每經記者  胡俊華  發自上海

        私募集團PEM前任主席阿布巴卡爾透露，PEM從2007年開始就因經營困境，只能通過挪用新吸收的資金，充當舊有投資者的利潤。發現這一問題后，阿布巴卡爾當年就遭到了彭日成的解雇。

        前納斯達克主席巴納德·麥道夫因設局詐騙500億美元一事震驚了全世界，近日，一幕臺版的“麥道夫”騙局或正在上演。

        4月26日，美國證券管理委員會（SEC）向洛杉磯聯邦法院提出民事訴訟，起訴華裔美國商人彭日成（DannyPang）詐騙數億美元并偽造學歷和工作經歷。洛杉磯聯邦法院已經發出禁令凍結彭日成個人及公司資產。

        彭日成何許人？高達數億美元的涉案金額從何而來？事件的來龍去脈又如何？

挪用新資金  案件露端倪

        事情的原委還要從彭日成本人說起。公開資料顯示，彭日成，男，1966年出生于中國臺灣，現年43歲。彭日成的母親來自家具業世家，彭日成年輕時赴美留學定居。

        2002年，彭日成與美國商人鄭希佩（音譯）以及其他5名生意伙伴，在美國加州成立“私募基金管理集團”（PrivateEquityManagementGroup，簡稱PEM）。據悉，開業之初，PEM的主要業務是折價收購老年人的保單，在投保者死亡之后收取保單的賠償金。此后，PEM陸續開展多元化業務，且進展順利。

        有美國媒體報道稱，截至目前，該公司管理資產超過40億美元。但有知情人士透露，PEM管理的資產規模約在10億美元。《每日經濟新聞》記者昨日在PEM官方網站看到，PEM總部在加州，同時在紐約、倫敦、上海、北京、中國臺北等地均設有分公司或營業網點。

        今年4月初，PEM兩位前雇員向美國知名媒體報料，稱彭日成涉嫌設立“麥道夫”騙局，通過中國臺灣地區的銀行向當地的投資人實施詐騙，涉案金額高達數億美元。當時，PEM前任主席阿布巴卡爾透露，PEM從2007年開始就因經營困境，只能通過挪用新吸收的資金，充當舊有投資者的利潤。發現這一問題后，彭日成向其允諾會改進管理，并妥善解決問題。但令阿布巴卡爾沒有想到的事，其在當年就遭到了彭日成的解雇。

只從華人圈募集資金

        PEM此前宣稱，該公司并未在美國集資。據報道，彭日成只從華人圈募集資金。

        SEC在本月26日的訴訟文件中并未透露PEM控制的資產規模，只是稱該公司已經欺騙投資者“數億美元”。據悉，多家中國臺灣地區的銀行卷入該起案件，其中包括華南商業銀行、臺中商業銀行、永豐金融控股、渣打銀行旗下分支機構等。

        目前，這些金融機構紛紛發表聲明，試圖打消投資者的疑慮。《每日經濟新聞》記者在華南商業銀行官方網站發現，該行已就PEM涉嫌詐騙事件發表聲明，稱“該行透過特定金錢信托方式代銷聯動債商品”，這些商品“有大型國際金融機構擔保，且現仍正常配息予投資者”，但與此同時，為謹慎起見，“本行將委托律師針對相關契約文件進行再次審視，以維護投資者利益。”

        隨之浮出的更多細節或將證明PEM正涉嫌“龐氏騙局”。有報道稱，PEM在向一家中國臺灣地區的銀行銷售票據時，表示票據利息和本金支付有兩家大型機構擔保，但據媒體調查發現，這兩家大型機構均否認了與PEM有任何業務往來。

        PEM在營銷資料中表示，一家位于美國西海岸最知名的律師事務所將擔任獨立托管公司，以此確保投資者的資金安全。但據調查，該律師事務所只有兩位合伙人，成立時間只有3年，其中一位合伙人與PEM公司有業務關聯。

        有美國媒體報道稱，PEM得知阿布巴卡爾向媒體報料后，曾想以50萬美元讓他閉嘴，遭其拒絕。

偽造“專業”履歷

        此外，SEC訴訟文件指出，彭日成還涉嫌偽造學歷和工作經驗，樹立專業形象來騙取投資者信任。

        此前，彭日成宣稱自己畢業于加州大學，有生物學與物理學兩個學士學位，外加企業管理碩士學位（MBA），曾任職知名投行摩根士丹利公司。但經當地媒體證實，這些都不是事實。

        在PEM前合伙人鄭希佩  （譯音）看來，彭日成是“老練的大話精”，同時指彭日成是賭徒，每年都會去拉斯維加斯3次，并曾用專機接載女員工參加賭城派對；還經常有一些兇神惡煞的男子登門拜訪。

        1997年，彭日成的妻子被槍殺，曾有陪審員懷疑彭日成是幕后黑手，但彭日成最后因證據不足而免遭起訴。據悉，彭日成的妻子彭賈尼（譯音）曾經是一名脫衣舞娘。彭日成與妻子的婚姻并不和諧，警方曾4次接到彭賈尼關于家庭暴力的報警。彭賈尼曾經表示，害怕丈夫“會殺死她”。

        彭賈尼此前向媒體透露，彭日成曾經賣掉她父母的住宅，得來的錢都被他花在“賭博、女人和酒”上。1997年，彭賈尼聘請私家偵探調查丈夫是否有外遇，但在與偵探約見當天，她被人開槍射殺。

彭日成行蹤不明

        在PEM前雇員向媒體舉報彭日成涉嫌“龐氏騙局”后，彭日成暫時辭去了PEM董事長和首席執行官之職。目前，PEM成立了一個特別委員會管理公司事務，并聘請專業的律師事務所對指控進行獨立調查。

        洛杉磯聯邦法院法官菲利普本月26日下令凍結了彭日成的個人資產以及PEM旗下資產，要求彭日成歸還“非法所得”和可能已經匯往海外的錢。據悉，法官將于5月11日舉行聽證會，考慮是否延長緊急命令。彭日成并未現身26日的庭審現場。

        昨日，《每日經濟新聞》記者致電PEM位于洛杉磯的總部，但電話處于自動語音答錄狀態；隨后，記者致電PEM位于上海的分支機構保盛豐投資咨詢（上海）公司，當聽說記者的身份后，該公司宣傳負責人表示，“現在很忙，1分鐘時間都沒有”，隨后就掛斷了電話。

        該公司接線員表示，目前正常營業。公司在上海開業已經兩年多，目前有十余個員工。

新聞鏈接

彭日成式“龐氏騙局”？

　　  “龐氏騙局”的模式，主要是以高額利息集資斂財，并以后來投資者的錢償還以前的投資者。這一騙局源自意大利人查爾斯·龐氏。一戰后，龐氏利用戰后混亂局面，宣稱購買歐洲某種郵票可獲暴利，并許諾45天內可返還投資者150%的總回報，1年之內，龐氏從4萬名美國人手中騙取了1500萬美元。龐氏1949年死于窮困潦倒，而“龐氏騙局”卻以各式變種流傳了下來。

        美國證券管理委員會（SEC）在本月26日的訴訟文件中，指控彭日成通過捏造履歷以夸大公司投資產品的安全性，并以此來欺騙投資者。

        阿布巴卡爾向媒體的爆料稱，彭日成的騙局是從2004年開始的。當時，PEM生意越做越大，并于2004年成立首個投資基金，通過中國臺灣地區的銀行籌集資金。投資基金向當地銀行提供高于市場利率的票據，銀行再將票據銷售給投資者，PEM承諾回報率達到5.25%~7%，并稱所有投資都有大型公司擔保。

        PEM將所籌資金投資于美國企業債券、分時度假房產和購買人壽保單。據悉，當時該基金籌資金額高達數億美元。隨著籌資規模越來越大，PEM的投資業務卻出現問題。此前，PEM的主要業務之一是折價收購老年人的保單，在投保者死亡之后收取保單的賠償金。但美國人越活越長壽，保單回報非常不理想。因此，為了給中國臺灣地區的投資者發放高額的回報利率，彭日成轉而用新籌集的用于投資分時度假房產的資金向投資者支付利息，“龐氏騙局”就此開始。



媒體轉載、摘編本報所刊作品時，請注明來源于《每日經濟新聞》及作者姓名。

每經訂報電話

 北京：010-65072776  上海：021-61213899  深圳：0755-33203568  成都：028-86516389  028-86740011