每經編輯｜畢陸名

把自己(ji)臉(lian)遮(zhe)得(de)嚴嚴實(shi)(shi)實(shi)(shi)，一次性豪購黃(huang)金數(shu)百萬，是(shi)有錢人掃貨還(huan)是(shi)另有隱情(qing)？沒想(xiang)到的是(shi)，今年(nian)1月份北京(jing)警方經調(diao)查(cha)發現(xian)，這些“土豪”是(shi)假“買金”，真“洗錢”！

廣東汕頭警(jing)方同樣破獲了一(yi)起(qi)“黃(huang)(huang)金(jin)(jin)洗錢”案。不過首先引起(qi)警(jing)方注意(yi)的(de)并(bing)不是(shi)購買黃(huang)(huang)金(jin)(jin)的(de)人，而是(shi)一(yi)家(jia)售賣黃(huang)(huang)金(jin)(jin)的(de)小店(dian)。警(jing)方發現，這家(jia)金(jin)(jin)店(dian)其實是(shi)打著經營黃(huang)(huang)金(jin)(jin)首飾生意(yi)的(de)幌子，背(bei)地(di)里(li)卻是(shi)為涉(she)詐資金(jin)(jin)進行轉賬(zhang)洗錢犯罪(zui)活(huo)動(dong)。

圖片來源：視覺中國

神秘買金人出手異常闊綽牽出洗錢案

據央視新聞(wen)5月(yue)9日報道，今年(nian)1月(yue)份，北京警方接到(dao)一些(xie)金店(dian)的(de)(de)反映(ying)，他們店(dian)里突然來了(le)一些(xie)和普通顧(gu)客(ke)不一樣的(de)(de)年(nian)輕人。這(zhe)些(xie)人進了(le)金店(dian)既不問價格，也不關心(xin)行情(qing)，一出手(shou)就(jiu)是一兩百(bai)萬(wan)元，而且北京的(de)(de)多(duo)家(jia)金店(dian)，都出現了(le)這(zhe)樣的(de)(de)神秘買金人。

根據金店反饋的情況，警方調取了這些人購買黃金時的視頻資料。畫面里，一名黑衣男子走進商場后，直奔金店柜臺開始購買金條。

北(bei)京警方：他們進金店(dian)都是(shi)戴著帽(mao)子和口罩(zhao)，把自己(ji)偽裝(zhuang)得比較嚴密。不像一般的(de)顧(gu)客到了金店(dian)以后到處轉(zhuan)轉(zhuan)，他們目(mu)的(de)非(fei)常(chang)明確，就是(shi)奔著投資(zi)金條去(qu)的(de)。

和普通消費者不一樣，男子沒有在柜臺前挑選比對，而且他對項鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣，只關心黃金的克重和庫存。據店員回憶，當天這名男子用刷卡的方式一下就購買了三公斤金條，消費金額數百萬元。而僅僅兩天之后，同樣還是這名男子，再次來到了這家金店，同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。警方(fang)調查發現，一段時間以(yi)來，還有一些像這(zhe)名男(nan)子一樣的(de)顧(gu)客(ke)，頻繁出入北京各(ge)大(da)(da)金(jin)店(dian)，大(da)(da)量購買金(jin)條。這(zhe)些人來自全國各(ge)地，但身份(fen)卻并(bing)不(bu)像是普通游客(ke)那么簡單。

警方進一步調(diao)查后確認，這些男子用來買金條的(de)錢都是(shi)(shi)贓(zang)款，而他(ta)們所刷的(de)銀行卡都是(shi)(shi)電信網絡詐騙案(an)件中的(de)涉案(an)銀行卡。

北京警方(fang)：嫌(xian)疑人為了(le)防(fang)止我們(men)止付凍結(jie)，把(ba)贓款能夠及時快(kuai)速有效地轉(zhuan)移出去(qu)，他們(men)采(cai)用這種用POS機刷卡購買黃金的(de)方(fang)式來(lai)轉(zhuan)移涉(she)案的(de)資金。

據警方調(diao)查(cha)，這些(xie)買(mai)(mai)金(jin)人得(de)到指(zhi)令來到北(bei)京后，并不是(shi)第一(yi)(yi)時間就去瘋(feng)狂(kuang)購(gou)買(mai)(mai)黃金(jin)，而是(shi)會先拿到幾張沒(mei)有余額的銀行卡。一(yi)(yi)旦境(jing)外詐騙(pian)團伙詐騙(pian)得(de)手(shou)，他們就會第一(yi)(yi)時間遠程操控這些(xie)買(mai)(mai)金(jin)人，第一(yi)(yi)時間去金(jin)店購(gou)買(mai)(mai)黃金(jin)。1月13日，北(bei)京警方組(zu)織40余名(ming)警力在北(bei)京、湖南、廣西、云南等四地同(tong)步(bu)開展(zhan)收網行動(dong)，將多名(ming)犯(fan)罪(zui)(zui)嫌疑人抓捕歸案。截至目前(qian)，已(yi)經(jing)打掉了7個團伙，抓獲(huo)犯(fan)罪(zui)(zui)嫌疑人36人。

廣(guang)東汕頭警方同樣破獲了一起“黃(huang)金洗錢”案。不(bu)(bu)過首先引起警方注意(yi)的(de)(de)并(bing)不(bu)(bu)是購買黃(huang)金的(de)(de)人，而是一家(jia)售賣黃(huang)金的(de)(de)小(xiao)店。2022年6月，汕頭警方接到線(xian)索，當地一家(jia)剛剛才開業不(bu)(bu)到一個月的(de)(de)金店經營有些異常。

汕頭警(jing)方：這個金店大概不到一個月的(de)時(shi)間，整個流水達到了1000多萬元(yuan)。

這家(jia)金(jin)店的老(lao)板(ban)名(ming)叫(jiao)張(zhang)某，35歲，此前(qian)(qian)一直在(zai)潮州市饒平縣做燒烤(kao)生(sheng)意(yi)，一個月(yue)前(qian)(qian)，不知何故(gu)突(tu)然來到汕頭開(kai)了(le)這家(jia)金(jin)店。隨著調查的深入，警(jing)方(fang)越(yue)來越(yue)覺(jue)得這家(jia)金(jin)店疑(yi)點重(zhong)重(zhong)。

民(min)警(jing)(jing)調(diao)取了金(jin)店附近的視(shi)頻發現，一名(ming)神秘女子經常遮得嚴嚴實實，連(lian)(lian)續(xu)多(duo)日(ri)出現在金(jin)店里(li)。豪擲(zhi)百萬買(mai)黃金(jin)，還一連(lian)(lian)買(mai)了好幾天，警(jing)(jing)方認為這名(ming)女子絕不是普通的消費(fei)者那么(me)簡(jian)單。

民警(jing)通(tong)過進一(yi)步調查發現，詹某在(zai)店(dian)(dian)內使(shi)用了(le)多張銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)進行(xing)(xing)刷(shua)卡(ka)消費，共刷(shua)卡(ka)221筆(bi)，總金(jin)額1400多萬元。而(er)這(zhe)些銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)賬戶(hu)(hu)來自全國(guo)各(ge)地，分屬不同的戶(hu)(hu)名(ming)。警(jing)方對這(zhe)些在(zai)店(dian)(dian)內消費的銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)一(yi)一(yi)進行(xing)(xing)了(le)溯源(yuan)排(pai)查，發現這(zhe)些資金(jin)竟然與(yu)外地一(yi)個詐騙(pian)團伙有關聯。

2022年8月，汕頭警方將(jiang)金(jin)(jin)店(dian)(dian)老板張(zhang)某以及店(dian)(dian)長張(zhang)某欽和一名金(jin)(jin)店(dian)(dian)店(dian)(dian)員抓捕歸案。經過審訊，原來(lai)，這家金(jin)(jin)店(dian)(dian)正(zheng)是(shi)(shi)打著經營黃金(jin)(jin)首飾生意的(de)幌子，背地里卻是(shi)(shi)為涉詐資金(jin)(jin)進行轉賬(zhang)洗錢犯罪活動。

“黃金洗錢”已形成新犯罪產業鏈

據重慶警方(fang)此(ci)前介(jie)紹，在(zai)公安機關的不懈(xie)打擊下，如今詐騙分子轉(zhuan)移(yi)不法資金(jin)(jin)(jin)越來(lai)越困難，而黃(huang)金(jin)(jin)(jin)價格高、易出(chu)手(shou)，于是就(jiu)有(you)人(ren)打起了(le)用“黃(huang)金(jin)(jin)(jin)洗錢”的主(zhu)意，形成(cheng)了(le)一條(tiao)由“跑腿(tui)員”購買黃(huang)金(jin)(jin)(jin)、將黃(huang)金(jin)(jin)(jin)迅速轉(zhuan)手(shou)賣(mai)出(chu)、錢款通過非法渠道給到境(jing)外上家的犯罪鏈(lian)條(tiao)。

警方(fang)提醒，《中華(hua)人民共(gong)和國刑法》第(di)三百一十二條規定，明知是犯罪所得及其(qi)(qi)產生的(de)收益而予以(yi)(yi)(yi)窩藏(zang)、轉移、收購(gou)、代為(wei)銷售或(huo)者以(yi)(yi)(yi)其(qi)(qi)他方(fang)法掩(yan)飾(shi)、隱瞞(man)的(de)，處三年以(yi)(yi)(yi)下(xia)有期(qi)徒刑、拘役或(huo)者管制，并處或(huo)者單處罰金；情節(jie)嚴(yan)重(zhong)的(de)，處三年以(yi)(yi)(yi)上七(qi)年以(yi)(yi)(yi)下(xia)有期(qi)徒刑，并處罰金。

警方(fang)提醒：市民要(yao)提升個人信息(xi)保(bao)護(hu)意識，妥善保(bao)護(hu)好自(zi)己的(de)身份證、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)、手機(ji)卡(ka)，一旦(dan)丟失要(yao)立即掛失，對(dui)于廢棄(qi)不(bu)(bu)用(yong)的(de)應及(ji)時辦理注銷業務，不(bu)(bu)得隨(sui)意丟棄(qi)、買賣(mai)。不(bu)(bu)要(yao)貪圖小(xiao)(xiao)惠小(xiao)(xiao)利(li)，不(bu)(bu)出租、出借、出售自(zi)己的(de)身份證、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)、手機(ji)卡(ka)。如身份證有遺(yi)失經歷、電(dian)(dian)話(hua)卡(ka)或者銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)有異常(chang)情況的(de)人，一定要(yao)查詢(xun)自(zi)己名下是否有不(bu)(bu)知情的(de)電(dian)(dian)話(hua)卡(ka)、銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)存在(zai)，以免被犯(fan)罪嫌(xian)疑(yi)人利(li)用(yong)。

警方還指(zhi)出：隨(sui)著“斷卡(ka)(ka)”行動持續推進，電(dian)信網(wang)絡詐騙(pian)犯罪分(fen)子(zi)獲(huo)取作案用的(de)(de)銀行卡(ka)(ka)和電(dian)話(hua)卡(ka)(ka)越來(lai)越困難，于(yu)是一(yi)些(xie)不法分(fen)子(zi)把“洗錢”的(de)(de)主意(yi)打到了(le)金(jin)店(dian)上，因為黃(huang)(huang)金(jin)首飾價格高易出手變現。廣大金(jin)店(dian)經營者遇到顧(gu)客購買(mai)黃(huang)(huang)金(jin)首飾，要(yao)注意(yi)審驗購買(mai)人(ren)的(de)(de)銀行卡(ka)(ka)與其本人(ren)身份(fen)證是否一(yi)致，否則(ze)可能(neng)成為洗錢犯罪分(fen)子(zi)的(de)(de)幫(bang)兇。此外，最好(hao)在金(jin)店(dian)安裝視頻監控(kong)，對可疑交易要(yao)保(bao)留監控(kong)影像，一(yi)旦遇到可疑情況必須終止交易，以免誤入電(dian)信網(wang)絡詐騙(pian)的(de)(de)圈套(tao)。

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