每經記者｜王硯丹    每經編輯｜葉峰    

以人工智能為代表的新一輪科技革命正加速重塑金融業，數字化與智能化疊加成為行業關鍵發展階段，也重塑著證券從業者面貌。

11月12日，在中信證券2026年資本市場年會上，中信證券首席信息官、信息技術中心行政負責人于新利在主旨演講中透露：“中信證券當前已上線18位數字員工，今后，每位真實員工展業，背后都將有無形的數字員工助力，帶領一群數字員工，相當于每位員工都升級為團隊長。”

今年以來，伴隨人工智能發展，其他券商積極探索AI數字員工的應用，引發了市場和行業的高度關注。而作為“券商一哥”，中信證券隆重推出“數字員工”，則進一步將此話題推上風口浪尖。

AI數字員工的角色：人類員工的工作伙伴

據于新利介紹，中信證券AI數字員工實現了“三次進化”：一是從“執行者”到“思考者”，從被動執行任務到主動提供服務；二是從“單感官”到“多感官”，通過多模態的分析能力實現主動風險防范；三是從“系統工具”到“工作伙伴”，數字員工與人類員工形成互補型協同，釋放人類潛能。

于新利特別強調，構建高效、可信的數字員工隊伍，必須聚焦數據治理、算法可信、技術自主三大核心支柱。中信證券將持續夯實數據基礎，構建“可靠、安全、可解釋、可問責”的大模型能力，打造自主可控的金融AI底座，為業務創新與高質量發展提供堅實支撐。“我們的目標是打造智能化、擬人化、高效協同的數字員工體系，為每位員工配備多個‘數字分身’，最終實現‘一崗一數字員工、一人一數字團隊’的人機協同新范式。”于新利表示。該體系將頂尖業務專家的經驗沉淀為標準化智能工具，賦能一線人員，讓優質金融服務更廣泛、更高效地觸達客戶。

如何理解數字員工的作用：為業務與管理更好賦能

值得一提的是，據于新利透露，目前中信證券數字員工體系已在多項核心業務場景實現有效落地。

在智能投研方面，“超級研究員”整合大模型與智能體技術，匯聚內外部多領域研究資源，用戶提出研究需求后，可自動生成包含圖表在內的數萬字深度研究報告。可在幾分鐘內完成八九萬字的趨勢報告，專業水準媲美3年以上工齡的研究員。

在市值管理領域，市值管理助理CapitAI-Link融合大模型算法與專業經驗，整合政策環境、財務數據、行業動態及輿情信息，輸出定制化市值管理方案。

在智能投行板塊，“超級投行家”具備客戶畫像構建、智能簡報生成、項目書制作等功能，可高效完成投行項目建議書等關鍵材料的定制化撰寫。

管理類數字員工同樣成效顯著，如公出助理可幫員工減少差旅管理時間，只需告知出行信息，系統便能自動生成解決方案并同步提交流程，報銷流程也可高效完成。當客戶提出需求時，數字員工可作為總協調方，聯動政策、企業客戶等環節全程提供操作支撐。

于新利表示，中信證券已有18個高價值數字員工成功上線，為各業務部門顯著賦能。數據顯示，上線以來，數字員工累計處理請求量約5000萬次，調用Tokens總量近1000億，日均處理量超13億，相關技術已榮獲10項國家發明專利及4項軟件著作權。

“數字員工不僅是技術賦能金融的生動實踐，更是中信證券以高質量金融服務助力經濟發展的堅定承諾。”他總結道，“在人機協同的新范式下，一個更高效、更智能的金融未來正在開啟。”

封面圖片來源：圖片來源：每日經濟新聞 資料圖