2018年10月27日，慢錢科技第三屆理財師節在上海隆重舉辦。此次會議以“聚勢·賦能·財富管理”為主題，匯聚了500余名來自全國各地的商業大咖、金融機構代表以及精英理財師們，共同探討金融科技和財富管理的雙贏之道。會議由融捷投資控股集團有限公司董事長、深圳市慢錢網絡科技有限公司董事長呂向陽致開場辭。深圳市慢錢網絡科技有限公司CEO范里浪、福晟金融集團總裁徐正棟、融捷集團副總裁謝曄根和老虎證券合伙人徐楊在現場發表了主題演講。

▲ 融捷投資控股集團有限公司董事長、深圳市慢錢網絡科技有限公司董事長呂向陽

呂向陽：

財富管理+金融科技是大勢所趨

融捷投資控股集團有限公司董事長、深圳市慢錢網絡科技有限公司董事長呂向陽在致辭中表示，未來，財富管理與金融科技相融合一定是大勢所趨。通過科技賦能財富管理，能夠使中國的高凈值人群享受更加高效優質的理財服務，為財富管理行業的健康發展貢獻一己之力。

慢錢科技是融捷集團基于未來中國財富管理行業發展的巨大藍海而布局的戰略型金融科技公司。在2015年時，融捷集團就看到了慢錢賦能財富管理行業的發展前景，成為其A輪投資人，并于今年再次領投B輪融資。未來，融捷集團也將一如既往地支持慢錢，利用集團的優勢幫助慢錢成長。

▲ 融捷集團副總裁謝曄根

謝曄根：

短期換輪胎，長期換引擎

人們常說，投資有風險，入市需謹慎。在整個投資理財的過程中，風險無處不在。曾先后任職于高盛高華證券、高盛亞洲等知名機構，參與多個境內及香港上市公司資本運營項目的融捷集團副總裁謝曄根在現場發表了《如何正確識別投資中的風險》的主題演講。

在他看來，風險的識別是投資者的自我修養，要做到正確的識別風險，需要遵循幾大原則：人造變量有窮，系統變量無窮；以歷史為借鑒，未來不可忽視；資產價格浮動，沉沒成本剛性；重視外部風險，直面自身情緒；既有前行風險，更有等待風險。

展望未來，謝曄根認為，未來國內市場發展方向應該是短期換輪胎，長期換引擎。短期內國內的去杠桿政策對風險偏好的擾動仍然巨大。從更長的周期來看，中等收入陷阱客觀存在，國內面對的風險仍然是長期增長動能切換的風險。在互聯網方面，新的技術紅利可能來自于像新材料、新能源、基于人工智能的高頻交易、基于人工智能和算法的城市管理等基礎科學的突破，這些發展可能會帶來生活方式的徹底變化。

▲ 福晟金融集團總裁徐正棟

徐正棟：

土地爆發式增長的時代已過去，新地產時代到來

房地產私募產品是眾多理財產品中的“香餑餑”，深受投資人的喜愛與關注。但是近年來各地房地產調控政策頻頻推出，房地產未來會如何發展？投資者要如何挑選地產基金？有著超10年融資經驗、對地產行業及地產融資模式有獨特見解的福晟金融集團總裁徐正棟，從專業的角度講述新地產時代的風險辨識與風險管理。

徐正棟提出，傳統地產基金存在著兩種模式：一種是債權，另一種是股權。債權類地產基金重要的因素有三個：主體、抵押和區域。而股權類基金除了這三個因素之外，還需要關注價差、團隊和品牌等方面。

他在演講中表示，過去投資一個地產項目所面臨的風險是有限的，因為所有的風險都被土地爆發式增長給化解了。但是到了現在，舊的時代已經過去，在新的地產時代下，理財師和投資人都應該用正確的態度對待地產基金的投資風險。挑選新地產基金的邏輯時，要注意剛兌已被打破、風險收益要對等、關注IRR（內部收益率）這三個要點。此外，在風險辨別方面，基金管理人的能力、周期性風險和現金流風險都非常重要。

▲ 老虎證券合伙人徐楊

徐楊：

理財師服務客戶，最重要的是解決“人和”問題

在金融監管趨嚴、剛兌打破的背景下，整個理財師群體都面臨著非常巨大的考驗。同時，人工智能等高科技發展對理財師的執業之路帶來了新的挑戰。本屆理財師節邀請了擁有超過10年美國資產管理實操和教育經驗的專家——老虎證券合伙人徐楊，為在場的理財師精英們帶來關于理財師職業發展道路的演講分享。

徐楊認為，做事講求“天時、地利、人和”。金融行業的天時和地利，體現的是國家大的發展方向和監管環境。如今，財富管理市場存量巨大、增長率也很高，科技賦能財富管理正逐漸成為趨勢。天時和地利都已具備，但是作為理財師作為客戶和產品之間的橋梁，更重要的是解決“人和”問題，其中包括投資人的鴻溝、投資顧問的鴻溝、理財顧問和投資人間的鴻溝。徐楊表示，投資人和理財師都會有不理性的時候，理財師應該要學會戰勝自己的不理性，并且做好投資者教育，讓客戶也學會更好地處理自己投資時的不理性情緒。同時，理財師還需要不斷提升自己的專業能力。

在徐楊看來，未來科技的力量將會比以往更加強大，對全能型理財經理的需求巨大。優秀的理財師不僅要了解行業，更要了解客戶。誠信與清晰的溝通是合作關系中必不可少的一項，在投資者的眼中，專業、誠信、順暢的溝通、金融敏銳度以及透明度是優秀理財師的五大特征。

▲ 慢錢科技CEO范里浪

范里浪：

金融科技，賦能財富管理

區塊鏈、人工智能、云計算等創新技術日新月異，金融行業與高新科技的融合，將會是未來的發展方向之一。在投資和金融行業有超過18年豐富從業經驗的慢錢科技CEO范里浪，在會議現場發表了《金融科技，賦能財富管理》的主題演講，向現場的觀眾深刻闡析了財富管理行業的現狀和慢錢科技的商業模式。

今年有兩個關鍵詞與財富管理行業息息相關，一是爆雷；二是貿易摩擦。內憂外患的形勢下，整個行業都面臨著很多的挑戰。范里浪表示，雖然財富管理行業在中國已發展了十幾年的時間，但是行業內的機構模式不外乎是三種：純代銷的財富管理公司、轉型資產管理公司、有資產管理能力的財富管理公司。但是到了今年，不管哪一種模式，都出現了問題。歸根到底是因為這些機構專業能力輸出的錯位。

范里浪表示，慢錢科技采用的是“金融科技+人”的全新模式，致力于打造中國TAMP模式最佳實踐平臺，通過慢錢APP應用，在產品、客戶、營銷、交易、投后、培訓等方面為理財師提供財富管理鏈條一體化服務，用金融科技賦能財富管理。目前慢錢APP已有上百位具有前瞻性眼光的理財師與慢錢合作。另外，有金融科技加持的線下財富中心已經遍布中國11個城市。

同時，范里浪還在現場首度發布《揭秘財富守門人——2018理財師洞察報告》。該報告由慢錢科技攜手老虎證券聯合出品，主要分為“理財師'棲息地'調查”、“理財師收入調查”、“美國財富管理怎么玩”等九大板塊。基于多年來所積累的資源和豐富行業經驗，慢錢科技深入理財師群體，進行真實客觀的調查和實地訪談，對國內外理財師行業現狀、理財師執業情況和未來發展方向等多個維度進行闡述分析，為行業呈上一份真實、接地氣、有干貨的調研報告，給理財師們帶來有價值的觀點和啟發。

2018年，慢錢科技獲得1.2億B輪融資，三大股東分別為融捷集團、福晟集團和新大洲控股。慢錢科技CEO范里浪表示，今年的理財師節是慢錢科技首次嘗試在上海舉辦，希望能夠借此機會，在上海這個全國性的金融中心，與以江浙滬為代表的華東地區理財師們更好地溝通交流，共同探討財富管理未來發展之道，推動行業往前邁進。