每經編輯｜程鵬 杜宇(yu) 蓋源源    

12月28日，一條(tiao)“女(nv)子100萬(wan)投資基金到(dao)期損失98萬(wan)”的詞條(tiao)登上熱搜，啥情況？

最近(jin)，中國裁判文(wen)書網發布的十(shi)來份民(min)事裁定書顯示，有多位投資人狀告北京嘉怡財富(fu)及其基金(jin)經理(li)李文(wen)東。

據上(shang)游(you)新聞，2017年(nian)，北(bei)京(jing)李先生(sheng)投資(zi)了(le)北(bei)京(jing)嘉怡(yi)(yi)財富(fu)投資(zi)管理的私募(mu)基金145.98萬(wan)元，4年(nian)到期后僅(jin)(jin)僅(jin)(jin)贖回到賬(zhang)金額12.85萬(wan)元。也(ye)就是說該基金運行4年(nian)時(shi)間虧(kui)損幅度達到91.2%；投資(zi)人宋(song)女(nv)士投資(zi)北(bei)京(jing)嘉怡(yi)(yi)財富(fu)投資(zi)管理的基金100萬(wan)元，然而4年(nian)到期卻損失了(le)98.29萬(wan)元，僅(jin)(jin)剩下1.71萬(wan)元，重要關頭基金經(jing)理卻避而不(bu)見……

近期，中國裁判文書(shu)網(wang)公布(bu)了多(duo)份判決書(shu)，多(duo)位(wei)投(tou)(tou)資(zi)者狀告北京嘉怡財(cai)富投(tou)(tou)資(zi)管理公司(si)及其基金經理李文東。

值得注意的(de)是，北京嘉怡財(cai)富今年6月(yue)(yue)已(yi)被注銷(xiao)私募管理(li)人登記(ji)，去年8月(yue)(yue)公(gong)司基金經理(li)李(li)文東因向投資者承諾保本保收益，通(tong)過(guo)微信公(gong)眾號(hao)等向不特(te)定對象宣(xuan)傳推介等違規行為(wei)被監管出具警示函。

北京嘉(jia)怡財富投資(zi)管理有(you)限公司被(bei)北京金融法院列為失信(xin)被(bei)執行(xing)人，執行(xing)標的743900元。圖(tu)(tu)片來源/中國(guo)執行(xing)信(xin)息公開網截圖(tu)(tu)

100萬本金(jin)損(sun)失98.29萬元

宋女(nv)士質疑基金經(jing)理(li)操作

投資(zi)(zi)人宋女(nv)士在2017年(nian)11月16日，與北京嘉怡財富簽訂《九強次(ci)新成(cheng)長1號私募(mu)證券(quan)投資(zi)(zi)基金基金合同》，100萬元認購該基金，基金份(fen)額的初始面(mian)值是1元。

但是(shi)后(hou)來基(ji)金(jin)發生虧損以(yi)(yi)后(hou)，李(li)文東(dong)(dong)也跟宋(song)(song)女士簽訂了《補充協議》，承(cheng)諾：若宋(song)(song)女士在2018年(nian)12月2日起算三(san)年(nian)時間內不進行資(zi)金(jin)贖(shu)回，李(li)文東(dong)(dong)以(yi)(yi)個人名義擔保“基(ji)金(jin)凈值從2018年(nian)12月2日開(kai)始(shi)算起三(san)年(nian)末恢復到1元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上”。如果屆時基(ji)金(jin)凈值不能(neng)恢復到1元(yuan)(yuan)(yuan)，李(li)文東(dong)(dong)負責給宋(song)(song)女士補足至1元(yuan)(yuan)(yuan)，補足后(hou)基(ji)金(jin)投資(zi)者可以(yi)(yi)進行贖(shu)回。

當然(ran)，最終三年過(guo)去(qu)了，宋女士沒有贖回基金，但是到2021年12月2日，她所持有的基金仍未恢(hui)復(fu)凈值1元。她多次聯(lian)系李(li)文東要(yao)求按照(zhao)補充協議約定支付投資損失，李(li)文東一直避而不見(jian)。

▲宋女(nv)士投資(zi)100萬本金，損(sun)失(shi)98.29萬元。圖(tu)片來(lai)源/中國裁判文(wen)書網截圖(tu)

宋女士持(chi)有的基金虧損也很厲(li)害(hai)，當時該(gai)基金凈值已(yi)由0.0314元(yuan)降至0.0171元(yuan)，投資損失已(yi)達98.29萬元(yuan)。也就是說該(gai)基金虧損幅度達到了98.29%。

李先生(sheng)投資145.98萬(wan)元

4年虧損超(chao)91%

據中國(guo)基(ji)(ji)金報，根(gen)據民事裁定書，北京的(de)李(li)先生在2017年(nian)6月2日，經基(ji)(ji)金經理李(li)文東介(jie)紹(shao)，與(yu)基(ji)(ji)金管理人北京嘉(jia)怡(yi)財富投資管理有限公司(si)、基(ji)(ji)金托管人招商證券(quan)簽(qian)署《嘉(jia)怡(yi)-私募學院(yuan)菁英322號基(ji)(ji)金合同》，認(ren)購(gou)嘉(jia)怡(yi)-私募學院(yuan)菁英322號基(ji)(ji)金A類份額，認(ren)購(gou)金額為100萬(wan)元(yuan)。

該基(ji)(ji)(ji)金在2017年6月(yue)19日(ri)成立(li)并開始(shi)運作，初(chu)始(shi)單位凈值為1元。2017年11月(yue)14日(ri)，李先生使用(yong)嘉(jia)怡322號基(ji)(ji)(ji)金分紅申(shen)購該基(ji)(ji)(ji)金，并確認申(shen)購份額為45.98萬份；至此他合計持(chi)有嘉(jia)怡322號基(ji)(ji)(ji)金份額為145.98萬份。

但(dan)是，后來，該基(ji)(ji)金(jin)單(dan)位凈(jing)值不(bu)斷下跌。在(zai)此期間，李(li)(li)先生(sheng)多次致(zhi)電李(li)(li)文東詢問(wen)嘉怡322號基(ji)(ji)金(jin)投資情況及持續下跌原(yuan)因，但(dan)李(li)(li)文東從未披露基(ji)(ji)金(jin)具體投向，反(fan)而希望投資人繼續持有，并保(bao)證基(ji)(ji)金(jin)凈(jing)值會恢(hui)復到(dao)1元(yuan)以上。

然(ran)而(er)，三年(nian)時間過(guo)去了，2018年(nian)12月(yue)(yue)2日到2021年(nian)12月(yue)(yue)15日，嘉怡322號基金的單位(wei)凈值卻(que)從未超過(guo)1元(yuan)。

這只基(ji)金(jin)(jin)虧得比較厲害，2021年(nian)12月(yue)20日，李先生申(shen)請贖(shu)回(hui)其持有(you)的全(quan)部嘉(jia)怡(yi)322號基(ji)金(jin)(jin)145.98萬份，贖(shu)回(hui)時(shi)基(ji)金(jin)(jin)單位凈值為0.088元，贖(shu)回(hui)到賬金(jin)(jin)額(e)12.85萬元。也就是(shi)說該基(ji)金(jin)(jin)運行4年(nian)時(shi)間虧損幅度達到91.2%。

投資人(ren)曹先生提出質疑(yi)，2018年(nian)12月(yue)-2020年(nian)股市充滿了結構性行(xing)(xing)(xing)情，行(xing)(xing)(xing)業內業績比(bi)(bi)較(jiao)基準滬深(shen)300，在2019年(nian)收益率(lv)36.7%，2020年(nian)收益率(lv)27.25，2021年(nian)收益率(lv)-5.2%，公(gong)募(mu)基金收益率(lv)中位數普(pu)遍在20%以上，作為(wei)專業的私募(mu)管理機構作出如此收益，明顯不符合大的行(xing)(xing)(xing)情趨勢，與同行(xing)(xing)(xing)業績比(bi)(bi)較(jiao)嚴(yan)重背離，違(wei)背了行(xing)(xing)(xing)業共識，“不免讓人(ren)懷疑(yi)其是否(fou)誠信履責，是否(fou)有嚴(yan)重損害基金持有人(ren)利(li)益、侵占或挪用基金財產、利(li)益輸送等行(xing)(xing)(xing)為(wei)。”

嘉怡(yi)財富(fu)已被注銷私募管理(li)人登記

公(gong)司已被列(lie)為失信(xin)被執(zhi)行人

12月(yue)27日，上游新聞(wen)記者登錄中國執行信(xin)息公(gong)開網發現，今(jin)年9月(yue)29日，北(bei)京(jing)嘉怡財富投資管理有限公(gong)司被北(bei)京(jing)金融法院列為失信(xin)被執行人，執行標(biao)的743900元(yuan)。

公開資料顯示，北京嘉怡財富投資管理有限公司成立于2011年3月3日(ri)，注冊(ce)資本1000萬元人民幣，公司大股東和(he)法(fa)定(ding)代表(biao)人是馬嗂。

值得注意的是(shi)，今(jin)年6月(yue)24日，中(zhong)國(guo)證券基(ji)金投資業協會通報顯(xian)示，今(jin)年6月(yue)24日，嘉怡財(cai)富就(jiu)因異常經營被注銷了私募基(ji)金管理人登記。

圖片來源：中國證券基金投資(zi)業協會網站

此(ci)外，去年8月25日，北京(jing)證監(jian)局發布了(le)兩份行政監(jian)管措(cuo)施，分別對北京(jing)嘉怡財(cai)富及(ji)其基金經(jing)理李文東發出警示函(han)。

圖片來(lai)源(yuan)：北京(jing)證監(jian)局

北(bei)京證(zheng)監局稱(cheng)，經過調(diao)查，嘉怡財富基金(jin)經理李文東存在以下違規行為：一、存在安排非(fei)公司員工接待投資者(zhe)等情(qing)況，反映未履(lv)行謹慎(shen)勤勉(mian)的義務；二、通過微信公眾號(hao)等方(fang)式(shi)向不特定對象宣傳推介(jie)；三(san)、向投資者(zhe)承(cheng)諾投資本金(jin)不受損失(shi)或者(zhe)承(cheng)諾最低收益。

北京證監局表示，李(li)文東的上述行(xing)為，違反了《私募投(tou)資基金監督(du)管理暫行(xing)辦(ban)(ban)法》第四(si)條、第十(shi)四(si)條、第十(shi)五條之(zhi)規(gui)定(ding)(ding)(ding)。依據《暫行(xing)辦(ban)(ban)法》第三(san)十(shi)三(san)條之(zhi)規(gui)定(ding)(ding)(ding)，決定(ding)(ding)(ding)對(dui)其采取出具警示函(han)的行(xing)政監管措(cuo)施。

編輯|程鵬 杜宇?蓋源源

校對|孫(sun)志成

封面圖片來源(yuan)：攝圖(tu)網-502290896（圖(tu)文(wen)無關）

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