每經編輯｜每經記者 蔣佩芳    

每經記者 蔣佩芳

近年來，洗錢活動更加趨于隱秘性、專業性，而互聯網金融的快速發展，也為金融犯罪提供了溫床。

11月27日，螞蟻金服、財付通、快錢、易寶等多家互聯網金融機構在2015中國互聯網金融反洗錢峰會暨第五屆反洗錢高峰論壇上，聯合發布了反洗錢宣言，將合作共同打擊金融犯罪。

宣言倡議，各家機構自覺自主，把反洗錢納入企業的基礎性部署。以國家的反洗錢政策為履職盡責的指針，順應監管模式由“他動”轉“自動”的趨勢，按照FATF的風險為本原則和方法，科學進行風險評估，合理配置資源，有效防范或降低洗錢和恐怖融資風險。在提高企業自身反洗錢能力和水平的同時，加強同業間合作，搭建信息共享平臺，建立健全信息分享機制，切實提高同業間反洗錢合作水平。

此外，宣言還呼吁各互聯網金融機構主動擁抱監管，積極主動與監管部門建立起常態化的有效溝通機制，配合政府監管部門和執法部門的行動。

據復旦大學中國反洗錢研究中心的常務主任唐朱昌介紹稱，上述宣言是基于互聯網和大數據時代嚴峻的金融安全背景。

在業界看來，互聯網金融從方方面面給人們的生活帶來了極大便利，但網上交易隱藏著的一些地下錢莊、網絡賭博、金融詐騙、走私，破壞金融管理秩序的洗錢行為，亦需有力打擊。

國際貨幣基金組織的數據顯示，全球GDP總量超過70萬億美金，而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2-5%。

此前，央行等十部委出臺的《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》（以下簡稱《意見》）也表示，堅決打擊涉及非法集資等互聯網金融犯罪，防范金融風險，維護金融秩序。

上海華瑞銀行董事長凌濤指出，反洗錢手段科技化需要反洗錢規則進一步的標準化：第一，履行反洗錢義務的主體應當進一步界定，反洗錢法規定的金融機構和履行反洗錢義務的特定非金融機構的內涵與外延都需要進一步的拓展；第二，建立健全反洗錢金融領域的法律規范、行業指南和監管標準；第三，國務院反洗錢行政主管部門，國務院的有關部門、機構和司法機關聯合建立健全并持續維護國家級的，適用于境內外的具有最高權威的反洗錢黑名單庫，這在國外是非常成熟的做法。這個庫可以提供全國履行反洗錢義務的金融機構進行查詢、使用；第四，規定統一的客戶身份識別要素標準。客戶身份識別、報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢預防措施的三項基本制度。其中客戶身份識別制度又處于最為基礎的地位，盡管各項金融業務都對客戶識別提出了要求，但是其要素標準又各不相同。很有必要編制具有法律效力的統一客戶身份識別要素標準，也為充分利用大數據分析奠定基礎。

復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新就曾表示，由于大數據能夠更準確、更及時、更全面、更完整地記錄信息，所以在打擊洗錢和犯罪等領域有著重要作用，這也會成為整個社會的趨勢。

據《每日經濟新聞》記者此前了解，僅今年上半年，螞蟻金服反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份，其中多份已移送公安機關。