新華(hua)網北(bei)京(jing)3月25日電(dian)（記者杜(du)放、黃(huang)鵬飛(fei)）我(wo)國是世界最大的(de)黃(huang)金生產和消費國，投資黃(huang)金被認為是風險最低(di)的(de)傳統理財方(fang)式之一(yi)。然而，日前，多地證監部門聯合(he)查處的(de)一(yi)起黃(huang)金非法經營案件中，一(yi)家從經營資質到投資方(fang)式均違(wei)法、違(wei)規的(de)“貴金屬(shu)交易(yi)所”，卻讓福建(jian)、北(bei)京(jing)、上海、河北(bei)等地近4萬名(ming)投資者面臨幾乎“血(xue)本無歸”的(de)境(jing)況。

稱炒金“可像買賣股票”，用戶10天虧逾12萬元

據中國證監會福建省(sheng)監管局披露，總部位于湖(hu)南、業務遍(bian)及(ji)全(quan)國的“維財(cai)大宗貴金屬交易所有限公司(si)”，是引發多地黃金投資者巨虧(kui)的炒金“黑平臺”。涉案規模(mo)之大、范圍之廣近年罕(han)見。

國(guo)家工商總局(ju)的全國(guo)工商企業信息公示(shi)系統(tong)信息顯(xian)示(shi)，2010年2月成(cheng)(cheng)立的湖南(nan)維財貴金(jin)(jin)屬交易所，未經(jing)任何(he)金(jin)(jin)融監(jian)管部(bu)門審批。從成(cheng)(cheng)立到被(bei)查(cha)處(chu)時，“維財金(jin)(jin)”全國(guo)注冊用(yong)戶達到3．9萬人，發展了27個省(sheng)級代理(li)商。

記者(zhe)從福建省(sheng)證監(jian)局了解到，僅(jin)在(zai)福建省(sheng)，維(wei)財(cai)貴金(jin)屬交易(yi)所(suo)下屬的“代理公司”就以(yi)實(shi)物貴金(jin)屬交易(yi)為名，累(lei)計非(fei)法成交貴金(jin)屬期貨交易(yi)585．96億元(yuan)，大量(liang)消費者(zhe)陷入了投資陷阱。

“在(zai)未取得(de)中國證監會核(he)發的經營期貨(huo)業務許可(ke)證的情況下，其擅(shan)自(zi)銷售了可(ke)以像(xiang)買股票、期貨(huo)一樣自(zi)由炒金的黃金理財產品。”相關辦案人(ren)員介紹(shao)。

記者(zhe)獲取的一份(fen)《“維財金(jin)”交(jiao)(jiao)易(yi)手冊》中(zhong)規定，“維財金(jin)”通過類(lei)似炒股、期貨的交(jiao)(jiao)易(yi)軟件銷售，投資者(zhe)可(ke)像買(mai)賣股票一樣(yang)，從行情(qing)漲(zhang)跌賺取差價，交(jiao)(jiao)易(yi)所和(he)代(dai)理公司則按交(jiao)(jiao)易(yi)量收取傭(yong)金(jin)。但在實際中(zhong)，這一交(jiao)(jiao)易(yi)方式讓“黑平(ping)臺”大賺傭(yong)金(jin)，消(xiao)費者(zhe)頻(pin)(pin)頻(pin)(pin)巨虧(kui)。

據辦案人員介紹，炒金“黑平(ping)臺”在交(jiao)(jiao)易軟件(jian)的設計(ji)中，通過(guo)技術(shu)手段(duan)操縱價格，導(dao)致客戶頻繁交(jiao)(jiao)易，產生(sheng)高(gao)額手續費(fei)“自肥”。“金價上漲時你賣不(bu)出，虧(kui)損時系統卻幫(bang)你自動下(xia)單。”41歲的浙江衢(qu)州籍投資(zi)者黃先生(sheng)介紹，自己(ji)先后(hou)投入了13萬元購(gou)買“維財金”，其中一次在“短短10天里就虧(kui)掉12萬多(duo)，賬戶只剩下(xia)7000多(duo)元”。

與投資(zi)者(zhe)巨虧相對的(de)是，這家花2000萬(wan)元注冊資(zi)金開辦的(de)“黑平臺”，卻通過黃金期貨交易向投資(zi)者(zhe)收(shou)取(qu)手續費(fei)、遞延費(fei)等各種(zhong)傭(yong)金達數億(yi)元。

業內人士表(biao)示，上(shang)述(shu)行(xing)為(wei)明顯超(chao)出(chu)了合法經營(ying)范圍，且(qie)有欺詐交(jiao)易(yi)之嫌。長沙市(shi)工商(shang)行(xing)政(zheng)管理局登記(ji)文件顯示，維財貴(gui)金屬交(jiao)易(yi)所的經營(ying)范圍本應為(wei)除黃金之外(wai)的貴(gui)金屬。

揭露三大理財欺詐手法

近(jin)年來，我國(guo)多地連續發生貴金(jin)(jin)屬欺詐投(tou)(tou)資、非法期(qi)(qi)貨案件，涉(she)案金(jin)(jin)額(e)(e)頻創新高：2006年案發的(de)(de)上海“聯泰黃金(jin)(jin)投(tou)(tou)資案”，是全國(guo)首例(li)黃金(jin)(jin)非法期(qi)(qi)貨交易(yi)案，非法成交金(jin)(jin)額(e)(e)達239億元(yuan)。2009年，浙江警方(fang)偵(zhen)破涉(she)案金(jin)(jin)額(e)(e)580余億元(yuan)的(de)(de)“世(shi)紀黃金(jin)(jin)投(tou)(tou)資案”。2015年春節前(qian)夕，河(he)北(bei)、北(bei)京等地也有類(lei)似案件被查(cha)處。

記者調(diao)查(cha)發(fa)現，標榜“躺(tang)著賺錢(qian)”的(de)個(ge)人貴金屬投資(zi)，正成為理財欺詐的(de)高發(fa)區(qu)：

－－手(shou)法一：肆(si)意采取高杠桿，“一塊(kuai)錢能(neng)炒百元金”帶來(lai)高風險(xian)。炒金“黑平臺”普遍宣稱，普通消(xiao)費(fei)者(zhe)投入極(ji)少量本金，就能(neng)通過拆借，用更多錢“借錢炒金”從事黃金理(li)財。

以“維財金(jin)(jin)”為例，投資的資金(jin)(jin)杠桿高達100倍，相(xiang)當于“一(yi)塊錢能炒(chao)百(bai)元(yuan)金(jin)(jin)”。業(ye)內人士表示，這種方式是(shi)為迎合(he)散戶“以小博大”的心理。“一(yi)旦虧損比例超過(guo)本金(jin)(jin)，立刻會(hui)被強行停止交易止損，本金(jin)(jin)全歸黑平臺(tai)拿走。”上海(hai)華榮(rong)律(lv)師事務所合(he)伙人許峰(feng)說。

－－手法二：采取高息(xi)“回購”，以保(bao)本(ben)保(bao)息(xi)誘惑消費者。今年1月31日，河北省廊坊市(shi)警方披露稱(cheng)，涉及全(quan)國(guo)多個(ge)省市(shi)的(de)黃金佳投資(zi)集團涉嫌非法集資(zi)案告(gao)破，36000余人(ren)報案。據了解，不法分子(zi)打出(chu)銷售(shou)“迷你小金條”的(de)旗號，勸(quan)說顧客(ke)不進行交割、將金條寄存在交易平臺，每年可按銷售(shou)價(jia)給15％的(de)年利息(xi)，實質(zhi)就是高息(xi)向公眾借(jie)貸。

－－手(shou)法三(san)：偽裝“倫敦金”“香港金”公(gong)開攬客(ke)，門(men)檻(jian)低(di)無資質(zhi)。“僅在長三(san)角地區，各種地下炒金公(gong)司數(shu)量至少有數(shu)千家。”中(zhong)國人(ren)民銀行下屬的一家合法黃金交易所負責人(ren)介(jie)紹，一些地下代理公(gong)司就是租個酒店(dian)房間(jian)辦公(gong)，靠打電話(hua)攬客(ke)，經營門(men)檻(jian)很(hen)低(di)。

記者調(diao)查發現(xian)，盡管涉案金額達(da)到數百億(yi)元，湖(hu)南維財貴(gui)金屬(shu)交易所(suo)卻(que)只(zhi)是(shi)(shi)兩名自然人注冊(ce)開設的(de)(de)“夫(fu)妻店”。一(yi)些“黑(hei)平臺”宣(xuan)稱，消費者購買的(de)(de)“紙(zhi)黃金”來自倫(lun)敦(dun)國際金融(rong)期貨(huo)交易所(suo)，但實(shi)際上其(qi)根本不(bu)是(shi)(shi)“倫(lun)敦(dun)金”的(de)(de)合法代理商，交易行情(qing)數據也(ye)是(shi)(shi)捏造(zao)的(de)(de)。

不少貴金屬交易平臺僅靠地方一紙批文就能設立

記者從(cong)監管部門了解到，福(fu)建(jian)三明、泉(quan)州、晉江三地人民(min)法院近(jin)日(ri)已(yi)分別對福(fu)建(jian)維財貴(gui)金屬非(fei)(fei)法經營案作(zuo)出(chu)判決(jue)，17名涉案人員已(yi)被一審判處有期徒刑，沒收(shou)非(fei)(fei)法所得并處罰金。

早在2011年(nian)，中(zhong)國(guo)人(ren)民銀行等(deng)五部(bu)委下發的(de)通知已明確，上(shang)海(hai)黃(huang)金(jin)交(jiao)(jiao)易(yi)所和上(shang)海(hai)期貨交(jiao)(jiao)易(yi)所是經國(guo)務院批準或同(tong)意的(de)開展黃(huang)金(jin)交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)所，任何地方、機構或個人(ren)均不(bu)得另設(she)立黃(huang)金(jin)交(jiao)(jiao)易(yi)所（交(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)心(xin)）。

根(gen)據國(guo)(guo)務(wu)院關(guan)于(yu)清(qing)理(li)(li)整(zheng)頓各類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所切實防范金融(rong)風險的(de)決定，我國(guo)(guo)境內從事黃金等金融(rong)產品交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所，必須經國(guo)(guo)務(wu)院相關(guan)金融(rong)管理(li)(li)部門批準設立(li)。“然而，不少(shao)貴金屬交(jiao)(jiao)易(yi)平臺僅靠地方一紙批文就(jiu)能設立(li)，有(you)些甚至沒(mei)有(you)任何手續。”中國(guo)(guo)珠寶玉石(shi)首(shou)飾行(xing)業協會常務(wu)理(li)(li)事繆立(li)義說。

有法律(lv)人士表示，究其原因，由于給地方帶(dai)來稅收(shou)，或打(da)著(zhu)金(jin)融(rong)政績的旗(qi)號(hao)，“黑(hei)平(ping)臺”多年來普(pu)遍(bian)存在，甚(shen)至被舉報后還招(zhao)搖(yao)過市。“此外，參(can)與傳播、制作欺詐理財(cai)產(chan)品的企業也(ye)沒有受到處(chu)罰(fa)。”許峰認為，與不法所得相比，不少(shao)案件的罰(fa)金(jin)仍是“九(jiu)牛一毛”。

記者了解到，據調查，“維(wei)財金(jin)”電子交易平臺(tai)(tai)由(you)上(shang)海富(fu)遠軟(ruan)件技術有限公(gong)司設計，這(zhe)家為“黑平臺(tai)(tai)”制作(zuo)欺詐(zha)交易軟(ruan)件的(de)企(qi)業(ye)仍(reng)在(zai)經(jing)營。此外，目前在(zai)百度(du)、新浪等搜索引擎及商業(ye)網(wang)站，“倫(lun)敦金(jin)”“香港金(jin)”等違(wei)法貴金(jin)屬(shu)產品也仍(reng)在(zai)通過競價(jia)廣告公(gong)開(kai)推廣。

專家指出，消(xiao)費者要警惕以高息理(li)財為(wei)誘餌的貴金屬交易，監管部(bu)門也應依(yi)法依(yi)規及時約束，防止炒(chao)金“黑平臺”靠侵害消(xiao)費者利益做大。