每(mei)經記者｜黃小(xiao)聰 ;   每(mei)經編輯｜趙云    

《每日(ri)經濟新(xin)聞》記(ji)者注意(yi)到，近日(ri)有多只基金調低(di)管(guan)理(li)費(fei)率，比如工銀瑞(rui)信(xin)添(tian)頤債券，管(guan)理(li)費(fei)率從由0.70%調低(di)至0.50%；長信(xin)金葵純債將管(guan)理(li)費(fei)率由0.7%年費(fei)率調整為0.3%年費(fei)率。

不過(guo)在一片降費(fei)聲中，上(shang)銀(yin)慧盈利貨(huo)幣基(ji)金卻是反向而行，這(zhe)只曾(ceng)經的百億基(ji)金，將管理費(fei)率從0.15%的年費(fei)率調高到了(le)0.33%的年費(fei)率，漲幅超過(guo)一倍。在這(zhe)一操作背后，是該基(ji)金規模和管理費(fei)的持(chi)續下滑。

又有多只基金選擇降費

自去年(nian)以來，越(yue)來越(yue)多(duo)的貨幣基(ji)金(jin)(jin)、債券(quan)基(ji)金(jin)(jin)選擇降(jiang)(jiang)費，近日又有多(duo)只基(ji)金(jin)(jin)降(jiang)(jiang)入降(jiang)(jiang)費行列。

比如工(gong)銀(yin)瑞信添頤債券，自2023年4月(yue)4日起，管(guan)理費(fei)(fei)率(lv)從由(you)0.70%調(diao)(diao)低至(zhi)0.50%，托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)年費(fei)(fei)率(lv)由(you)0.20%調(diao)(diao)低至(zhi)0.15%，B類(lei)基金份額的銷售(shou)服務費(fei)(fei)年費(fei)(fei)率(lv)由(you)0.40%調(diao)(diao)低至(zhi)0.30%。

4月3日(ri)，長(chang)信金葵純債也公(gong)告稱，自2023年(nian)(nian)4月6日(ri)起，將管(guan)理(li)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)由(you)(you)0.7%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)調整為0.3%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)，托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)由(you)(you)0.2%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)調整為0.1%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)，C類份額的(de)銷(xiao)售服務費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)由(you)(you)0.4%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)調整為0.3%年(nian)(nian)費(fei)(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)。

而在3月(yue)份(fen)時，東方紅(hong)益鑫(xin)純(chun)債將管(guan)(guan)理費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)由0.4%/年(nian)(nian)(nian)調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.3%/年(nian)(nian)(nian)，托管(guan)(guan)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)由0.12%/年(nian)(nian)(nian)調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.1%/年(nian)(nian)(nian)；安信永利信用(yong)將管(guan)(guan)理費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)由0.7%/年(nian)(nian)(nian)調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.4%/年(nian)(nian)(nian)，托管(guan)(guan)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)由0.2%/年(nian)(nian)(nian)調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.1%/年(nian)(nian)(nian)；富國亞洲(zhou)收益債券將管(guan)(guan)理費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)年(nian)(nian)(nian)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)由0.80%調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.50%，托管(guan)(guan)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)年(nian)(nian)(nian)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)從0.20%調(diao)整(zheng)為(wei)(wei)0.10%。

可(ke)以看(kan)出，這些基(ji)金(jin)不僅(jin)降費(fei)，而且有(you)的降費(fei)幅度還比較大(da)，超過了(le)50%。另據記者不完全(quan)統(tong)計，單(dan)單(dan)今年以來，就(jiu)已經有(you)數十只基(ji)金(jin)調低了(le)管(guan)理費(fei)、托管(guan)費(fei)或銷(xiao)售服務費(fei)。

上銀慧盈利貨幣基金管理費調高超一倍

不過(guo)在一片降費聲中，有的(de)(de)基金(jin)(jin)卻是反向而行(xing)，比如上(shang)銀慧盈利貨幣(bi)基金(jin)(jin)，該基金(jin)(jin)近日召(zhao)開持有人(ren)大會，審議通過(guo)了調整基金(jin)(jin)管理費率(lv)的(de)(de)議案，將該基金(jin)(jin)的(de)(de)管理費率(lv)從(cong)0.15%/年(nian)調整為(wei)0.33%/年(nian)，調高幅(fu)度超(chao)過(guo)一倍。

上銀慧(hui)盈(ying)利(li)貨幣(bi)基金目(mu)前共(gong)有3個(ge)份額(e)，其中B類份額(e)成(cheng)立于2016年5月(yue)17日，成(cheng)立時(shi)間最(zui)早，A類和E類都是成(cheng)立于今年的1月(yue)17日，也(ye)就是說(shuo)，這(zhe)兩類份額(e)成(cheng)立時(shi)間還不到三(san)個(ge)月(yue)，就開始跟著(zhu)調高費(fei)率。

記者(zhe)注意(yi)到，B類份額在(zai)剛成立時的管(guan)(guan)理(li)費率(lv)為0.2%/年(nian)，此(ci)后在(zai)2018年(nian)時，曾將管(guan)(guan)理(li)費率(lv)降至0.15%/年(nian)，一(yi)直到今年(nian)。

在調(diao)高(gao)管理(li)費率(lv)(lv)的背后，是該(gai)基金規模(mo)(mo)的不(bu)斷縮水和管理(li)費率(lv)(lv)的不(bu)斷減少(shao)。2016年三(san)季度末時，該(gai)基金的規模(mo)(mo)一度超(chao)過百億(yi)，但到(dao)了2019年底時，規模(mo)(mo)已經只有約(yue)2.5億(yi)元。

雖然在2020年3季(ji)度，該基金在幾家機構的捧(peng)場下(xia)，規(gui)模一度回到(dao)23億(yi)元，但(dan)是不(bu)到(dao)1年時間，到(dao)2021年6月底，規(gui)模再次縮水到(dao)了僅有約1億(yi)元。

在管(guan)理(li)費(fei)方面(mian)，2016年(nian)(nian)時，當(dang)年(nian)(nian)發生的基金應支付的管(guan)理(li)費(fei)達到約996萬元(yuan)，而到了(le)2021年(nian)(nian)時，管(guan)理(li)費(fei)已經降到了(le)約68萬元(yuan)，而近日披露(lu)的2022年(nian)(nian)報顯示，管(guan)理(li)費(fei)率進(jin)一步降到了(le)約16萬元(yuan)，不到高峰(feng)時的1/60。

一年16萬元(yuan)左右的(de)管理(li)費(fei)(fei)，對于覆蓋一只(zhi)的(de)運營(ying)有(you)點捉襟見肘，但是(shi)大(da)幅調高管理(li)費(fei)(fei)，對于投(tou)資者而言，意(yi)味(wei)著(zhu)到手(shou)的(de)收益就會變(bian)少，Wind數據(ju)顯示，在(zai)全(quan)市(shi)場的(de)貨幣基金，管理(li)費(fei)(fei)率(lv)低于0.2%的(de)有(you)300多只(zhi)，投(tou)資者完全(quan)可以選擇費(fei)(fei)率(lv)更低的(de)產品(pin)進(jin)行(xing)參與。

值得一提的是，從(cong)此次持有人(ren)大會最終的投票結果來看，基金份(fen)額(e)持有人(ren)有效表(biao)決(jue)所(suo)持基金份(fen)額(e)約為9137萬份(fen)，占(zhan)2023年2月25日權益登記日總份(fen)額(e)1.82億(yi)份(fen)的50.14%，可(ke)以說(shuo)是剛好邁過了(le)50%的門檻。

而如果(guo)看(kan)截至(zhi)去年底的份(fen)額規模，約為(wei)1.04億份(fen)，且99.4%來自于兩家(jia)基(ji)金(jin)類機構，持有份(fen)額分別為(wei)7158萬(wan)份(fen)和(he)3068萬(wan)份(fen)。也(ye)就是說，如果(guo)這兩家(jia)機構投(tou)資者沒有在權(quan)益登(deng)記日前(qian)贖(shu)回(hui)的話(hua)，那么至(zhi)少有一家(jia)是同意該基(ji)金(jin)調(diao)高管(guan)理費。

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