每經記者｜李玉(yu)雯    每經編輯｜馬子卿    

3月7日，受國務(wu)(wu)院(yuan)委托(tuo)，國務(wu)(wu)委員兼國務(wu)(wu)院(yuan)秘(mi)書長肖捷作關于國務(wu)(wu)院(yuan)機構改革方案的說明。

方案(an)提出(chu)，深化地方金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)體(ti)制改革(ge)。建立(li)以中(zhong)央金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理部(bu)門地方派出(chu)機構為(wei)主(zhu)的地方金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)體(ti)制，統籌優化中(zhong)央金(jin)融(rong)(rong)管(guan)(guan)理部(bu)門地方派出(chu)機構設置和(he)力量(liang)配(pei)備。地方政府設立(li)的金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)機構專司監管(guan)(guan)職責(ze)，不再加(jia)掛金(jin)融(rong)(rong)工作局、金(jin)融(rong)(rong)辦公室(shi)等牌子。

地方機構專司監管，剝離發展職能

2002年(nian)，上海成(cheng)立(li)金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務辦(ban)(ban)公室，與市金(jin)(jin)融(rong)(rong)工(gong)作(zuo)黨委合署(shu)辦(ban)(ban)公，成(cheng)為(wei)全國首(shou)個地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)(ban)。隨著各(ge)地(di)政府(fu)認(ren)識到發(fa)展金(jin)(jin)融(rong)(rong)業的重要性，多地(di)陸續成(cheng)立(li)金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)(ban)。為(wei)當(dang)地(di)企業提供各(ge)類融(rong)(rong)資(zi)服務，以(yi)及(ji)幫助當(dang)地(di)企業進入資(zi)本市場等，通常是(shi)各(ge)地(di)金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)(ban)的核(he)心工(gong)作(zuo)。

其后，各(ge)地金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)陸續改(gai)名為(wei)“金(jin)(jin)融(rong)(rong)局”。由“辦(ban)”到“局”的體制改(gai)革，帶來的不僅是名稱變化，同時也是從金(jin)(jin)融(rong)(rong)發(fa)展服務到金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管職能的變化。事實上，這種需求早(zao)已出現，比如北京金(jin)(jin)融(rong)(rong)辦(ban)在2009年3月30日升格為(wei)金(jin)(jin)融(rong)(rong)局；廣東(dong)金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務辦(ban)公(gong)室改(gai)為(wei)金(jin)(jin)融(rong)(rong)工作辦(ban)公(gong)室，直屬省政府(fu)而不再是掛靠政府(fu)辦(ban)公(gong)廳。

2018年地方金融(rong)監管(guan)(guan)改革拉開序(xu)幕后，各地陸續掛牌(pai)成(cheng)立地方金融(rong)監督管(guan)(guan)理局，并加掛金融(rong)工作(zuo)辦公(gong)室、金融(rong)工作(zuo)局等牌(pai)子。

同時，在(zai)2018年機構(gou)(gou)(gou)改革中，針對地方(fang)金(jin)融(rong)監管(guan)的部署明確(que)了“7+4”類機構(gou)(gou)(gou)監管(guan)范(fan)圍。具體來說(shuo)，包括小(xiao)額貸款公(gong)(gong)(gong)司、融(rong)資擔(dan)保公(gong)(gong)(gong)司、區域性股權市場(chang)、典當(dang)行、融(rong)資租賃(lin)公(gong)(gong)(gong)司、商業保理公(gong)(gong)(gong)司、地方(fang)資產管(guan)理公(gong)(gong)(gong)司7類金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)(gou)，以及轄(xia)區內的投資公(gong)(gong)(gong)司、農民專業合作(zuo)社、社會眾籌機構(gou)(gou)(gou)、地方(fang)各類交易所(suo)。

但此時的地方(fang)金(jin)融管理(li)部門(men)，既(ji)要(yao)承擔(dan)地方(fang)金(jin)融發(fa)展、招商引(yin)資等工作，又要(yao)承擔(dan)監管職能，難免出(chu)現角色沖突。

此次，國務院機構(gou)改革方(fang)(fang)案指出(chu)，地(di)方(fang)(fang)政府設立的金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管機構(gou)專司(si)監(jian)(jian)管職責，不再加掛金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)工作局、金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)辦公(gong)室等(deng)(deng)牌子(zi)。由此可以看出(chu)，此次調整進(jin)一步(bu)明確了(le)地(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管機構(gou)的職責，落(luo)實地(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管主體(ti)責任(ren)。調整后，地(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)督管理局實際(ji)上將(jiang)剝離金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)發(fa)展和招(zhao)商引(yin)資等(deng)(deng)職能，專司(si)監(jian)(jian)管，對類金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機構(gou)的監(jian)(jian)管職能將(jiang)會進(jin)一步(bu)強化。

中央與地方金融監管統籌協調不斷推進

由于地(di)(di)方(fang)政府往往承(cheng)擔屬地(di)(di)風(feng)險(xian)(xian)處置的最終責(ze)任，地(di)(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)機(ji)構的地(di)(di)位重要性愈發凸顯。例(li)如，在防范(fan)和化解互聯網金融(rong)風(feng)險(xian)(xian)中，地(di)(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)機(ji)構主(zhu)動出擊，按照中央監管(guan)機(ji)構的統一部署(shu)，對防范(fan)和化解相關風(feng)險(xian)(xian)起到了重要作用。

實際上，地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)(jian)管體(ti)系(xi)是中央金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)(jian)管體(ti)系(xi)的必要(yao)補充(chong)，盡管一(yi)直以(yi)來金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)(jian)管都是自上而下(xia)由中央統籌，但隨(sui)著(zhu)經(jing)濟(ji)社會發展，地(di)方(fang)逐漸出現了很多(duo)中央垂直機(ji)構管理(li)的空白點，例如對(dui)新(xin)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)、類金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)等機(ji)構的監(jian)(jian)(jian)管，在這方(fang)面地(di)方(fang)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)(jian)管局可以(yi)發揮更大(da)作用，補上傳統監(jian)(jian)(jian)管的空白。

為了健全地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)體制，提升地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)效能，2021年底，中國人民銀行發(fa)布《地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)監督管(guan)(guan)理條例（草案征求意見稿）》，按(an)照“中央統一規則、地(di)(di)方實施監管(guan)(guan)，誰審批、誰監管(guan)(guan)、誰擔責”的(de)原則，將地(di)(di)方各類金(jin)融(rong)(rong)業務(wu)納入統一監管(guan)(guan)框(kuang)架(jia)，強化地(di)(di)方金(jin)融(rong)(rong)風(feng)險防范(fan)化解和(he)處置。

上述征(zheng)求意見(jian)稿(gao)首次明確了7類(lei)地(di)方(fang)金融組織(zhi)的(de)(de)(de)定義(yi)，同時強(qiang)(qiang)調了對地(di)方(fang)各(ge)類(lei)交易場所(suo)、開展(zhan)信(xin)用互(hu)助的(de)(de)(de)農民專(zhuan)業合作(zuo)社、投資(zi)公司、社會(hui)眾籌(chou)機(ji)構等(deng)四類(lei)機(ji)構的(de)(de)(de)監管要求，并強(qiang)(qiang)調應當加強(qiang)(qiang)對非法金融活動的(de)(de)(de)監測、認定和處置。

除(chu)了明晰(xi)地(di)方(fang)金融(rong)局的(de)(de)監管(guan)權(quan)限(xian)，地(di)方(fang)金融(rong)局的(de)(de)監管(guan)方(fang)式(shi)仍然與中央相聯動(dong)，由國務院金融(rong)監督管(guan)理部門提(ti)供業務指導(dao)。具體來看，征求(qiu)意見稿明確了中央和(he)(he)地(di)方(fang)金融(rong)監管(guan)權(quan)責(ze)分工，強化地(di)方(fang)金融(rong)組織(zhi)監管(guan)的(de)(de)屬地(di)責(ze)任，同時提(ti)出要加強央地(di)協調配(pei)合(he)和(he)(he)跨區域協作。

金(jin)融(rong)(rong)委辦公室則(ze)成(cheng)為(wei)央(yang)地(di)聯(lian)合(he)管(guan)理的銜接(jie)重點，金(jin)融(rong)(rong)委辦公室地(di)方(fang)(fang)協(xie)調(diao)機制(zhi)加強統籌協(xie)調(diao)，促進中(zhong)央(yang)與地(di)方(fang)(fang)在金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管(guan)理、風險處置、信息共享和金(jin)融(rong)(rong)消費者權益保(bao)護等方(fang)(fang)面的協(xie)作；省級人(ren)民政府(fu)建(jian)立地(di)方(fang)(fang)政府(fu)金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作議事協(xie)調(diao)機制(zhi)，履行屬地(di)金(jin)融(rong)(rong)監督(du)管(guan)理職責，負責地(di)方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)風險防范處置；兩個機制(zhi)應當(dang)加強協(xie)調(diao)，形成(cheng)合(he)力。

此次(ci)國(guo)務(wu)院機構改革(ge)方案則進一步明確，強(qiang)化(hua)金(jin)融管(guan)理中(zhong)央(yang)事(shi)權，建立(li)以中(zhong)央(yang)金(jin)融管(guan)理部門(men)地方派出機構為主(zhu)的(de)地方金(jin)融監(jian)管(guan)體制，同時，壓實地方金(jin)融監(jian)管(guan)主(zhu)體責(ze)任(ren)。

封面圖片來源：每(mei)日經濟新聞 劉(liu)國梅 攝