2015年以來，面臨宏觀經濟增速換(huan)擋、泛資(zi)管行(xing)業(ye)(ye)競爭加劇，傳統業(ye)(ye)務空間(jian)收窄、金融自由(you)化(hua)等多重壓力，中國(guo)信(xin)托(tuo)業(ye)(ye)資(zi)產規模的同(tong)(tong)比增長率出現(xian)下滑(hua)趨勢。與此同(tong)(tong)時(shi)，上述因素亦(yi)蘊含著信(xin)托(tuo)公司的轉型升級的方向。

平安信托抓住市場轉型機(ji)遇，積極應對挑(tiao)戰，在“投資(zi)金融(rong)服(fu)務提(ti)供商”戰略目(mu)標的(de)(de)指(zhi)引下(xia) ，實現了從資(zi)金的(de)(de)提(ti)供者向資(zi)產的(de)(de)管理者轉型。平安信托重(zhong)點(dian)打造了 私(si)人財富(fu)管理（零售(shou)）、私(si)募投行和機(ji)構資(zi)產管理（對公）、金融(rong)同(tong)業(ye)（同(tong)業(ye)）、股權(quan)投資(zi)（PE）四大業(ye)務板塊，為機(ji)構和個人高凈值客戶提(ti)供全(quan)方位、全(quan)流(liu)程、全(quan)生命周期的(de)(de)綜合金融(rong)解決方案(an)。

推行私人財(cai)(cai)富(fu)管理(li)“321”戰略財(cai)(cai)富(fu)寶(bao)百(bai)萬(wan)用戶(hu)搶灘互聯(lian)網

2015年(nian)，平安信托正(zheng)式(shi)提出“以客(ke)戶(hu)(hu)為中心”的(de)全新客(ke)戶(hu)(hu)經營理念，打造(zao)平安信托私人財富“財富+”服務品牌(pai)，實現(xian)以“產品為中心”向(xiang)“以客(ke)戶(hu)(hu)為中心”的(de)轉(zhuan)變，以專業化、差異化的(de)服務體驗，打造(zao)前瞻性的(de)客(ke)戶(hu)(hu)服務標準(zhun)。

作為推動戰略(lve)目標實(shi)現的(de)四大核心業務(wu)之一，平安(an)信(xin)(xin)托(tuo)針對私(si)人財富管理(li)業務(wu)提出了“321”戰略(lve)規(gui)劃(hua)，即通過“3“種渠(qu)道(dao)類(lei)型，為客戶(hu)提供(gong)自(zi)研(yan)和引進“2”套產品(pin)(pin)體(ti)系，服(fu)(fu)務(wu)“1”個核心客戶(hu)賬戶(hu)。在渠(qu)道(dao)方面，平安(an)信(xin)(xin)托(tuo)借(jie)助“指尖上(shang)的(de)私(si)人財富管家”——平安(an)財富寶APP、遠程客服(fu)(fu)專員、RM（理(li)財經理(li)）組成了“海(hai)陸空“的(de)客戶(hu)覆(fu)蓋渠(qu)道(dao)體(ti)系。據了解，平安(an)信(xin)(xin)托(tuo)已(yi)在全國(guo)20個城(cheng)市(shi)設立區域服(fu)(fu)務(wu)中(zhong)心。在產品(pin)(pin)領域，平安(an)信(xin)(xin)托(tuo)通過“打魚”與“買(mai)漁”并舉，為客戶(hu)提供(gong)自(zi)主創新產品(pin)(pin)與穿(chuan)越(yue)市(shi)場周期(qi)的(de)全天候投資產品(pin)(pin)。目前(qian)，平安(an)信(xin)(xin)托(tuo)的(de)高(gao)凈值客戶(hu)數(shu)量突破6.3萬(wan)人，財富寶客戶(hu)交易(yi)量累(lei)計超1000億元，用戶(hu)數(shu)已(yi)超過150萬(wan)。

推出私募贏+平臺打(da)造PE投(tou)資生態圈

在投資(zi)領域，平(ping)(ping)安信(xin)托(tuo)嚴(yan)格遵(zun)照監管(guan)要(yao)求，持續提升業(ye)務風(feng)控管(guan)理(li)水平(ping)(ping)，通(tong)過積極創(chuang)新、加強與優(you)質客戶合(he)作等(deng)形式(shi)，穩(wen)健開拓(tuo)房(fang)地產融(rong)資(zi)、基建投資(zi)、投行創(chuang)新等(deng)業(ye)務。今年(nian)上半年(nian)，平(ping)(ping)安信(xin)托(tuo)正式(shi)推(tui)出“私(si)(si)募(mu)(mu)贏+“平(ping)(ping)臺(tai)，持續為私(si)(si)募(mu)(mu)機構提供資(zi)金募(mu)(mu)集、系統(tong)運營、前臺(tai)交(jiao)易(yi)、中(zhong)臺(tai)風(feng)控、估值核(he)算、專(zhuan)人對接等(deng)綜(zong)合(he)服務，打(da)造國內一流的私(si)(si)募(mu)(mu)平(ping)(ping)臺(tai)。

隨著國(guo)家(jia)各類鼓勵創業(ye)政(zheng)策的(de)不斷出(chu)臺(tai)，PE市(shi)場(chang)投資(zi)逐步升溫，平安信托主動調整業(ye)務(wu)策略(lve)，制定(ding)了橫跨PE全產業(ye)鏈(lian)的(de)成長型股權投資(zi)策略(lve)，聚焦環保、高(gao)端制造、醫療(liao)、現代服務(wu)、消費五大領域，同時推動兩端向FOF、二次份額以及并購(gou)夾層延(yan)伸。同時，平安信托的(de)PE投資(zi)致(zhi)力于做“有使命的(de)資(zi)本”，做好投后管理，實現多方共贏。

完善風控體(ti)系強(qiang)化合規(gui)經營理念

日前(qian)，平(ping)安信(xin)托(tuo)(tuo)發(fa)布了(le)業(ye)(ye)內首份《信(xin)托(tuo)(tuo)法(fa)律(lv)(lv)與(yu)業(ye)(ye)務發(fa)展藍皮書(shu)》，以法(fa)律(lv)(lv)視野作為(wei)切入(ru)點，全(quan)面解(jie)讀中國信(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)(ye)發(fa)展背(bei)后所需的制(zhi)度支撐(cheng)，分析行業(ye)(ye)面臨(lin)的現實(shi)壓(ya)力、業(ye)(ye)務機會與(yu)轉(zhuan)型(xing)方(fang)向，為(wei)行業(ye)(ye)繼續保持穩健發(fa)展提(ti)供(gong)了(le)重要參(can)考。在法(fa)律(lv)(lv)合(he)規體(ti)系與(yu)風險控制(zhi)體(ti)系的搭建與(yu)完善方(fang)面，平(ping)安信(xin)托(tuo)(tuo)一直以來走在行業(ye)(ye)前(qian)沿。

2015年以來(lai)(lai)，平安信托(tuo)施行“全(quan)(quan)員(yuan)參(can)與(yu)(yu)、全(quan)(quan)流程管(guan)(guan)控、業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)全(quan)(quan)覆蓋”的風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)控體(ti)系(xi),為(wei)進一步貼近市(shi)(shi)場，把控風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)，平安信托(tuo)將風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理職(zhi)能內嵌并向市(shi)(shi)場一線人員(yuan)延伸(shen)，實(shi)現(xian)(xian)從(cong)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)最前(qian)(qian)端到全(quan)(quan)流程的風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)控，強化全(quan)(quan)員(yuan)特(te)別是一線市(shi)(shi)場人員(yuan)的風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)控職(zhi)責，實(shi)現(xian)(xian)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)前(qian)(qian)置、責任到人，同(tong)(tong)時(shi)由產品(pin)經理、風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)經理、法(fa)審經理共同(tong)(tong)作(zuo)業(ye)(ye)(ye)，協助業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)一線拓展業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)、防控風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)，實(shi)現(xian)(xian)“產品(pin)、風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、法(fa)規”三輪驅動，確(que)保業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)更穩健、安全(quan)(quan)發展。同(tong)(tong)時(shi)，高(gao)(gao)度重視培養(yang)合(he)規經營意識，貫徹落實(shi)監(jian)管(guan)(guan)合(he)規要(yao)求(qiu)，深(shen)入宣導(dao)合(he)規銷售(shou)行為(wei)，并積極(ji)承辦信托(tuo)法(fa)律(lv)與(yu)(yu)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)高(gao)(gao)端沙龍，探討信托(tuo)領域法(fa)律(lv)實(shi)務(wu)(wu)。今年7月，平安信托(tuo)將注冊資本由原(yuan)來(lai)(lai)的69.88億元(yuan)增加到120億元(yuan)，此舉在提升公司(si)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)抵御能力(li)的同(tong)(tong)時(shi)，也進一步提振了信托(tuo)投資者的信心。

以公益3.0思維打(da)造(zao)“互聯網+公益”新生態

在綜合實力持續增強，客戶(hu)規模持續增長的(de)(de)同時(shi)，平安信(xin)托多年(nian)來(lai)始終秉承“盡(jin)己所能，踐(jian)行公(gong)益(yi)”的(de)(de)理念，以(yi)感恩之心(xin)(xin)推動社會公(gong)益(yi)事業的(de)(de)發展。日前，平安信(xin)托首次運用“公(gong)益(yi)3.0”思維，攜(xie)手高凈值(zhi)客戶(hu)及(ji)社會愛(ai)心(xin)(xin)人(ren)士，通過網絡(luo)眾(zhong)籌、公(gong)益(yi)行銷(xiao)等創新方式，將(jiang)線上(shang)公(gong)益(yi)活動與(yu)線下愛(ai)心(xin)(xin)旅程相(xiang)結(jie)合，為(wei)廣(guang)西偏遠山區的(de)(de)八好小學(xue)捐助近(jin)50萬元的(de)(de)愛(ai)心(xin)(xin)善款及(ji)物(wu)資，實現了“互聯網+公(gong)益(yi)”的(de)(de)有(you)效融合。

本次(ci)活(huo)動(dong)(dong)期間(jian)，平安(an)信托攜(xie)手支教中國2.0公(gong)(gong)益組織，通過騰(teng)訊公(gong)(gong)益平臺(tai)發(fa)起公(gong)(gong)益眾籌，活(huo)動(dong)(dong)共(gong)募集8.29萬元(yuan)資金，為(wei)廣西河池市大(da)化瑤族自(zi)治縣板(ban)升鄉八好小學(xue)的(de)孩子(zi)們搭建了一間(jian)遠程網絡(luo)教室。同時，平安(an)信托旗下平安(an)財(cai)富(fu)管理公(gong)(gong)司亦利(li)用平安(an)財(cai)富(fu)寶平臺(tai)，發(fa)起“你(ni)獻(xian)愛心(xin)(xin)，我捐贈(zeng)”的(de)活(huo)動(dong)(dong)，客(ke)戶(hu)在平安(an)財(cai)富(fu)寶產品貨架(jia)上成功認購(gou)愛心(xin)(xin)專屬產品，平安(an)財(cai)富(fu)寶即以愛心(xin)(xin)客(ke)戶(hu)個人名義，捐出認購(gou)金額的(de)0.5‰，活(huo)動(dong)(dong)期間(jian)財(cai)富(fu)寶累計為(wei)本次(ci)公(gong)(gong)益活(huo)動(dong)(dong)捐贈(zeng)近(jin)5萬元(yuan)。

為(wei)解決(jue)困擾學校(xiao)(xiao)多年的(de)(de)飲(yin)水問題，平(ping)(ping)安(an)信托(tuo)還通過企業(ye)內(nei)部(bu)捐款籌得20萬元修建(jian)(jian)引水工程，讓全校(xiao)(xiao)400多師生(sheng)喝(he)上干凈的(de)(de)飲(yin)用水。此外，平(ping)(ping)安(an)信托(tuo)也為(wei)八好(hao)小學的(de)(de)學生(sheng)們帶去了 450套(tao)校(xiao)(xiao)服、350套(tao)課(ke)桌椅以及90套(tao)床架，極大地改(gai)善(shan)了學校(xiao)(xiao)的(de)(de)軟硬件(jian)條件(jian)。平(ping)(ping)安(an)信托(tuo)相關(guan)負責人表示，公(gong)益(yi)事業(ye)經歷了“企業(ye)搭(da)臺，大眾(zhong)看戲”的(de)(de)1.0時代(dai)和(he)“大眾(zhong)通過企業(ye)參與公(gong)益(yi)”的(de)(de)2.0時代(dai)，隨著“互聯網+”理(li)念(nian)的(de)(de)深入(ru)，企業(ye)更應該搭(da)建(jian)(jian)平(ping)(ping)臺，引領(ling)并帶動(dong)更多大眾(zhong)力量參與公(gong)益(yi)，助推“公(gong)益(yi)3.0”時代(dai)的(de)(de)到來，讓公(gong)益(yi)成為(wei)“全民參與”、“共(gong)同創(chuang)造”的(de)(de)事業(ye)。平(ping)(ping)安(an)信托(tuo)希望通過此次嘗試(shi)，為(wei)企業(ye)利用“互聯網+”開展慈善(shan)事業(ye)，踐(jian)行(xing)企業(ye)社會責任(ren)尋找更加有效的(de)(de)創(chuang)新與突破口。