每經記者｜王硯丹    每經編輯(ji)｜趙云    

2月1日，深圳證監局發布公告，對2022年(nian)(nian)四季度證券基(ji)金期貨(huo)糾(jiu)紛(fen)投(tou)訴情(qing)況進行通報。其中顯示，2022年(nian)(nian)四季度，針對基(ji)金經營機構的投(tou)訴高達443件，較三季度增加314件，環比(bi)增加243%。

投(tou)訴(su)量(liang)居(ju)前的公司為富榮基(ji)(ji)(ji)金(jin)175件(jian)(jian)；南方(fang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)56件(jian)(jian)；招商基(ji)(ji)(ji)金(jin)38件(jian)(jian)。其中富榮基(ji)(ji)(ji)金(jin)去年11月(yue)曾(ceng)因網紅債(zhai)基(ji)(ji)(ji)一天凈值(zhi)暴跌12%引發(fa)市場熱議。而證(zheng)(zheng)(zheng)券行業(ye)中，投(tou)訴(su)量(liang)居(ju)前的公司為招商證(zheng)(zheng)(zheng)券74件(jian)(jian)；中信證(zheng)(zheng)(zheng)券64件(jian)(jian)；平安證(zheng)(zheng)(zheng)券51件(jian)(jian)。

富榮基金投訴最多 去年11月富榮中短債一天暴跌12%

深圳(zhen)證監局指(zhi)出(chu)，2022年第四季度，證監局共接收(shou)針對轄區(qu)證券基金期貨經營(ying)機構(gou)的投訴件(jian)共1183件(jian)，比(bi)2022年三季度增加205件(jian)。

從投(tou)訴(su)對象(xiang)看(kan)，針(zhen)對證券(quan)經營機(ji)(ji)構(gou)的投(tou)訴(su)409件(jian)(jian)，減(jian)少95件(jian)(jian)；針(zhen)對基(ji)金經營機(ji)(ji)構(gou)的投(tou)訴(su)443件(jian)(jian)，增加(jia)(jia)314件(jian)(jian)；針(zhen)對期貨經營機(ji)(ji)構(gou)的投(tou)訴(su)52件(jian)(jian)，減(jian)少76件(jian)(jian)；針(zhen)對證券(quan)投(tou)資咨詢機(ji)(ji)構(gou)的投(tou)訴(su)279件(jian)(jian)，增加(jia)(jia)62件(jian)(jian)。

這意味著雖(sui)然券(quan)商、期貨(huo)相關投(tou)訴有所減(jian)少，但針對(dui)基金的(de)投(tou)訴大幅增(zeng)(zeng)加，環比增(zeng)(zeng)幅高達243%。

深圳證(zheng)監(jian)局進一步指出，上述投訴(su)涉及30家基金(jin)經營(ying)機構。反(fan)映(ying)的問(wen)題(ti)包括(kuo)：規范(fan)經營(ying)問(wen)題(ti)320件，客戶服務問(wen)題(ti)90件，申購贖回問(wen)題(ti)31件，其他問(wen)題(ti)2件。

投訴量居前的(de)公(gong)司為：富榮基(ji)(ji)金175件；南(nan)方基(ji)(ji)金56件；招商基(ji)(ji)金38件。

這意味著單單富(fu)榮基(ji)金一家(jia)，就占據了2022年四(si)(si)季度投(tou)資者向深圳證監局投(tou)訴量(liang)的(de)約四(si)(si)成(cheng)。而(er)發生投(tou)資者大量(liang)投(tou)訴，或與去年年底(di)其(qi)網紅(hong)債基(ji)富(fu)榮中(zhong)短債暴(bao)跌有關。

富(fu)榮中短債(zhai)成立于(yu)2021年(nian)12月(yue)，在第三方(fang)平臺上擁有較高知(zhi)名度(du)，屬于(yu)混合債(zhai)券型(xing)一級基金，截(jie)至2022年(nian)三季度(du)末，其(qi)A份額(e)規(gui)模7.03億元、C份額(e)規(gui)模42.49億元。

2022年11月17日，富(fu)榮中(zhong)短(duan)債C的(de)凈值(zhi)下跌了(le)1.90%、A份額下跌1.89%，之后富(fu)榮基(ji)金在第三(san)方平(ping)臺連發(fa)了(le)《富(fu)榮中(zhong)短(duan)債凈值(zhi)說(shuo)明(ming)》和《致富(fu)榮中(zhong)短(duan)債養基(ji)人的(de)一(yi)封信》，指出受到(dao)債券(quan)市場近期較大調(diao)整疊加引發(fa)債券(quan)型產品(pin)被大規(gui)模贖回等(deng)因素(su)的(de)綜(zong)合(he)影響，富(fu)榮中(zhong)短(duan)債在面臨短(duan)期內快速贖回的(de)情況下，為了(le)保證每一(yi)位客戶的(de)利(li)益，需要不斷地(di)賣出資產，同時(shi)明(ming)確表示(shi)這些資產并未出現違約問題。

但(dan)2022年(nian)11月(yue)21日(ri)，富(fu)(fu)榮基金旗下的富(fu)(fu)榮中(zhong)短(duan)債凈(jing)值大跌12.08%，再次引發市(shi)場和投(tou)資者(zhe)廣泛關(guan)注。盡管否認(ren)了“踩雷”，但(dan)2022年(nian)2月(yue)1日(ri)，富(fu)(fu)榮基金官網顯示(shi)，富(fu)(fu)榮中(zhong)短(duan)債最(zui)新凈(jing)值為0.8852元(yuan)，與11月(yue)21日(ri)相比(bi)基本(ben)持平。由于(yu)成立以后尚(shang)未分紅，因此如果投(tou)資者(zhe)在(zai)募集期便買入并一(yi)直(zhi)持有，實際一(yi)年(nian)多以來(lai)還會(hui)蒙(meng)受超過(guo)10%的虧損。

三家券商投訴量居前

證券行業(ye)方面，深(shen)圳證監局指出(chu)，去年第四(si)季(ji)度收到針對證券經(jing)(jing)營機(ji)構(gou)的(de)投訴件(jian)(jian)共(gong)409件(jian)(jian)，涉及31家證券經(jing)(jing)營機(ji)構(gou)。反映的(de)問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)包括：規(gui)范經(jing)(jing)營問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)116件(jian)(jian)，開銷轉戶問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)88件(jian)(jian)，客戶服(fu)務問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)78件(jian)(jian)，系統問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)54件(jian)(jian)，傭金(jin)糾紛39件(jian)(jian)，從(cong)業(ye)人員(yuan)問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)30件(jian)(jian)，其他問(wen)(wen)(wen)題(ti)(ti)4件(jian)(jian)。

投訴量(liang)居(ju)前的(de)公司為：招商(shang)證券74件(jian)；中信證券64件(jian)；平安證券51件(jian)。

從中可以(yi)看出，券商的(de)系(xi)統穩(wen)定、從業人員專業素(su)養等，均是(shi)投資者最關(guan)(guan)注的(de)問題(ti)。而值得一提的(de)是(shi)，在(zai)上述(shu)被點名的(de)券商中，盡管第(di)四季度證(zheng)券行業并未(wei)出現較大關(guan)(guan)于交(jiao)易(yi)軟件的(de)輿情(qing)，但招(zhao)商證(zheng)券在(zai)2022年(nian)上半(ban)年(nian)曾(ceng)因兩(liang)次系(xi)統崩潰而備受關(guan)(guan)注。

2022年(nian)(nian)3月(yue)(yue)14日(ri)(ri)早盤，有投(tou)資者稱，招商證券交(jiao)(jiao)易系(xi)統出現(xian)故障，主要體現(xian)為無(wu)法成(cheng)交(jiao)(jiao)或撤單。針對這一(yi)事件，深圳(zhen)證監局(ju)2022年(nian)(nian)4月(yue)(yue)2日(ri)(ri)指(zhi)出，招商證券在(zai)2022年(nian)(nian)3月(yue)(yue)14日(ri)(ri)的(de)網絡安全事件中，存在(zai)變更(geng)管理不(bu)完(wan)善，應急(ji)處置不(bu)及時、不(bu)到位(wei)等問題，故決定對招商證券采取責令改正的(de)行政監管措(cuo)施(shi)。

但2022年5月(yue)16日上(shang)午，又有投資者反映稱，招(zhao)商證券系(xi)統崩潰(kui)(kui)，PC與APP端均無(wu)法登陸(lu)。距離第(di)一次崩潰(kui)(kui)僅僅兩個月(yue)。

深(shen)圳證監局要求，各經營(ying)機構切(qie)實履行投訴處理(li)首(shou)要責任(ren)和主體責任(ren)，聚焦廣(guang)大投資者(zhe)的合(he)理(li)訴求，提高為投資者(zhe)服務的意(yi)識(shi)，提升管理(li)能力和服務水平，加大投資者(zhe)保(bao)護(hu)力度(du)，持續做(zuo)好投訴處理(li)、矛盾糾紛化解等投資者(zhe)權(quan)益保(bao)護(hu)工作(zuo)。

封面圖片來源：視(shi)覺中國-VCG41N1411911769