每經記者｜黃(huang)小聰    每經編輯｜葉峰(feng)     

近日，社會保險基金監管局披露(lu)了三季度(du)(du)全國(guo)企業年(nian)金基金以及養老金產品的(de)投資情(qing)況，數據顯(xian)示，截至三季度(du)(du)末，全國(guo)企業年(nian)金基金投資資產凈值約為(wei)(wei)3.09萬(wan)億元，三季度(du)(du)投資收益為(wei)(wei)-78.38億元，加(jia)權平(ping)(ping)均收益率(lv)為(wei)(wei)-0.25%，而今年(nian)以來的(de)加(jia)權平(ping)(ping)均收益率(lv)為(wei)(wei)1.45%。

此外，在養老金產(chan)品方面，截(jie)至三季(ji)度(du)末，資產(chan)凈值約為(wei)(wei)2.3萬億(yi)元(yuan)，三季(ji)度(du)投資收益(yi)率為(wei)(wei)0.18%。

三季度加權平均收益率為-0.25%

根(gen)據最新披露的2023年三(san)(san)季度(du)全(quan)國企(qi)業年金基金基本情況一(yi)覽表顯(xian)示，截至三(san)(san)季度(du)末，全(quan)國企(qi)業年金基金投資資產(chan)凈值約為3.09萬億(yi)元。

在投資收(shou)(shou)(shou)益方面，三季度(du)(du)的(de)投資收(shou)(shou)(shou)益為(wei)-78.38億元，加權平均收(shou)(shou)(shou)益率為(wei)-0.25%，雖然三季度(du)(du)收(shou)(shou)(shou)益率為(wei)負(fu)，不過今年(nian)以來的(de)加權平均收(shou)(shou)(shou)益率為(wei)1.45%。

再具體分組(zu)合(he)來看(kan)，在單一計劃(hua)類型(xing)中，固定收(shou)益類組(zu)合(he)期(qi)末資(zi)產(chan)為2275.01億(yi)元(yuan)，三季度(du)加權平均收(shou)益率(lv)為0.73%，含權益類組(zu)合(he)期(qi)末資(zi)產(chan)約為2.5萬億(yi)元(yuan)，三季度(du)加權平均收(shou)益率(lv)為-0.36%。

在(zai)集合(he)(he)計劃(hua)類(lei)(lei)型方面，固(gu)定收(shou)益類(lei)(lei)組合(he)(he)期末資產為1350.07億(yi)元，三季(ji)度加權(quan)平均(jun)收(shou)益率為0.53%，含(han)權(quan)益類(lei)(lei)組合(he)(he)期末資產為1626.30億(yi)元，三季(ji)度加權(quan)平均(jun)收(shou)益率為-0.53%。

可以看(kan)出(chu)，不(bu)管是單一計(ji)劃還是集合計(ji)劃，含權益類組合在三(san)季度(du)均出(chu)現了負(fu)收益。不(bu)過(guo)如果從前三(san)季度(du)累計(ji)的情況來看(kan)，則依然都是正收益。

其(qi)中在(zai)單(dan)一計(ji)劃(hua)的含(han)權益(yi)類(lei)(lei)組(zu)(zu)合(he)中，前三季(ji)度加權平(ping)均(jun)收益(yi)率(lv)為(wei)1.28%，在(zai)集合(he)計(ji)劃(hua)的含(han)權益(yi)類(lei)(lei)組(zu)(zu)合(he)中，前三季(ji)度加權平(ping)均(jun)收益(yi)率(lv)為(wei)1.12%。

基金公司管理的含權益組合業績差異明顯

再(zai)從11家公(gong)募基金公(gong)司管理的(de)(de)組(zu)合來看(kan)，其(qi)中管理組(zu)合資(zi)產金額(e)超過(guo)2000億元(yuan)的(de)(de)有(you)2家，分別為易(yi)方達基金和工銀瑞信基金，且相較于二季(ji)度末有(you)所增加。

管理(li)組合(he)資產(chan)金(jin)額超過(guo)千億(yi)(yi)的(de)基金(jin)公司還有華夏基金(jin)、南方基金(jin)，其中南方基金(jin)增長比較(jiao)明(ming)顯，二季度時組合(he)資產(chan)金(jin)額還只(zhi)有約1766億(yi)(yi)元，三季度末已經增至約1905億(yi)(yi)元。

另外(wai)，在收(shou)(shou)益(yi)率方面，單一計劃(hua)中，招商(shang)基(ji)金的固定收(shou)(shou)益(yi)類組合(he)前三季(ji)度(du)表現(xian)最(zui)(zui)好，收(shou)(shou)益(yi)率為3.33%，華夏基(ji)金緊(jin)隨其(qi)后(hou)，收(shou)(shou)益(yi)率為3.23%；含權益(yi)類組合(he)表現(xian)最(zui)(zui)好的是(shi)國(guo)泰基(ji)金，前三季(ji)度(du)收(shou)(shou)益(yi)率為3.29%，南方基(ji)金緊(jin)隨其(qi)后(hou)，前三季(ji)度(du)收(shou)(shou)益(yi)率為2.55%。

在(zai)集合計劃中，固定收益(yi)(yi)(yi)類(lei)(lei)組合前三季(ji)度表現最好的(de)(de)是國泰基(ji)(ji)金，收益(yi)(yi)(yi)率(lv)為3.44%，含權(quan)益(yi)(yi)(yi)類(lei)(lei)組合表現最好的(de)(de)是南方基(ji)(ji)金，收益(yi)(yi)(yi)率(lv)為3.09%。

總的(de)來看，11家基金(jin)公司管理的(de)含權益(yi)類組合，業績還是存在比(bi)較(jiao)明顯的(de)分化(hua)，有的(de)收益(yi)超3%，有的(de)前三(san)季度虧超2%。

養老金產品三季度實現正收益

與年金數(shu)(shu)據一起(qi)披露的(de)還有養老金產(chan)品(pin)的(de)相關運作數(shu)(shu)據，截至三季度末(mo)，已備案的(de)養老金產(chan)品(pin)數(shu)(shu)量為(wei)(wei)649只，實際運作的(de)產(chan)品(pin)數(shu)(shu)量為(wei)(wei)586只，期末(mo)資產(chan)凈(jing)值約為(wei)(wei)2.3萬億元。

在收益率方面(mian)，三季度投(tou)(tou)資收益率為(wei)0.18%，實現了正收益，而(er)今年以來的投(tou)(tou)資收益為(wei)2.18%。

具體(ti)到各(ge)類產品方面，在權益類資(zi)產中，普通(tong)股(gu)票型產品三季度的回撤較(jiao)大(da)，投資(zi)收(shou)益率(lv)為(wei)-4.66%，這也使得今年以(yi)來(lai)的收(shou)益率(lv)擴大(da)到-5.95%。而港股(gu)股(gu)票型產品，三季度投資(zi)收(shou)益率(lv)-2.72%，今年以(yi)來(lai)的投資(zi)收(shou)益率(lv)為(wei)-12.05%。

相比較(jiao)而言，在固定收(shou)(shou)益類資產(chan)方面(mian)，今(jin)(jin)年以(yi)(yi)來(lai)的投(tou)(tou)資收(shou)(shou)益率(lv)均為(wei)正(zheng)數，其中債券型產(chan)品表(biao)現最好(hao)，今(jin)(jin)年以(yi)(yi)來(lai)投(tou)(tou)資收(shou)(shou)益率(lv)為(wei)3.4%。值(zhi)得一提的是，混(hun)合(he)型產(chan)品，雖然三季度的投(tou)(tou)資收(shou)(shou)益率(lv)為(wei)-0.29%，但(dan)是今(jin)(jin)年以(yi)(yi)來(lai)的投(tou)(tou)資收(shou)(shou)益率(lv)還有1.77%。

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