買賣股票一樣(yang)，從行情漲跌賺(zhuan)取(qu)差(cha)價，交(jiao)(jiao)易(yi)所(suo)和代理公(gong)司則按(an)交(jiao)(jiao)易(yi)量收取(qu)傭(yong)金。但在實際中，這一交(jiao)(jiao)易(yi)方式讓“黑平臺(tai)”大(da)賺(zhuan)傭(yong)金，消費者頻頻巨虧(kui)。

據辦(ban)案人(ren)員介(jie)紹，炒金“黑平臺”在(zai)交(jiao)易軟件的設計中，通過技術手段(duan)操縱價(jia)格，導致(zhi)客戶頻繁(fan)交(jiao)易，產生高額手續費(fei)“自肥”。“金價(jia)上(shang)漲(zhang)時(shi)(shi)你(ni)(ni)賣(mai)不出，虧損(sun)時(shi)(shi)系(xi)統卻幫(bang)你(ni)(ni)自動下單。”41歲的浙江(jiang)衢州籍投資者黃先(xian)生介(jie)紹，自己先(xian)后投入了13萬(wan)元購買(mai)“維財(cai)金”，其中一(yi)次在(zai)“短短10天(tian)里(li)就(jiu)虧掉(diao)12萬(wan)多(duo)，賬戶只(zhi)剩下7000多(duo)元”。

與投(tou)資者(zhe)巨虧相(xiang)對的是，這(zhe)家(jia)花2000萬(wan)元注冊資金開辦(ban)的“黑平臺”，卻通過黃金期貨(huo)交易向投(tou)資者(zhe)收取手續費、遞延費等各種傭(yong)金達(da)數(shu)億元。

業內人(ren)士表示，上(shang)述行為(wei)明顯超出了(le)合法經營范圍(wei)，且(qie)有欺詐(zha)交(jiao)易之(zhi)嫌。長沙(sha)市工商行政管理局(ju)登記文(wen)件(jian)顯示，維財(cai)貴金(jin)(jin)屬交(jiao)易所的經營范圍(wei)本應為(wei)除黃金(jin)(jin)之(zhi)外的貴金(jin)(jin)屬。

揭露三大(da)理財欺(qi)詐手法(fa)

近年(nian)(nian)來，我國多地(di)連續發(fa)生貴金(jin)(jin)屬欺詐投(tou)資、非法期貨案(an)件，涉案(an)金(jin)(jin)額頻創新(xin)高：2006年(nian)(nian)案(an)發(fa)的上海“聯泰黃金(jin)(jin)投(tou)資案(an)”，是全國首例黃金(jin)(jin)非法期貨交易案(an)，非法成交金(jin)(jin)額達(da)239億元。2009年(nian)(nian)，浙江警方偵破涉案(an)金(jin)(jin)額580余(yu)億元的“世紀黃金(jin)(jin)投(tou)資案(an)”。2015年(nian)(nian)春節前夕，河北、北京等地(di)也有類(lei)似案(an)件被(bei)查(cha)處。

記者調查發現，標榜“躺著賺(zhuan)錢”的個人(ren)貴(gui)金(jin)屬(shu)投(tou)資，正成為理財欺詐的高發區：

－－手法一(yi)：肆意采取(qu)高杠桿，“一(yi)塊錢能(neng)炒百元金(jin)”帶(dai)來高風險。炒金(jin)“黑平臺”普遍宣(xuan)稱，普通消費者投入極(ji)少量本金(jin)，就能(neng)通過拆借，用更(geng)多錢“借錢炒金(jin)”從事(shi)黃金(jin)理(li)財。

以“維財(cai)金”為(wei)例(li)，投資的資金杠桿高達100倍(bei)，相當于“一塊錢能炒百元金”。業內(nei)人(ren)(ren)士表示，這種方式(shi)是為(wei)迎合(he)散戶“以小博大”的心理。“一旦虧損比例(li)超(chao)過本(ben)金，立刻(ke)會(hui)被強行停(ting)止(zhi)交(jiao)易止(zhi)損，本(ben)金全歸‘黑平臺’拿(na)走(zou)。”上(shang)海華榮律師事務所合(he)伙人(ren)(ren)許(xu)峰說。

－－手法(fa)(fa)二：采取高息(xi)“回購”，以保(bao)本保(bao)息(xi)誘惑消費者。今年(nian)(nian)1月31日，河北省(sheng)廊坊市警方披露稱，涉及全國多(duo)個(ge)省(sheng)市的黃金佳投資集(ji)團涉嫌非法(fa)(fa)集(ji)資案(an)告破(po)，36000余人報案(an)。據了解，不法(fa)(fa)分子打(da)出銷售“迷(mi)你小金條”的旗號，勸說(shuo)顧客(ke)不進行交割、將金條寄(ji)存在交易(yi)平臺(tai)，每(mei)年(nian)(nian)可按銷售價(jia)給15%的年(nian)(nian)利息(xi)，實質就是高息(xi)向公眾借貸。

－－手法三：偽裝“倫(lun)敦金(jin)”“香港金(jin)”公(gong)開攬客(ke)(ke)，門檻低無資質(zhi)。“僅(jin)在長(chang)三角(jiao)地(di)區，各種(zhong)地(di)下(xia)炒金(jin)公(gong)司數量至(zhi)少有(you)數千家。”中國(guo)人民銀行下(xia)屬的一(yi)家合法黃(huang)金(jin)交易所負責人介紹，一(yi)些地(di)下(xia)代理(li)公(gong)司就是(shi)租個酒(jiu)店(dian)房間辦公(gong)，靠打電話攬客(ke)(ke)，經營門檻很低。

記者調查發(fa)現，盡(jin)管(guan)涉案金(jin)(jin)(jin)額達到數百億元，湖南(nan)維(wei)財貴金(jin)(jin)(jin)屬交(jiao)易所卻只是兩(liang)名(ming)自(zi)然人(ren)注冊開設的(de)“夫妻店”。一些“黑平臺”宣(xuan)稱，消費者購買的(de)“紙黃金(jin)(jin)(jin)”來自(zi)倫敦(dun)國(guo)際(ji)金(jin)(jin)(jin)融期貨交(jiao)易所，但實際(ji)上其根(gen)本不是“倫敦(dun)金(jin)(jin)(jin)”的(de)合(he)法代理商(shang)，交(jiao)易行情數據也是捏(nie)造(zao)的(de)。

不(bu)少(shao)貴(gui)金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就(jiu)能設立

記者(zhe)從監管(guan)部門了解到，福建三(san)明、泉州、晉江三(san)地(di)人民法(fa)院(yuan)近日已(yi)分別對福建維(wei)財貴金屬非法(fa)經營案作出判決，17名(ming)涉案人員已(yi)被一審(shen)判處有(you)期(qi)徒刑，沒收非法(fa)所得并(bing)處罰金。

早在(zai)2011年，中國(guo)人民銀行等五部委下發的通知已明(ming)確(que)，上海黃(huang)金交(jiao)易所(suo)(suo)和上海期貨(huo)交(jiao)易所(suo)(suo)是經(jing)國(guo)務院批(pi)準或同意的開展黃(huang)金交(jiao)易的交(jiao)易所(suo)(suo)，任(ren)何地方、機構或個人均不得另(ling)設立黃(huang)金交(jiao)易所(suo)(suo)(交(jiao)易中心)。

根據國務(wu)院關(guan)于清理整頓各類交易場所(suo)切實(shi)防范(fan)金(jin)融(rong)(rong)風(feng)險的決定，我(wo)國境內從(cong)事(shi)(shi)黃金(jin)等金(jin)融(rong)(rong)產品(pin)交易的交易場所(suo)，必(bi)須經國務(wu)院相關(guan)金(jin)融(rong)(rong)管理部(bu)門批準設立(li)。“然而，不(bu)少貴金(jin)屬交易平臺(tai)僅靠地方(fang)一紙批文(wen)就能(neng)設立(li)，有些甚至沒有任(ren)何手續。”中(zhong)國珠寶玉石首飾(shi)行(xing)業協會(hui)常務(wu)理事(shi)(shi)繆(mou)立(li)義說。

有法律(lv)人士表示，究其原(yuan)因，由(you)于給地方(fang)帶來稅(shui)收，或(huo)打(da)著金(jin)融(rong)政績的(de)(de)旗號，“黑平臺”多年來普遍(bian)存在，甚(shen)至被舉報后還招搖過市。“此(ci)外(wai)，參與傳播、制作欺詐(zha)理財產品的(de)(de)企業也(ye)沒(mei)有受到處罰。”許(xu)峰認為(wei)，與不(bu)法所得相比，不(bu)少案件的(de)(de)罰金(jin)仍是“九牛一毛”。

記者了(le)解到，據調查，“維財金(jin)”電子交易平臺由上海富遠軟件(jian)技術有限公司(si)設計，這(zhe)家為(wei)“黑平臺”制作欺詐交易軟件(jian)的企(qi)業仍(reng)在經營。此外(wai)，目前在百度、新浪等(deng)(deng)搜索引擎及商業網站，“倫(lun)敦金(jin)”“香(xiang)港金(jin)”等(deng)(deng)違法貴金(jin)屬產(chan)品(pin)也仍(reng)在通過競(jing)價廣(guang)告公開推廣(guang)。

專家指出，消(xiao)費(fei)者要警惕以(yi)高息理財為(wei)誘餌(er)的貴金屬交易，監管部(bu)門也應依法依規及時(shi)約(yue)束，防止炒金“黑(hei)平臺”靠侵害消(xiao)費(fei)者利益做大。