近日，中國證券業協會發布了2019年11月證券業人員資格考試公告，同時發布了新版《證券業從業人員一般從業資格考試大綱》，并于當日起施行。作為證券行業的準入標準，此次大綱的修改也引起廣泛的關注。

圖片來源：攝圖網

自2014年至2018年，證券從業資格考試大綱都未進行修訂，去年9月份首次修訂。本月9日發布的新版考試大綱，是近一年來的再次修訂，修訂頻繁，但卻有不少新變化，比如將反洗錢工作內容變為獨立章節，新增券商信息技術管理章節，在經紀業務規范中新增科創板內容等。這與去年以來資管新規落實、科創板落地等因素帶來的影響密不可分。

券商中國記者梳理出本次大綱修訂的7大變化。

丨變化一：反洗錢工作成獨立章節

2020年券商秋招正在火熱進行，對于數以萬計想要步入證券行業的應屆生們，從業資格證書是一項不可忽視的入門考試。從業資格考試大綱的修訂不僅為考生們提供具體的考試范圍，還能透漏出這一年間行業的最新變化和趨勢。

整體來看，今年大綱中法律法規部分變動較大，其中第二章“證券經營機構管理規范”從2018年的四節增加到了六節，新增“證券公司反洗錢工作”以及“證券公司信息技術管理”兩節內容。

原來被歸到該章第一節的“反洗錢工作”在2019年的大綱中自成一節。近兩年來，券商反洗錢工作問題多發，多家券商因反洗錢問題被處罰，2019年仍是反洗錢監管大年，這一點對于證券公司來說可算是體會明顯。考慮到當前證券行業反洗錢工作問題的嚴峻形勢，證監會今年將有關反洗錢處罰情況納入分類評價。

日前，大通證券接到央行開出的反洗錢罰單，因未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，大通證券被處以30萬元罰款。雖然金額不高，但仍將對券商自身聲譽評價產生一定影響。今年考試大綱中關于這部分的修改就是考慮到當前證券行業反洗錢工作問題的嚴峻形勢。

丨變化二：新增券商信息技術管理章節

如上所說，新修訂的考試大綱中，除了將“反洗錢”內容獨立成章節外，新加了“證券公司信息技術管理”章節，顯示出證券業對金融科技更勝以往的重視程度。

本節要求了解證券公司借助信息技術手段從事證券基金業務活動的一般規定；掌握證券公司信息技術合規與風險管理；了解證券公司信息技術管理的監管要求及監管措施等。對于一個正在蓬勃發展的事物來說，了解并實行健全的管理辦法是很重要的。

金融和科技從未像現在一樣聯系的如此緊密，以至于分不清是金融執掌科技還是科技領導金融。9月份，券業豪門中金公司與互聯網科技寡頭騰訊公司決定共建一家合資技術公司，預示著金融科技的變革正在猛烈到來。

近年來，券商都越來越重視對信息技術的投入力度。2018年，在證券行業整體收入出現下滑的情況下，大多券商的研發投入不降反升，其中，華泰證券、國泰君安等券商信息技術投入超過10億元。與此同時，證券業發展金融科技的政策環境也在不斷改善。

2018年12月19日，由證監會發布的《證券基金經營機構信息技術管理辦法》就是為了引導證券經營機構充分利用現代信息技術手段完善客戶服務體系，改進業務運營模式，提升內部管理水平，增強合規風控能力等。

丨變化三：“全面風險管理”內容更豐富

在同一章內容中，關于“全面風險管理”的內容變得更為豐富，之前同一章節只要求掌握定義、相關內容、責任主體、證券業協會就此實施的自律管理可采取的措施等五項內容；而今，新修訂版本中，還要求“了解證券公司全面風險管理文化的要求”和“了解首席風控官及風險管理部門的履職保障”兩項。

證券市場經營環境瞬息萬變，證券公司越來越重視風險管理能力的提升，合規風控人才越來越吃香，要求也越來越高。

丨變化四：經紀業務規范中新增“科創板”內容

自去年11月份，國家領導人宣布新增科創板，資本市場的生態正在發生巨大變化。在本次修訂中，科創板內容也成為新增的重點。

在法律法規部分第三章“證券公司業務規范”中，“經紀業務和資管業務”模塊有重點調整。即在經紀業務規范部分添加了科創板的內容，要求掌握科創板定位、投資者適當性管理要求；了解上海證券交易所在科創板推出的交易機制改革措施；掌握存托憑證的定義、存托人與托管人職責、投資者保護機制等。作為券商經紀業務新戰場，了解科創板新規成為證券從業人員的必然要求。

丨變化五：資管業務規范部分有補充修改

在目前“去通道”的趨勢下，券商正在積極推動資管轉型，提供以投研優勢為基礎的主動管理券商，近年來發展不錯。

今年的考試大綱也順應了這個發展趨勢，資管業務規范部分更改和補充了一些內容。今年的大綱中既添加了“了解私募資產管理業務的專項監管要求”和“掌握資產管理業務投資者的權利與義務”等知識點，又根據今年的形勢在去年大綱的基礎上做了修改。

丨變化六：金融市場知識板塊中，風險管理章節變化大

今年大綱中對于金融市場基礎知識部分的改動相對法律法規來說較少，整個金融市場基礎知識部分變動最多的是“金融風險管理”一章，2018年大綱中“風險管理”一節被擴展成“風險管理的基本框架”和“風險衡量方法”兩節，為風險管理提供更具體的分析方法。

新大綱強調了對“現代風險概念”的了解和對風險管理更深層次的理解。

丨變化七：全球和中國金融市場體系部分改動明顯

另外，在金融市場知識中，前兩章中的全球和中國金融市場體系改動較為明顯。這說明了得益于中國經濟的有力支撐，中國金融市場將更多地融入全球金融體系。與此同時，中國金融業開放也將給全球金融市場帶來更多的發展機遇。

“全球金融市場”部分添加了“了解國際金融監管體系的主要組織”一項，“中國的金融體系”里加入了“了解我國金融業進一步對外開放的背景和主要政策措施”和“了解我國銀行業、證券業、保險業、資本市場新一輪對外開放的實踐措施”兩項要求，“中國的多層次資本市場”部分則再次強調了要“了解我國設立科創板并試點注冊制的政策背景”等與科創板相關的問題。

券商中國 張婷婷 黃昌卉