每經記者｜邊萬莉    每經實習編輯｜易啟江 劉野    

圖片來源：攝圖網

4月11日，中國互聯網金融協會（以下簡稱協會）與公認反洗錢師協會簽署了互聯網金融反洗錢合作諒解備忘錄。據了解，合作諒解備忘錄主要是為互聯網金融從業機構提供高標準、高質量的反洗錢服務，幫助反洗錢專業人士提高互聯網金融反洗錢相關知識、技能和經驗，指導從業機構按照高標準開展反洗錢風險管理工作。

麻袋研究院高級研究員蘇筱芮向每經記者表示，這一系列動作，標志著互金反洗錢工作內容從戰略框架的構建，逐步邁向精耕細作。

推動建設互金領域相關反洗錢行業標準

中國互聯網金融發展迅速，在提高金融市場活力、促進普惠金融的同時，也伴隨著風險。在深入推進互聯網金融領域反洗錢工作機制建設過程中，協會深感專業人才培養的重要性。互聯網金融從業機構和工作人員普遍缺乏反洗錢經驗，亟需加強反洗錢培訓教育工作。

協會表示，鑒于公認反洗錢師協會在全球范圍內的良好聲譽，希望雙方能加強合作，并在反洗錢資源共享、境外培訓、聯合認證、會員服務等方面開展廣泛而深入地合作。通過共同的努力，為反洗錢專業人士提供互聯網金融反洗錢相關知識、技能和經驗，指導從業機構按照高標準開展反洗錢風險管理工作，為互聯網金融的反洗錢專業人士搭建交流合作平臺。

資料顯示，公認反洗錢師協會(ACAMS)是國際知名的反洗錢資格認證機構，其會員群體已遍布約175個國家和地區，其推出的國際公認反洗錢師(CAMS)資格認證已成為國際上認知度很高的反洗錢資格認證體系。

協會表示，雙方將以合作諒解備忘錄的簽署為起點，基于彼此的資源和專業優勢，基于開展互聯網金融、金融科技反洗錢認證的實踐探索，推動建設互聯網金融領域相關反洗錢行業標準，搭建國際間的反洗錢交流合作平臺，促進全行業反洗錢工作水平提升，為有效防控洗錢風險、促進金融創新、推進普惠金融發展作出應有貢獻。

互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺已上線試運行

《每日經濟新聞》記者注意到，為規范互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動，人民銀行于2018年聯合銀保監會、證監會發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》），正式啟動了互聯網金融領域的反洗錢監管工作。

2019年1月11日，協會發布了關于互聯網金融從業機構接入互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺的公告。公告指出，互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺已上線試運行，金融機構、網絡支付機構及其他經有權部門批準或者備案設立的依法經營互聯網金融業務的機構已可接入網絡監測平臺。

協會要求，依法從事網絡借貸、網絡借貸信息中介、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信托和互聯網消費金融的機構，應在2019年1月31日前通過網絡監測平臺向中國人民銀行進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。《每日經濟新聞》記者注意到，當時暫且只開放從業機構總部的接入，從業機構分支機構可待人民銀行分支機構或者從業機構總部為其創建用戶后接入。

蘇筱芮認為，互金反洗錢工作是一項復雜且重要的持續性工作。對于互金機構而言，目前在反洗錢工作方面還存有理解不到位、經驗不成熟等特征，需要監管給予相應指導，這種指導不僅僅停留在法律法規、思想意識層面，還需要從具體實踐操作開展。