每經記者｜袁園    每經編輯｜馬(ma)子(zi)卿    

12月12日，《每日經濟新聞》記者從大家人壽獲悉，其已于近日正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質分級管理辦法（試行）》（以下簡稱《試行辦法》）。大家人(ren)壽(shou)相關負責(ze)人(ren)表示，開展(zhan)銷(xiao)售能力資質分級管理的(de)(de)目的(de)(de)是通過(guo)建立專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)評價(jia)體系(xi)，沉淀出一批專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)化(hua)、職業(ye)(ye)化(hua)的(de)(de)獨(du)立個人(ren)保險(xian)代理人(ren)，塑造從(cong)業(ye)(ye)者(zhe)的(de)(de)專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)形象，幫(bang)助客戶創造更大價(jia)值。

據悉，大家(jia)人壽(shou)的(de)(de)《試行(xing)辦法》以(yi)中國保(bao)(bao)(bao)(bao)險行(xing)業協會近日向部(bu)分(fen)保(bao)(bao)(bao)(bao)險公(gong)司正式下發(fa)的(de)(de)《個(ge)人保(bao)(bao)(bao)(bao)險代理人銷售(shou)能力資質等級標準(zhun)（人身保(bao)(bao)(bao)(bao)險方向）（討論(lun)稿）》為指導，是繼9月國家(jia)金融監督(du)管(guan)理總局發(fa)布(bu)《保(bao)(bao)(bao)(bao)險銷售(shou)行(xing)為管(guan)理辦法》并明確產品分(fen)類、銷售(shou)人員分(fen)級之(zhi)后的(de)(de)又一(yi)代理人分(fen)級管(guan)理文件。

具體來看，大家人壽建立了與銷售能力資質對應的分級銷售授權機制，綜合從業年限、專業知識、銷售能力、誠信水平、學歷狀況等基礎要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。

在銷售資質的分級管理方面，大家人壽實行差別授權：一是按照保險產品復雜程度，對不同銷售能力資質進行產品差別授權，實現“合適的人賣合適的產品”“將合適的產品賣給合適的人”；二是差異化授權代理人參加專業認證培訓，比如中級資質可報名健康財富規劃師培訓，高級資質可報名保險金信托規劃師培訓，特級資質可報名私人財富規劃師培訓；三是分(fen)級配(pei)置運營管理權限，包括核保、核賠和(he)保全管理的差(cha)異化(hua)授(shou)權，授(shou)予高能力代理人更敏捷的運營決策權。

有業(ye)內(nei)人表(biao)示，《試行(xing)辦法》的(de)(de)推出不(bu)僅可以激勵優秀獨立代(dai)理(li)人提升(sheng)專業(ye)素(su)養和服務水平(ping)，更能(neng)幫其明確(que)自身職業(ye)發展(zhan)方向和目標，以“利他”為服務信條，才能(neng)夠贏得客戶的(de)(de)信任(ren)，獲得更長(chang)期(qi)的(de)(de)發展(zhan)，進(jin)而(er)提升(sheng)消費者對保險行(xing)業(ye)的(de)(de)滿意度。

《每(mei)日(ri)經濟新聞》記者注意到，這是保險(xian)業(ye)第一家頒布(bu)代(dai)理人銷(xiao)售能(neng)力資(zi)質等級標準的(de)(de)公(gong)司，這也意味著醞釀已(yi)久(jiu)的(de)(de)保險(xian)代(dai)理人分(fen)級管理制度建設向前邁出了實(shi)質性(xing)步伐，相信(xin)隨(sui)著相關文件的(de)(de)不(bu)斷(duan)完(wan)善，推(tui)出代(dai)理人銷(xiao)售能(neng)力分(fen)級標準的(de)(de)壽險(xian)機(ji)構也會越(yue)來越(yue)多。

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