每經記者｜張祎    每經編輯｜易啟江    

3月17日，人民銀行重慶營管部披露了兩份行政處罰公示表。公示表顯示，近日，人民銀行重慶營管部劍指重慶易極付科技有限公司（以下簡稱“重慶易極付”）、銀盛支付服務股份有限公司（以下簡稱“銀盛支付”）重慶分公司、重慶公眾城市一卡通有限責任公司（以下簡稱“重慶一卡通”）及重慶富民銀行股份有限公司（以下簡稱“重慶富民銀行”）存在的多項違法違規行為，對機構及相關責任人一口氣開出8張罰單，罰沒金額合計逾400萬元。

“渝銀處罰公示〔2020〕6 號”公示表顯示，作為兩家本土企業，重慶一卡通其因存在“未按規定拓展業務；未按規定管理客戶備付金等”違法違規行為，被罰款6萬元；重慶易極付因存在“未真實、完整、準確反映網絡支付交易信息；未按規定落實有關風險管理措施；未按規定存放客戶備付金等”違法違規行為，被罰款30萬元。

資料顯示，重慶一卡通是以從事“城市一卡通”在線支付服務、創新金融支付平臺建設和運營、公共信息查詢技術及公共信息服務領域研究與發展的高科技企業和軟件企業，在2017年通過續展審核后，其支付牌照有效期增至2022年6月26日。

重慶易極付成立于2011年7月，系重慶市博恩科技（集團）有限公司旗下專業支付公司，2013年成為獲得國家外匯管理局批準的跨境電子商務外匯支付業務首批試點企業之一，2016年完成支付牌照續展，有效期至2021年12月21日。

身為銀盛支付設在重慶的分支機構，銀盛支付重慶分公司則因“未按規定管理收單銀行結算賬戶；未按規定管理特約商戶；未按規定落實有關風險管理措施等”違法違規行為，被罰139萬元，成為三家支付機構中受罰最重的一家。

據公開資料，銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發的全國業務范圍的《支付業務許可證》，2016年成功續展支付牌照，允許在全國范圍內從事互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。

實際上，近年來，銀盛支付因業務違規屢屢被罰。就在今年1月16日，因“未按規定對特約商戶進行管理；未按規定發送收單交易信息；未按規定對外包業務進行管理；未按規定進行收單銀行結算賬戶管理”，銀盛支付河南分公司被人民銀行鄭州中心支行警告并處55萬元罰款。

此外，“渝銀處罰公示〔2020〕5 號”公示表顯示，3月11日，人民銀行重慶營業管理部對重慶富民銀行也開出了一張“百萬”罰單。

重慶富民銀行成立于2016年8月16日，是中西部地區首家民營銀行。處罰信息顯示，該行主要存在7宗違法違規行為：1.虛報、瞞報金融統計資料；2.超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；3.未按規定進行條碼支付業務管理；4.未按照《征信業管理條例》的規定處理異議；5.未按規定履行客戶身份識別義務；6.未按規定報送可疑交易報告；7.侵害消費者個人信息依法得到保護的權利。

最終，不但重慶富民銀行收到了“警告，并處罰款184.5萬元，沒收違法所得303489.56元”的罰單，4名相關責任人也一同受罰。其中，有2人因“未按規定進行條碼支付業務管 理”，分別被警告，并處罰款5萬元人民幣；有1人因“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告”，被罰款2.5萬元；有1人因“未按照《征信業管理條例》的規 定處理異議”，被罰款1萬元。

封面圖片來源：攝圖網