當事人：900萬理財款項不翼而飛

2012年5月，唐(tang)女(nv)士在銀(yin)河(he)證(zheng)券南京(jing)江東中(zhong)路(lu)營業(ye)部開了戶(hu)。客戶(hu)經理陳(chen)姍(shan)姍(shan)向其推(tui)薦一款(kuan)名為“新(xin)星一號(hao)”的理財(cai)產品(pin)(pin)，表示(shi)該產品(pin)(pin)收(shou)益能達到15%-16%左右，條件則是把錢存入公司資金賬戶(hu)，且一年內不動。在陳(chen)姍(shan)姍(shan)的推(tui)薦之下，唐(tang)女(nv)士購(gou)買了100萬元的該理財(cai)產品(pin)(pin)。隨(sui)后，銀(yin)河(he)證(zheng)券客服電話95551與(yu)唐(tang)女(nv)士進行(xing)了聯(lian)系，確(que)認了其購(gou)買的該理財(cai)產品(pin)(pin)，但江東中(zhong)路(lu)營業(ye)部并(bing)未就該項產品(pin)(pin)與(yu)她(ta)簽(qian)訂書面(mian)合同(tong)。

唐(tang)女士說，因為覺得銀(yin)河(he)證券屬(shu)于(yu)大型國(guo)企，辦事應該值(zhi)得信任，便(bian)沒(mei)追究合同之事。今(jin)年3月，唐(tang)女士收到江東營業部陳(chen)珊(shan)珊(shan)的(de)一位領導李正(zheng)的(de)電話(hua)和短信通知，稱(cheng)“新(xin)星(xing)一號”收益將不及(ji)預(yu)期收益，建議其(qi)贖回(hui)。其(qi)提供的(de)短信顯示，“2013年4月19日銀(yin)河(he)新(xin)星(xing)1號當前(qian)凈值(zhi)1.025累計(ji)凈值(zhi)1.025總份額(e)1000495”，“唐(tang)x x申請(qing)退出銀(yin)河(he)新(xin)星(xing)1號1000495份，于(yu)20130425確認(ren)金額(e)1025507.38元，手續費0元”。

唐(tang)女(nv)士(shi)稱，隨后(hou)該(gai)營(ying)業(ye)部的(de)(de)客(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理李磊電(dian)話通(tong)知她稱，為(wei)(wei)(wei)了彌補她的(de)(de)損失(shi)可以推薦給她一(yi)款更高收益(yi)的(de)(de)短期(qi)(qi)(qi)理財產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)，并約其到(dao)江東中路營(ying)業(ye)廳(ting)內進行面(mian)談。2013年3月12日，唐(tang)女(nv)士(shi)趕到(dao)江東中路營(ying)業(ye)廳(ting)，包括客(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理李磊和陳(chen)珊珊參與了此(ci)次面(mian)談。李磊稱該(gai)產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)收益(yi)高達1%、期(qi)(qi)(qi)限僅(jin)一(yi)天，并一(yi)再強(qiang)調(diao)該(gai)產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)是公(gong)司(si)特(te)(te)為(wei)(wei)(wei)唐(tang)女(nv)士(shi)提供，作為(wei)(wei)(wei)前一(yi)個(ge)產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)損失(shi)的(de)(de)補償。李磊表示這(zhe)項產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)必(bi)須馬上做，否(fou)則產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)就會(hui)過期(qi)(qi)(qi)，且錢(qian)必(bi)須匯至李磊個(ge)人名下(xia)(xia)。對此(ci)李磊解釋，這(zhe)產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)是他(ta)接下(xia)(xia)的(de)(de)，公(gong)司(si)要求此(ci)次產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)所有客(ke)戶(hu)的(de)(de)資金都得匯至他(ta)的(de)(de)卡(ka)上，然后(hou)統一(yi)購(gou)買(mai)。唐(tang)女(nv)士(shi)起初對此(ci)事心存(cun)疑(yi)慮，但兩位客(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理反復(fu)強(qiang)調(diao)，這(zhe)是特(te)(te)意(yi)為(wei)(wei)(wei)補償客(ke)戶(hu)提供的(de)(de)產(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)。

隨(sui)后，唐女士聽(ting)信了(le)對方的說法，籌集了(le)近900萬元的資金，匯至李(li)磊(lei)賬(zhang)戶。這次依然沒(mei)有(you)任何的書(shu)面合同，李(li)磊(lei)只為其出(chu)具了(le)一張蓋有(you)營業部公章(zhang)的《收(shou)條》，上面注明所有(you)投(tou)資款(kuan)會在2013年3月15日返還。

然而(er)第二天唐女士就聯系不上客戶經理李磊(lei)和陳姍(shan)姍(shan)，且900萬元的巨款也不翼而(er)飛。

　　銀河證券：“新星一號”依然在售

唐(tang)女(nv)士于今年4月(yue)份向南京(jing)市建鄴(ye)區人民法院(yuan)(yuan)提起訴訟(song)，要(yao)(yao)求(qiu)銀(yin)河(he)(he)證券進(jin)行(xing)賠償(chang)。法院(yuan)(yuan)受理(li)并在今年7月(yue)25日第(di)一次開庭(ting)，此(ci)次開庭(ting)后法院(yuan)(yuan)要(yao)(yao)求(qiu)驗明(ming)此(ci)前收條的(de)(de)真偽，并要(yao)(yao)求(qiu)唐(tang)女(nv)士到銀(yin)河(he)(he)證券提取(qu)唐(tang)女(nv)士與客戶經(jing)(jing)理(li)談判的(de)(de)錄像監(jian)(jian)控。但當唐(tang)女(nv)士到銀(yin)河(he)(he)證券要(yao)(yao)求(qiu)提取(qu)相關的(de)(de)錄像監(jian)(jian)控時，銀(yin)河(he)(he)證券卻告知，監(jian)(jian)控錄像只(zhi)在一個月(yue)內有(you)效(xiao)，目(mu)前已經(jing)(jing)覆蓋，無法提供。唐(tang)女(nv)士還(huan)表(biao)示，其(qi)已經(jing)(jing)向中國證監(jian)(jian)會江蘇證監(jian)(jian)局進(jin)行(xing)了舉報(bao)。今年7月(yue)1日，江蘇證監(jian)(jian)局向其(qi)下發了收到舉報(bao)材料的(de)(de)回單。

唐女(nv)士稱(cheng)，其(qi)(qi)900萬(wan)元的打款賬戶目前收(shou)到了(le)來(lai)自(zi)銀河(he)證(zheng)券(quan)(quan)方的28萬(wan)元。但(dan)銀河(he)證(zheng)券(quan)(quan)對其(qi)(qi)表示(shi)，此(ci)事(shi)系員工個人行為。《經(jing)濟參考報》記(ji)(ji)者隨(sui)后就此(ci)事(shi)向銀河(he)證(zheng)券(quan)(quan)江(jiang)東中路營業部(bu)了(le)解相關(guan)情(qing)況，其(qi)(qi)工作人員稱(cheng)，此(ci)時已(yi)經(jing)涉及(ji)訴訟，不便(bian)接受采訪(fang)，并(bing)建議記(ji)(ji)者向北京(jing)總(zong)部(bu)了(le)解相關(guan)情(qing)況。記(ji)(ji)者數次致電銀河(he)證(zheng)券(quan)(quan)北京(jing)總(zong)部(bu)負責媒體相關(guan)人員，但(dan)電話始終(zhong)無人接聽。

《經濟(ji)參考報(bao)》記者看(kan)到，目(mu)前在銀河(he)證(zheng)券(quan)官方網站介(jie)紹上，依(yi)然(ran)可以看(kan)到“新星(xing)一(yi)號”理財產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)相關介(jie)紹。該理財產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)全稱為“銀河(he)新星(xing)1號限(xian)額特定集合(he)資(zi)產(chan)(chan)管理計(ji)劃”，該集合(he)計(ji)劃以新股(gu)申購(gou)為主，輔(fu)以現金類資(zi)產(chan)(chan)、中短(duan)期金融工具(ju)和證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)基金進行收(shou)益(yi)(yi)增強，通過(guo)各種策略(lve)的(de)(de)合(he)理搭配(pei)，獲取(qu)最大(da)限(xian)度的(de)(de)風險適中的(de)(de)投(tou)資(zi)收(shou)益(yi)(yi)。

“新星一號”7月19日發布的二季度報告(gao)(gao)顯示，截止到2013年(nian)6月30日，該(gai)(gai)集合計(ji)劃(hua)單(dan)(dan)位(wei)凈值1.016元(yuan)，累計(ji)單(dan)(dan)位(wei)凈值1.026元(yuan)，本期集合計(ji)劃(hua)收益率增(zeng)長0.29%。該(gai)(gai)報告(gao)(gao)同時還顯示，該(gai)(gai)集合計(ji)劃(hua)的管(guan)(guan)(guan)理人為銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)證券(quan)，投(tou)資(zi)(zi)主辦人則(ze)有(you)2位(wei)。其中(zhong)，鄭(zheng)錦斐2002年(nian)加入(ru)銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)證券(quan)，歷任理財總(zong)監、分析師(shi)、電力(li)行業研究(jiu)員、銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)金星1號投(tou)資(zi)(zi)助理，現任中(zhong)國銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)證券(quan)股份有(you)限(xian)公司資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理總(zong)部銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)北(bei)極(ji)星1號、福星1號、新星1號投(tou)資(zi)(zi)主辦人。另(ling)一位(wei)為張博(bo)宇，2008年(nian)7月加入(ru)銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)證券(quan)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理總(zong)部，歷任研究(jiu)員、投(tou)資(zi)(zi)經理助理、銀(yin)(yin)(yin)(yin)河(he)(he)(he)新星1號限(xian)額特定(ding)集合資(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理計(ji)劃(hua)投(tou)資(zi)(zi)經理。

來自中國證(zheng)券(quan)業(ye)協會的(de)數(shu)據(ju)顯(xian)示，截(jie)至(zhi)2013年6月30日(ri)，114家證(zheng)券(quan)公(gong)司受(shou)托(tuo)管(guan)理(li)資金本金總額(e)3.42萬億元。而從2012年證(zheng)券(quan)公(gong)司經營業(ye)績排名(ming)來看，在(zai)受(shou)托(tuo)客(ke)戶(hu)(hu)資產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務凈收入(ru)一項(xiang)上(shang)，銀(yin)河證(zheng)券(quan)在(zai)不低于中位數(shu)的(de)前41位中位列第21位，受(shou)托(tuo)客(ke)戶(hu)(hu)資產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務凈收入(ru)為4119萬元。

　　律師：銀河證券難逃干系

浙江裕豐律師事務所厲(li)健律師對《經濟參考報》記者表示，一方面，唐(tang)女(nv)士(shi)是(shi)銀(yin)河(he)證(zheng)券的(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)(gong)作人員進行(xing)聯系的(de)(de)(de)(de)(de)，出(chu)于(yu)對于(yu)銀(yin)河(he)證(zheng)券經營機制的(de)(de)(de)(de)(de)信(xin)任(ren)，才會將巨(ju)款匯入其工(gong)(gong)作人員指定的(de)(de)(de)(de)(de)賬戶(hu)，因此銀(yin)河(he)證(zheng)券需要承(cheng)擔賠償責任(ren)。即使最后驗明收條上的(de)(de)(de)(de)(de)公章是(shi)偽(wei)造的(de)(de)(de)(de)(de)，唐(tang)女(nv)士(shi)和兩位客戶(hu)經理的(de)(de)(de)(de)(de)商談也(ye)是(shi)在銀(yin)河(he)證(zheng)券的(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)(gong)作場所進行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)，銀(yin)河(he)證(zheng)券很難逃(tao)脫(tuo)干系。

另一(yi)方面，在本(ben)案中(zhong)，唐女士(shi)將900萬元的巨(ju)款匯入了(le)工作人(ren)員個(ge)人(ren)的賬戶，在這方面其(qi)存(cun)在著疏忽大意，亦需(xu)要承(cheng)擔一(yi)定(ding)程度的損失。厲(li)健稱，此時已經涉及(ji)刑(xing)事犯(fan)罪(zui)，按照(zhao)“先刑(xing)后民(min)”的司法(fa)原則，法(fa)院可能(neng)會(hui)中(zhong)止民(min)事訴(su)訟，等到相關刑(xing)事案件有結果后才(cai)會(hui)進(jin)行相關民(min)事賠償訴(su)訟。

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