每經記者｜肖世清    每經編輯｜易啟江    

為促進金融控股公司專業管理隊伍的形成，規范金融控股公司運作，防范經營風險。11月2日，央行公開了《金融控股公司董事、監事、高級管理人員任職備案管理暫行規定（征求意見稿）》（下稱，《規定》），向社會公開征求意見。

《規定》對金融控股公司董事長、監事、總經理等任職條件及任職管理提出明確要求。例如，

擔任董事長、副董事長、監事會主席、總經理、副總經理或履行上述職務職責的人員，應從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作10年以上，并具有良好的從業記錄。

此外，《規定》對董事長、監事會主席、總經理等部分職務設定任同一職務時間上限，原則上在同一家金融控股公司任同一職務時間累計不得超過10年。

對金融控股公司董監高的任職條件提出明確要求

此前，國務院和人民銀行相繼發布的《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發〔2020〕12號，簡稱《準入決定》）、《金融控股公司監督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，簡稱《金控辦法》）已于11月1日正式實施。值得一提的是，《準入決定》和《金控辦法》都對金融控股公司董監高的任職條件提出明確要求。

而央行今日發布的《規定》通過三方面對這一事項進一步細化，具體看來：

一是通過正面清單和負面清單，明確金融控股公司董監高的任職條件。具體包括：擔任金融控股公司董事、監事、高級管理人員，要滿足具有國家教育行政主管部門認可院校授予的大學本科以上學歷或學士以上學位；從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作8年以上，并具有良好的從業記錄等要求。

二是根據職務特點提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經理等工作年限要求較高。包括董事長、副董事長、監事會主席、總經理、副總經理或履行上述職務職責的人員，應從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作10年以上，并具有良好的從業記錄。此外，上述職務職責的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務時間累計不得超過10年。

三是結合金融控股公司特點，對董事會及高級管理層人員構成提出針對性要求，如所控股金融機構含商業銀行的，其董事、高級管理人員中應分別至少有一人有該領域任職經歷。具體看來應具有以下任職經歷之一：（1）擔任金融控股公司等金融機構部門負責人同等及以上職務不少于2年，其中擔任總經理或履行其職責的人員，該任職經歷應不少于5年；（2）擔任金融管理部門相當管理職務不少于2年，其中擔任總經理或履行其職責的人員，該任職經歷應不少于5年；（3）其他證明其具有該職務所需知識、能力、經驗的職業經歷。

對董監高兼職或代為履職行為進行規范 

央行表示，對金融控股公司開展準入管理和實施監管，亟需對其董監高任職條件和備案管理等在制度層面進行明確和規范，促進專業管理隊伍的形成，規范公司運作，防范經營風險。金融控股公司依照金融機構管理，且與單一金融機構相比，其專業性強、復雜程度高。

因此，《規定》還對金融控股公司監管主體、董監高任職管理、備案流程及材料等5個方面作出相應規定。《規定》明確了人民銀行負責對金融控股公司董監高進行備案和監督管理，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構在中國人民銀行授權下，負責住所地在本轄區的金融控股公司董監高的備案和監督管理。

在加強任職管理方面，《規定》指出，一是對董事長、總經理、獨立董事等部分職務設定任同一職務時間上限，二是對兼職和代為履職等行為進行規范，三是提出公示要求，董監高的聘任或者解聘情況應當通過公司官網公示。

在規定備案流程和材料方面，一是明確董監高人員的任職統一向人民銀行分支機構備案，二是對董監高任職備案時間、材料內容和形式等作出規定，三是規定不需備案的改任、兼任情形。

 在加強事中事后監管方面。人民銀行及其分支機構依法對相關人員的任職情況進行監督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調查從業經歷等方式對相關人員的任職條件進行核查,二是通過現場檢查及非現場監管等方式對相關人員進行監督檢查,三是對相關人員實行建檔管理，及時記錄有關監督檢查事項。

此外，央行明確管理手段，一旦出現相關人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機構可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統、出具風險提示函、監管談話、要求對相關人員限期調整、實施行政處罰等措施。

封面圖片來源：攝圖網