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每經實習記者 史青偉 發自上海

P2P網貸平臺(tai)優易網關門跑路案，或于本周(zhou)在南(nan)通市如皋(gao)法院(yuan)開庭審(shen)理。

作為P2P跑路第一(yi)(yi)案，業(ye)內人士(shi)向《每日經濟新聞》記者表(biao)示(shi)，這(zhe)將(jiang)使得一(yi)(yi)些涉嫌違背道(dao)德風(feng)險，以詐(zha)騙以及自融(rong)為目的平(ping)臺受到(dao)法律警示(shi)。

優易網于(yu)2012年(nian)8月上(shang)線，2012年(nian)12月21日(ri)歇(xie)業(ye)，受害人(ren)有60余名，涉案金額2000萬元。記(ji)者從相關(guan)(guan)律師處(chu)獲悉，由于(yu)平臺(tai)是(shi)自融平臺(tai)，涉案資(zi)金也(ye)全(quan)部被揮霍(huo)一空，案件的最(zui)終定性引人(ren)關(guan)(guan)注。

P2P跑路(lu)第(di)一案將開庭

日(ri)前，大成律(lv)師事務所肖颯律(lv)師向(xiang) 《每日(ri)經濟新聞》記者(zhe)表示(shi)，P2P網貸平臺(tai)優易(yi)網關(guan)門跑路案，或將于本(ben)周在南通(tong)市如皋縣法院(yuan)開庭審理，如果(guo)如期開庭，將成為P2P網貸跑路法院(yuan)開審的第一案。

記者近日(ri)也多(duo)次致電(dian)如(ru)皋法(fa)院了解相關情況(kuang)，并未(wei)得到(dao)明確回(hui)應。

對于該案可(ke)(ke)能(neng)的(de)判決結(jie)果(guo)，肖颯律師表示，目前(qian)各方正在討論中，主犯(fan)王某(mou)某(mou)定為集資詐騙罪的(de)可(ke)(ke)能(neng)性更大(da)些。

“如(ru)(ru)果平臺因(yin)自(zi)融等跑路，或因(yin)資(zi)產不能覆蓋(gai)債務(wu)跑路，有可能被判集資(zi)詐(zha)騙罪；如(ru)(ru)果平臺擔(dan)保公司支付(fu)不起，或者因(yin)壞賬率過(guo)高支付(fu)不起，判決非(fei)法吸(xi)收公共存款罪可能性(xing)大，非(fei)法吸(xi)收公共存款以刑法第(di)176條(tiao)(tiao)判罰(fa)，集資(zi)詐(zha)騙罪按刑法第(di)192條(tiao)(tiao)判罰(fa)”，肖颯進一步(bu)解釋說。

據肖颯介紹(shao)，優易網涉嫌自(zi)融(rong)，平(ping)臺(tai)老板王(wang)某某炒期(qi)貨，為(wei)了能(neng)給自(zi)己融(rong)資開設平(ping)臺(tai)。平(ping)臺(tai)融(rong)資未還的2000萬(wan)元，除借給其親友200萬(wan)元做周轉外，大部(bu)分被其以多個他(ta)人賬戶名義操作期(qi)貨買(mai)賣，全(quan)部(bu)失敗(bai)，血(xue)本無歸。

優易網之所以稱之為(wei)P2P跑路第(di)一案，是因(yin)為(wei)其他涉嫌跑路的平(ping)臺大多處于調(diao)(diao)查階(jie)段，過程會比較漫(man)長。新(xin)新(xin)貸市(shi)場負責人朱捷表(biao)示，P2P平(ping)臺投資(zi)人賬戶是通(tong)過第(di)三方(fang)支付充值，這帶來(lai)了(le)調(diao)(diao)查的難度。

肖颯也(ye)表示，互聯網金融案件(jian)和(he)其他案件(jian)處理(li)不(bu)一(yi)(yi)樣：“受害人在全國各(ge)地(di)甚至國外(wai)，搜集證據(ju)較難；賬(zhang)戶資金往來通過(guo)第(di)三方(fang)支付(fu)才到犯罪嫌疑人賬(zhang)戶，需要各(ge)方(fang)面(mian)配(pei)合(he)，網貸(dai)平臺、第(di)三方(fang)支付(fu)平臺以及(ji)受害人提供的材(cai)料，這些數據(ju)需要一(yi)(yi)對(dui)一(yi)(yi)核對(dui)。”

肖颯(sa)還(huan)表示，優(you)易網平(ping)(ping)臺(tai)有資(zi)金(jin)池(chi)，可隨時(shi)支(zhi)取(qu)客戶資(zi)金(jin)。平(ping)(ping)臺(tai)所(suo)屬(shu)公司在第三方支(zhi)付(fu)機構開設公司賬戶，但賬戶中的(de)錢(qian)款(kuan)，老板王某(mou)某(mou)可劃撥支(zhi)取(qu)。

法律監管的典型案例

作為(wei)P2P網(wang)貸跑(pao)路第一案(an)，其案(an)件最終(zhong)審(shen)理情(qing)況(kuang)，勢必對行業產生很大(da)影響。肖(xiao)颯認為(wei)，從2012年案(an)發一直持續到現在，如(ru)果判下來，對于目前(qian)頻(pin)繁發生的跑(pao)路案(an)件來說，或許會(hui)成為(wei)后續案(an)件審(shen)理的標(biao)桿。

“由(you)于我國是大陸法(fa)系國家，沒有先例(li)這(zhe)種制度(du)，但前(qian)面(mian)的案(an)(an)例(li)，后(hou)面(mian)法(fa)院判決類似案(an)(an)例(li)的時候會(hui)(hui)做(zuo)參考(kao)，該案(an)(an)也(ye)會(hui)(hui)成(cheng)為P2P法(fa)律監管的一個典型案(an)(an)例(li)。”肖(xiao)颯表示(shi)。

金海貸董事(shi)長(chang)王博宇告訴(su)《每日經濟新(xin)聞》記者，他希望嚴判平臺(tai)跑路案(an)件，而該(gai)案(an)的最終判決(jue)會對(dui)行業起到規范(fan)的作用。“一是(shi)(shi)會對(dui)違背道德(de)風險，以(yi)詐騙為目的的不法(fa)分子(zi)以(yi)法(fa)律威懾，二是(shi)(shi)對(dui)于(yu)涉嫌(xian)自融的平臺(tai)以(yi)法(fa)律警示。”

在肖颯看來，金(jin)(jin)融(rong)(rong)創新必須(xu)在法(fa)律(lv)框架(jia)內實施，不能(neng)違背憲法(fa)。有(you)(you)些平(ping)(ping)(ping)臺(tai)大額融(rong)(rong)資(zi)(zi)，平(ping)(ping)(ping)臺(tai)拆標(biao)做(zuo)期限錯配可能(neng)性(xing)大。先(xian)有(you)(you)債權，再去找(zhao)債權人，這就有(you)(you)可能(neng)設立資(zi)(zi)金(jin)(jin)池(chi)。還有(you)(you)一些平(ping)(ping)(ping)臺(tai)做(zuo)類金(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)產交(jiao)易平(ping)(ping)(ping)臺(tai)的(de)(de)，原(yuan)因是(shi)線(xian)下的(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)產交(jiao)易所國家(jia)不批(pi)了(le)，一些公司就繞道做(zuo)。

對(dui)此，王(wang)博宇建(jian)議，監管應該(gai)從(cong)提高(gao)平(ping)(ping)臺和(he)投資(zi)人準入門檻方面考(kao)慮，提高(gao)平(ping)(ping)臺的注冊資(zi)本(ben)金，要求平(ping)(ping)臺負責人有一定的從(cong)業(ye)經歷，投資(zi)者也需要進行風(feng)險教育(yu)。

據了(le)解，在美國由證監會(hui)監管P2P，并(bing)設立合格投(tou)(tou)資(zi)人制度，投(tou)(tou)資(zi)者須具有一定(ding)的(de)抗風險能力。肖颯認(ren)為(wei)，我國會(hui)建議(yi)投(tou)(tou)資(zi)者達到一定(ding)條件才可以投(tou)(tou)資(zi)，但不會(hui)立一個絕(jue)對的(de)準入門檻(jian)，因為(wei)國家會(hui)考慮，如(ru)果(guo)在門檻(jian)之上投(tou)(tou)資(zi)者發生損失(shi)，是否需要國家兜底。而像自(zi)融(rong)的(de)情況，會(hui)嚴格設立防火墻制度。